SEC i CFTC biorą na celownik firmę Goliath Ventures w związku z piramidą finansową opartą na kryptowalutach o wartości ponad 400 mln dolarów

Klienci zainwestowali co najmniej 397 milionów dolarów w rzekomy piramidalny schemat kryptowalutowy

Około 1 600 klientów wpłaciło co najmniej 397 mln dolarów za pośrednictwem firmy Goliath Ventures Inc. – poinformowała 11 sierpnia Komisja ds. Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC) w ramach federalnej sprawy cywilnej. Organ regulacyjny postawił firmie Goliath Ventures i jej dyrektorowi generalnemu Christopherowi Delgado zarzuty prowadzenia piramidy finansowej powiązanej z rzekomym obrotem aktywami kryptograficznymi, w tym bitcoinem i etherem.

CFTC stwierdziła:

„Oskarżeni prowadzili piramidę finansową, oszukańczo pozyskując i przyjmując środki od społeczeństwa na handel aktywami kryptowalutowymi, w tym bitcoinem i etherem”.

Zgodnie z treścią pozwu firma Goliath Ventures i Delgado rzekomo sprzeniewierzyli wszystkie środki klientów, zamiast przeznaczyć je, jak deklarowano, na handel aktywami kryptograficznymi. Organy regulacyjne twierdzą, że napływające środki służyły do wypłacania fikcyjnych zysków dotychczasowym klientom oraz finansowania stylu życia Delgado, podczas gdy klienci otrzymywali fałszywe zestawienia wykazujące nieistniejące zyski oraz gwarancje dotyczące kapitału lub zysków.

Delgado przyznał się do strat inwestorów w wysokości co najmniej 250 milionów dolarów

Sprawa karna Delgado dostarcza więcej szczegółów na temat tego, w jaki sposób rzekomo wydawano pieniądze inwestorów przed podjęciem najnowszych działań regulacyjnych. 30 czerwca przyznał się do zarzutów zmowy w celu popełnienia oszustwa elektronicznego, oszustwa elektronicznego oraz prania brudnych pieniędzy i przyznał, że spowodował straty inwestorów w wysokości co najmniej 250 milionów dolarów. Ogłoszenie wyroku zaplanowano na 21 października.

Prokuratorzy federalni stwierdzili, że Delgado wykorzystał środki inwestorów do zakupu co najmniej sześciu nieruchomości mieszkalnych o wartości od 1,15 miliona do 8,5 miliona dolarów każda. Zgodził się również na konfiskatę ośmiu nieruchomości, 11 pojazdów, 30 zegarków, ponad 50 luksusowych torebek i portfeli, co najmniej 29 sztuk biżuterii oraz niektórych rachunków bankowych i kryptowalutowych.

Gwarantowane zyski pozostają powtarzającym się sygnałem ostrzegawczym w przypadku oszustw kryptowalutowych

Obietnice, że kapitał inwestycyjny pozostanie bezpieczny, a jednocześnie przyniesie niezwykle wysokie zyski, są powtarzającym się elementem przypadków oszustw kryptowalutowych, zwłaszcza gdy reklamowana działalność handlowa jest trudna do zweryfikowania. W jednym z przypadków operator z Ohio zebrał ponad 10 mln dolarów, twierdząc, że posiada specjalistyczną wiedzę na temat instrumentów pochodnych opartych na bitcoinie i gwarantując zwrot kapitału, przy czym depozyty nowych inwestorów były wykorzystywane do spłaty wcześniejszych uczestników w ramach schematu spłat typu Ponzi. W innej sprawie rozpatrywanej przez SEC promotor rzekomo zebrał 12,3 mln dolarów od około 150 inwestorów, wykorzystując rzekome boty handlowe oparte na sztucznej inteligencji, mimo że tylko około 380 000 dolarów zostało rzekomo przeznaczone na zakup kryptowalut, a reklamowane boty nie przeprowadzały deklarowanych transakcji.

Konsumenci rozważający inwestycje w kryptowaluty mogą traktować gwarantowane lub niezwykle wysokie zyski jako istotny sygnał ostrzegawczy przed przekazaniem środków. Schematy Ponziego często opierają się na pieniądzach od nowych uczestników, aby utrzymać wypłaty dla wcześniejszych inwestorów, podczas gdy fałszywe wyniki inwestycyjne i obietnice, które wydają się zbyt piękne, by były prawdziwe, mogą sygnalizować oszustwo.

