Fraude com cartão de crédito envolve Stripe e Bitcoin e dá prisão

Pagamentos não autorizados com cartão financiaram transferências de bitcoins

Um esquema que convertia pagamentos não autorizados com cartão em bitcoins resultou em uma sentença de 51 meses de prisão federal. O Departamento de Justiça (DOJ) anunciou a sentença e a ordem de indenização em 23 de outubro para Timothy Wadsworth, 35, de Rochester, Nova York, após sua condenação por conspiração para cometer fraude eletrônica e lavagem de dinheiro.

Usando números de conta fornecidos por cúmplices, Wadsworth tentou 310 pagamentos, totalizando US$ 1.673.578, por meio da Stripe, que processa pagamentos com cartão para empresas. Entre 10 de março e 15 de maio de 2020, 116 transações foram inicialmente bem-sucedidas, totalizando US$ 730.728,22. O departamento declarou:

“Os titulares das contas não autorizaram as transações.”

Sua confissão de culpa por conspiração para cometer fraude eletrônica e lavagem de dinheiro documentou transferências da Stripe para contas que ele controlava no HSBC, um banco internacional, e na Evolve Federal Credit Union, uma instituição financeira de propriedade dos membros. A partir daí, ele transferiu uma parte do dinheiro para a Coinbase.

Por meio da corretora de criptomoedas Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth comprou bitcoins e os enviou a co-conspiradores. Essas transferências de bitcoins para endereços externos registram mudanças no controle dos fundos no livro-razão público da rede. As transações na sequência “pagamento para criptomoeda” frequentemente ultrapassavam US$ 10.000.

Restituição e confisco após múltiplos esquemas de fraude

O juiz federal Frank P. Geraci Jr. ordenou que Wadsworth pagasse US$ 810.965,19 a título de restituição e confiscasse US$ 810.956,19 em rendimentos provenientes de fraude eletrônica. Seus esquemas, realizados de março de 2020 a setembro de 2021, envolveram aproximadamente US$ 2,06 milhões em perdas reais e potenciais combinadas.

Pedidos falsos geraram US$ 161.200 por meio do programa de Empréstimos para Desastres Econômicos (Economic Injury Disaster Loan), que apoiou as despesas operacionais das empresas durante a pandemia. Dois empréstimos do Programa de Proteção à Folha de Pagamento (Paycheck Protection Program), destinados a cobrir a folha de pagamento e outras despesas elegíveis, totalizaram US$ 20.833 e US$ 20.416. Ele também recebeu fraudulentamente aproximadamente US$ 65.896 em benefícios de desemprego.

Um esquema romântico separado direcionou uma transferência bancária de US$ 42.000 de uma mulher recém-viúva para a conta de Wadsworth em março de 2020. Alguém se passando por um trabalhador de uma plataforma de petróleo havia solicitado dinheiro para viagem. Outras seis vítimas perderam US$ 26.000 por meio de seus esquemas.

Outros casos associam pagamentos convencionais a criptomoedas

Processos judiciais anteriores também rastrearam rendimentos de fraudes convencionais até compras de criptomoedas, incluindo um caso britânico de fraude com vouchers relatado em 2021. Um adolescente comprou criptomoedas com o dinheiro obtido em um site de compras falso; posteriormente, a polícia apreendeu mais de 48 bitcoins.

Alertas federais sobre esquemas de pagamento envolvendo falsificação de identidade de autoridades descrevem outra rota que envolve caixas eletrônicos de criptomoedas, transferências bancárias e transportadores de dinheiro. Golpistas que se passam por autoridades induzem as vítimas a transferir fundos sob falsas alegações de que seu dinheiro precisa de proteção.

Uma sentença proferida em 21 de outubro, envolvendo contas bancárias e lavagem de criptomoedas, referia-se a aproximadamente US$ 14,5 milhões em rendimentos provenientes do tráfico de drogas convertidos em USDT, uma stablecoin atrelada ao dólar. Intermediários trocaram tokens por dólares, que foram encaminhados por meio de empresas de fachada nos EUA para a Colômbia.