A maior emissora de stablecoins teria usado a empresa como um canal para poder manter contas bancárias nos EUA e liquidar pagamentos a “centenas de pessoas físicas e jurídicas”. O Departamento de Justiça apreendeu US$ 84 milhões das contas da Capstone no Wells Fargo e no Morgan Chase.
O Departamento de Justiça apreende US$ 84 milhões da Capstone, processadora de pagamentos ligada à Tether
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Principais conclusões
- O DOJ apreendeu US$ 84 milhões da processadora Capstone por transferências ilegais, levando o EQIBank à liquidação.
- A Capstone movimentou US$ 700 milhões por meio de bancos norte-americanos para a Tether, destacando os desafios contínuos de acesso ao sistema bancário para o setor de criptomoedas.
- A Capstone também converteu dinheiro roubado em esquemas de fraude contra idosos em stablecoins, levando a Tether a negar qualquer irregularidade.
A Tether é indiretamente afetada pela apreensão de US$ 84 milhões da Capstone
A Tether, emissora do USDT, a maior stablecoin do mercado, está envolvida em um processo de confisco civil de US$ 84 milhões na Califórnia.
De acordo com o FT, a Tether e a Bitfinex recorreram à Capstone, uma provedora de pagamentos sediada em Montana, para abrir contas bancárias e efetuar pagamentos a “centenas de pessoas físicas e jurídicas” sem possuir licença para tal, ocultando a natureza de seus negócios e declarando ser uma empresa de serviços de TI.
A Capstone estava ligada à Tether e à Bitfinex por meio do EQIBank, um banco registrado em Dominica, especializado em pagamentos online, que instruiu a Capstone a prestar esses serviços à Tether e à Bitfinex. A Tether havia investido no banco e se ofereceu para aumentar seu apoio caso o banco conseguisse garantir “a abertura bem-sucedida de pelo menos uma conta bancária” para a Tether no DBS de Cingapura, de acordo com documentos analisados pelo FT.
Na ordem de confisco civil executada contra a Capstone, o Departamento de Justiça apreendeu US$ 84 milhões nas contas da empresa no Wells Fargo e no JPMorgan Chase.
A Capstone também foi acusada de facilitar a conversão em stablecoins de dinheiro roubado por meio de esquemas de fraude por falsificação de identidade direcionados a idosos.
A Tether e a Bitfinex reconheceram ser clientes do EQIBank, mas negaram ter conhecimento de qualquer irregularidade cometida pela Capstone, conforme alegado pelo DOJ. Embora os fundos congelados representem menos de 0,034% do total de ativos detidos pela empresa de stablecoins, para o EQIBank eles correspondem a 80% de seus ativos, de modo que o banco alertou que poderia enfrentar um processo de liquidação institucional.
A Capstone movimentou mais de US$ 700 milhões usando sua conta bancária no Wells Fargo, com os promotores enfatizando que “quase dois terços parecem ter ido para centenas de pessoas físicas e jurídicas em nome da Tether e da Bitfinex”. A maioria desses pagamentos foi encaminhada para fora dos EUA.
O envolvimento da Tether no caso ressalta as dificuldades que as empresas de criptomoedas ainda enfrentam para manter contas em instituições bancárias, mesmo após o fim da Operação Chokepoint 2.0, e como elas precisam passar por inúmeras dificuldades para acessar esses serviços por meio de terceiros e processadores de pagamentos.
O EQIBank, que também é um banco favorável às criptomoedas, solicitou a extinção do processo, explicando que recorreu à Capstone devido aos desafios que instituições em jurisdições de pequeno porte enfrentavam para obter serviços bancários nos EUA.
Em maio, a Tether processou a Titan Holding no Brasil depois que a empresa deixou de honrar um empréstimo de US$ 300 milhões concedido pela Tether Investments, braço de capital de risco da Tether.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