CFTC stwierdziła:

„W sumie około 1 600 klientów wniosło co najmniej 397 milionów dolarów do oszustwa popełnionego przez oskarżonych”.

Osobne zagrożenie stanowią próby phishingu, w ramach których oszuści podszywają się pod legalne portfele lub giełdy i kierują użytkowników na fałszywe strony internetowe, których celem jest kradzież danych logowania lub kluczy prywatnych. Użytkownicy mogą ograniczyć to ryzyko, dokładnie sprawdzając adresy URL stron internetowych, dodając oficjalne strony do zakładek, nigdy nie udostępniając kluczy prywatnych oraz podchodząc ostrożnie do niechcianych wiadomości przed podaniem danych logowania lub przekazaniem środków.

CFTC domaga się zwrotu środków, kar i zakazu prowadzenia działalności na rynku

CFTC zwraca się do sądu federalnego o zwrot nielegalnie uzyskanych środków, konfiskatę zysków, cywilne kary pieniężne, zakazy prowadzenia działalności handlowej i rejestracji oraz stały nakaz zaprzestania dalszych naruszeń. Podobne środki zaradcze pojawiły się w innych sprawach dotyczących egzekwowania przepisów dotyczących aktywów cyfrowych, w tym stałe zakazy prowadzenia działalności handlowej i rejestracji nałożone na założyciela Celsius, Alexandra Mashinsky’ego, po wydaniu przez sąd federalny w czerwcu ugody sądowej.

Środki te różnią się od środków, o które wnioskowała SEC, obejmujących nakazy sądowe i zwrot nielegalnych zysków wobec firmy Goliath, podczas gdy Delgado zgodził się na wyrok podlegający zatwierdzeniu przez sąd. Kwota zwrotu nielegalnych zysków, odsetek za okres przed wydaniem wyroku oraz kary cywilnej zostanie ustalona później przez sąd.

SEC zarzuca oszustwo na kwotę 425 mln dolarów w ramach koordynacji działań agencji

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wniosła 11 sierpnia równoległe powództwo cywilne, zarzucając firmie Goliath i Delgado pozyskanie co najmniej 425 mln dolarów od ponad 1 300 inwestorów w okresie od stycznia 2023 r. do stycznia 2026 r. Inwestorom rzekomo oferowano niezarejestrowane papiery wartościowe powiązane z rzekomymi pulami płynności aktywów kryptograficznych oraz obiecano comiesięczne wypłaty zysków w wysokości od 3% do 10%, wraz z gwarancją zwrotu kapitału.

SEC twierdzi, że żadne środki inwestorów ani aktywa kryptograficzne nie trafiły do rzekomych pul płynności, podczas gdy Delgado sprzeniewierzył co najmniej 51 mln dolarów na cele osobiste, w tym na zakup domów, luksusowych samochodów, jachtu oraz podróży. Goliath rzekomo sfałszował salda kont i wskaźniki wyników, po czym w listopadzie 2025 r. wstrzymał comiesięczne wypłaty, gdy środki nowych inwestorów nie były już w stanie pokryć spłat.

Równoległe postępowania mają miejsce w momencie, gdy oba organy regulacyjne zacieśniają współpracę w obszarach, gdzie nakładają się na siebie nadzory nad kryptowalutami, papierami wartościowymi i instrumentami pochodnymi. Przewodniczący CFTC Michael S. Selig opisał równoległe działania i wymianę informacji jako narzędzia służące ograniczeniu powielania się lub niespójności wyników egzekwowania prawa, przy jednoczesnym zachowaniu odrębnej jurysdykcji każdej agencji.

Federalne organy regulacyjne sformalizowały tę współpracę 11 marca, kiedy to agencje podpisały protokół ustaleń obejmujący kształtowanie polityki, kontrole, nadzór, monitorowanie ryzyka oraz egzekwowanie przepisów. Porozumienie ustanowiło również Wspólną Inicjatywę Harmonizacyjną, która uwzględnia aktywa kryptograficzne wśród obszarów wspólnego zainteresowania regulacyjnego.