Schatkist markeert bijna $13 miljard gekoppeld aan buitenlandse crypto-oplichtingspraktijken

FinCEN-analyse volgt $12,7 miljard aan vermoedelijke activiteit

Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het ministerie van Financiën identificeerde volgens een aankondiging van 3 september ongeveer $12,7 miljard aan financiële activiteit die verband houdt met vermoedelijke digitale-asset-investeringsoplichting. FinCEN analyseerde 33.904 meldingen onder de Bank Secrecy Act die werden ingediend van 8 september 2023 tot en met 31 december 2025, waarbij mensen in alle 50 staten en verschillende Amerikaanse territoria betrokken waren.

“Criminelen gebruiken valse persona’s en social-engineeringtactieken om slachtoffers, die vaak Amerikanen zijn, te manipuleren om geld over te maken naar frauduleuze digitale-assetinvesteringen,” verklaarde FinCEN, en voegde daaraan toe:

“Deze oplichtingspraktijken worden grotendeels gepleegd door transnationale criminele organisaties die in Zuidoost-Azië zijn gevestigd, die op industriële schaal oplichtingscomplexen exploiteren en gebruikmaken van uitgebreide netwerken van criminele actoren om oplichtingspraktijken te faciliteren en ervan te profiteren.”

Het bedrag van $12,7 miljard vertegenwoordigt vermoedelijke financiële activiteit die door instellingen is gerapporteerd, in plaats van geverifieerde verliezen die door slachtoffers zijn geleden. Meldingen kunnen mislukte of onbetaalde transacties, gewijzigde indieningen, overboekingen tussen rekeningen en zowel legale als illegale activiteit die met een gerapporteerd subject samenhangt, omvatten. Afzonderlijk registreerde de FBI in 2025 $11,37 miljard aan door slachtoffers gerapporteerde verliezen in cryptocurrency, waaronder ongeveer $7,2 miljard dat werd toegeschreven aan beleggingsfraude met cryptocurrency.

Oplichtingscentra in het buitenland bouwen netwerken rond het geld van slachtoffers

Transnationale criminele organisaties, voornamelijk gevestigd in Zuidoost-Azië, exploiteren centra op industriële schaal die valse identiteiten en social engineering gebruiken om persoonlijke of zakelijke relaties op te bouwen met potentiële slachtoffers. Het rapport dat naast FinCENs waarschuwing over oplichtingscentra werd gepubliceerd, stelde dat frauduleuze websites en applicaties legitieme beleggingsdiensten imiteren, fictieve winsten tonen en doelwitten onder druk zetten om meer geld over te maken.

Exploitanten verkrijgen ook phishing-, accountaanmaak- en witwasdiensten via online markten die bekendstaan als guarantee marketplaces. Professionele witwassers zetten schijnbedrijven en financiële rekeningen op, verplaatsen geld via netwerken van geldezels en sturen opbrengsten naar digitale-assetbeurzen buiten de Verenigde Staten. Bijna alle opbrengsten uit oplichting kwamen terecht in stablecoins, vrijwel uitsluitend USDT, zo stelde FinCEN vast met behulp van blockchain-analysetools.

Federale autoriteiten hebben de infrastructuur die deze operaties ondersteunt aangepakt via inbeslagnames, sancties, strafzaken en internationale samenwerking. Een federale taskforce had volgens eerdere berichtgeving over de handhavingscampagne tegen maart meer dan $580 miljoen aan cryptocurrency bevroren of in beslag genomen die aan Zuidoost-Aziatische oplichtingscentra was gekoppeld.

Autoriteiten kondigden in april een andere internationale operatie aan die resulteerde in minstens 276 arrestaties en negen ontmantelde oplichtingscentra. Aanklagers zeiden dat de vermeende netwerken nep-investeringsplatforms, relatieopbouwende tactieken en snelle cryptocurrency-overboekingen gebruikten om de activa van slachtoffers aan hun controle te onttrekken.

Ministerie van Financiën dringt er bij banken op aan te letten op waarschuwingssignalen van oplichtingscentra

FinCEN vroeg financiële instellingen transacties te monitoren waarbij vermoedelijke oplichters, geldezels, schijnbedrijven, guarantee marketplaces en professionele witwasnetwerken betrokken zijn. De waarschuwing moedigt ook vrijwillige informatie-uitwisseling aan onder Section 314(b) van de USA Patriot Act en verzoekt instellingen de sleutelterm “FIN-2026-SCAMCENTERS” op te nemen bij het indienen van gerelateerde meldingen van verdachte activiteiten.

De waarschuwing bevordert de doelstellingen van een presidentieel besluit van het Witte Huis van 6 maart, waarin een beleid werd vastgesteld om Amerikanen te beschermen tegen cybercriminaliteit, fraude en roofzuchtige praktijken. FinCEN zei dat rapportage onder de Bank Secrecy Act essentieel is voor onderzoeken door rechtshandhaving en inspanningen om het geld van slachtoffers terug te halen.

Veelvoorkomende waarschuwingssignalen zijn ongevraagde berichten, beloften van ongewoon hoge rendementen, verzoeken om onbekende beleggingsplatforms te gebruiken en eisen van extra kosten vóór uitbetalingen. Crypto-fraude omvat vaak nepbeurzen, op romantiek gebaseerde beleggingspraatjes, phishingpogingen en ongevraagde berichten die bedoeld zijn om het vertrouwen van een slachtoffer te winnen. FinCEN drong er bij slachtoffers op aan onmiddellijk contact op te nemen met hun financiële instellingen en incidenten te melden bij het Internet Crime Complaint Center van de FBI of het dichtstbijzijnde veldkantoor van de U.S. Secret Service.