Schema de fraudă pusă la cale de un bărbat din Rochester a implicat transferul unor plăți neautorizate efectuate cu carduri de credit prin conturi bancare, înainte de a finanța achiziții de bitcoin și transferuri către complici. Timothy Wadsworth a fost condamnat la închisoare după ce a procesat sute de încercări de debitare folosind numere de cont furnizate de alte persoane.
Fraudă cu carduri, de la Stripe la Bitcoin: condamnare la închisoare
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Concluzii cheie
- Wadsworth a fost condamnat la 51 de luni de închisoare și trebuie să plătească despăgubiri în valoare de 810.965,19 dolari.
- Plățile neautorizate efectuate prin Stripe au generat inițial peste 730.000 de dolari.
- Transferurile bancare au finanțat achizițiile de bitcoin de pe Coinbase trimise compliciilor.
Plățile neautorizate cu cardul au finanțat transferurile de bitcoin
O schemă care a transformat plățile neautorizate cu cardul în bitcoin a dus la o condamnare la 51 de luni de închisoare federală. Departamentul de Justiție (DOJ) a anunțat sentința și ordinul de restituire pe 23 octombrie pentru Timothy Wadsworth, în vârstă de 35 de ani, din Rochester, New York, în urma condamnării sale pentru conspirație în vederea comiterii de fraudă electronică și spălare de bani.
Folosind numerele de cont furnizate de complici, Wadsworth a încercat 310 plăți în valoare totală de 1.673.578 de dolari prin Stripe, care procesează plățile cu cardul pentru companii. Între 10 martie și 15 mai 2020, 116 dintre acestea au avut inițial succes, totalizând 730.728,22 dolari. Departamentul a declarat:
„Titularii conturilor nu au autorizat tranzacțiile.”
Pledoaria sa de vinovăție pentru conspirație în vederea comiterii de fraudă electronică și spălare de bani a documentat transferuri de la Stripe către conturi pe care le controla la HSBC, o bancă internațională, și la Evolve Federal Credit Union, o instituție financiară deținută de membri. De acolo, el a transferat o parte din bani către Coinbase.
Prin intermediul platformei de schimb de criptomonede Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth a cumpărat bitcoin și i-a trimis compliciilor săi. Aceste transferuri de bitcoin către adrese externe înregistrează schimbările de control asupra fondurilor în registrul public al rețelei. Tranzacțiile din secvența „plată către criptomonede” depășeau adesea 10.000 de dolari.
Restituirea și confiscarea urmează mai multor scheme de fraudă
Judecătorul districtual american Frank P. Geraci Jr. i-a ordonat lui Wadsworth să plătească 810.965,19 dolari cu titlu de restituire și să confisceze 810.956,19 dolari reprezentând venituri obținute din fraudă electronică. Schema sa, desfășurată în perioada martie 2020 – septembrie 2021, a implicat pierderi totale, reale și preconizate, de aproximativ 2,06 milioane de dolari.
Cererile false au generat 161.200 de dolari prin programul de împrumuturi pentru dezastre economice (Economic Injury Disaster Loan), care a sprijinit cheltuielile de funcționare ale întreprinderilor în timpul pandemiei. Două împrumuturi din cadrul Programului de protecție a salariilor (Paycheck Protection Program), destinate să susțină plata salariilor și alte cheltuieli eligibile, au fost acordate în valoare de 20.833 de dolari și, respectiv, 20.416 de dolari. De asemenea, acesta a primit în mod fraudulos aproximativ 65.896 de dolari sub formă de indemnizații de șomaj.
O schemă separată de înșelăciune sentimentală a direcționat, în martie 2020, o plată prin transfer bancar în valoare de 42.000 de dolari a unei femei recent văduvite către contul lui Wadsworth. O persoană care se dădea drept muncitor pe o platformă petrolieră ceruse bani pentru călătorie. Alte șase victime au pierdut 26.000 de dolari prin schemele sale.
Alte cazuri leagă plățile convenționale de criptomonede
Procesele anterioare au urmărit, de asemenea, traseul veniturilor obținute din fraude convenționale către achiziții de criptomonede, inclusiv un caz britanic de fraudă cu vouchere raportat în 2021. Un adolescent a cumpărat criptomonede cu veniturile obținute de pe un site fals de cumpărături; poliția a confiscat ulterior peste 48 de bitcoin.
Avertismentele federale privind schemele de plată prin uzurparea identității autorităților descriu o altă cale care implică bancomate de criptomonede, transferuri bancare și curieri de numerar. Escrocii care se dau drept funcționari îi determină pe victime să transfere fonduri sub pretextul fals că banii lor au nevoie de protecție.
O sentință pronunțată pe 21 octombrie, privind conturi bancare și spălarea de criptomonede, a vizat aproximativ 14,5 milioane de dolari proveniți din traficul de droguri, convertiți în USDT, o monedă stabilă (stablecoin) ancorată la dolar. Intermediarii au schimbat token-urile pe dolari, care au fost transferați prin intermediul unor companii fantomă din SUA către Columbia.
Procurorii federali susțin că un investitor în criptomonede a pus la cale o schemă care a provocat pierderi de aproximativ 20 de milioane de dolari. Cazul se îndreaptă acum spre un proces, întrucât
Citește acum: Departamentul Justiției al SUA îl pune sub acuzare pe un investitor în criptomonede pentru o presupusă fraudă de 20 de milioane de dolari care a vizat zeci de victime
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
