Ministerul de Finanțe semnalează aproape 13 miliarde de dolari implicați în escrocherii cu criptomonede din străinătate

Analiza FinCEN identifică activități suspecte în valoare de 12,7 miliarde de dolari

Rețeaua de Combatere a Criminalității Financiare (FinCEN) a Departamentului Trezoreriei a identificat activități financiare în valoare de aproximativ 12,7 miliarde de dolari legate de înșelătorii suspectate în domeniul investițiilor în active digitale, potrivit unui anunț din 3 septembrie. FinCEN a analizat 33.904 de rapoarte în temeiul Legii privind secretul bancar depuse în perioada 8 septembrie 2023 – 31 decembrie 2025, care au implicat persoane din toate cele 50 de state și din mai multe teritorii ale SUA.

„Infractorii folosesc identități false și tactici de inginerie socială pentru a manipula victimele, care sunt adesea cetățeni americani, să transfere fonduri către investiții frauduloase în active digitale”, a declarat FinCEN, adăugând:

„Aceste escrocherii sunt comise în mare parte de organizații criminale transnaționale cu sediul în Asia de Sud-Est, care operează complexe de escrocherie la scară industrială și se folosesc de rețele vaste de actori criminali pentru a facilita și a profita de pe urma escrocheriilor.”

Cifra de 12,7 miliarde de dolari reprezintă activitatea financiară suspectă raportată de instituții, nu pierderile verificate suferite de victime. Rapoartele pot include tranzacții încercate sau neplătite, declarații modificate, transferuri între conturi, precum și activități atât legale, cât și ilicite asociate cu un subiect raportat. Separat, FBI a înregistrat pierderi din criptomonede raportate de victime în valoare de 11,37 miliarde de dolari în cursul anului 2025, inclusiv aproximativ 7,2 miliarde de dolari atribuite fraudelor legate de investițiile în criptomonede.

Centrele de înșelăciune din străinătate își construiesc rețele în jurul fondurilor victimelor

Organizațiile criminale transnaționale, cu sediul în principal în Asia de Sud-Est, operează centre la scară industrială care utilizează identități false și inginerie socială pentru a stabili relații personale sau de afaceri cu potențialele victime. Raportul publicat împreună cu alerta FinCEN privind centrele de escrocherie a arătat că site-urile web și aplicațiile frauduloase imită serviciile de investiții legitime, afișează câștiguri fictive și exercită presiuni asupra țintelor pentru a transfera mai mulți bani.

Operatorii obțin, de asemenea, servicii de phishing, de creare a conturilor și de spălare a banilor prin intermediul piețelor online cunoscute sub denumirea de „piețe de garanții”. Spălătorii profesioniști de bani înființează companii fantomă și conturi financiare, transferă fonduri prin rețele de „muli de bani” și trimit veniturile către burse de active digitale din afara Statelor Unite. Aproape toate veniturile provenite din escrocherii au ajuns sub formă de monede stabile (stablecoins), aproape exclusiv USDT, a constatat FinCEN folosind instrumente de analiză a blockchain-ului.

Autoritățile federale au urmărit infrastructura care susține aceste operațiuni prin confiscări, sancțiuni, dosare penale și cooperare internațională. O forță federală de intervenție a înghețat sau a confiscat, până în martie, peste 580 de milioane de dolari în criptomonede legate de centrele de înșelăciune din Asia de Sud-Est, conform unor rapoarte anterioare privind campania de aplicare a legii.

Autoritățile au anunțat în aprilie o altă operațiune internațională care a dus la cel puțin 276 de arestări și la desființarea a nouă centre de înșelăciune. Procurorii au declarat că presupusele rețele foloseau platforme de investiții false, tactici de construire a relațiilor și transferuri rapide de criptomonede pentru a sustrage activele victimelor de sub controlul acestora.

Trezoreria îndeamnă băncile să fie atente la semnalele de alarmă ale centrelor de înșelăciune

FinCEN a solicitat instituțiilor financiare să monitorizeze tranzacțiile care implică operatori suspectați de înșelăciune, „muli de bani”, companii fantomă, piețe de garanții și rețele profesionale de spălare a banilor. Alerta încurajează, de asemenea, schimbul voluntar de informații în temeiul secțiunii 314(b) din USA Patriot Act și solicită instituțiilor să includă termenul-cheie „FIN-2026-SCAMCENTERS” atunci când depun rapoarte privind activitățile suspecte.

Alerta promovează obiectivele unui ordin executiv al Casei Albe din 6 martie, care a instituit o politică de protejare a cetățenilor americani împotriva criminalității cibernetice, a fraudei și a schemelor abuzive. FinCEN a declarat că raportarea în conformitate cu Legea secretului bancar este esențială pentru anchetele autorităților de aplicare a legii și pentru eforturile de recuperare a fondurilor victimelor.

Semnele de avertizare comune includ mesaje nesolicitate, promisiuni de randamente neobișnuit de mari, solicitări de a utiliza platforme de investiții necunoscute și cereri de comisioane suplimentare înainte de retrageri. Frauda în domeniul criptomonedelor implică adesea platforme de tranzacționare false, oferte de investiții bazate pe relații sentimentale, tentative de phishing și mesaje nesolicitate menite să câștige încrederea victimei. FinCEN a îndemnat victimele să contacteze imediat instituțiile financiare cu care colaborează și să raporteze incidentele la Centrul de Reclamații privind Criminalitatea pe Internet al FBI (IC3) sau la cel mai apropiat birou local al Serviciului Secret al SUA.