6 continenten slaan alarm over oplichting die misbruik maakt van het vertrouwen van beleggers

Een wereldwijde campagne zet het vertrouwen van beleggers onder de loep

Volgens een gezamenlijke Amerikaanse waarschuwing die op 5 oktober werd uitgegeven, kan iemand die zich voordoet als een vriend, financieel adviseur of toezichthouder geld stelen van nietsvermoedende mensen. De Securities and Exchange Commission (SEC) en vijf partnerorganisaties vestigden de aandacht op beleggingsfraude via relaties en identiteitsfraude, waarbij ze het bewustzijn rond fraude koppelden aan voorbereidingen op marktvolatiliteit en veranderende economische omstandigheden.

De waarschuwing maakt deel uit van de campagne van de World Investor Week, die plaatsvindt op zes continenten en wordt gepromoot door de International Organization of Securities Commissions, een wereldwijde vereniging van effectenregelgevers. Het initiatief, dat nu alweer voor het tiende jaar wordt gehouden, brengt autoriteiten en andere deelnemers samen voor voorlichtingsactiviteiten, communicatie en workshops.

Tot de Amerikaanse partners behoren de Commodity Futures Trading Commission, de Financial Industry Regulatory Authority, de Securities Investor Protection Corporation, de National Futures Association en de North American Securities Administrators Association. SEC-voorzitter Paul S. Atkins zei:

„Deze week dring ik er, zoals altijd, bij beleggers op aan om gebruik te maken van de informatiebronnen op de Investor.gov-website van de SEC en waakzaam te blijven voor mogelijke oplichting.”

John Moses, directeur van het Office of Investor Education and Assistance van de SEC, bracht veerkracht in verband met bescherming tegen fraude en het doorstaan van marktvolatiliteit. Hij wees ook op de gratis informatie en hulpmiddelen voor financiële planning op Investor.gov.

Een vriendelijk bericht kan leiden tot nepwinsten

Relatiezwendel begint vaak met ongevraagd contact dat zich in de loop van weken of maanden ontwikkelt tot een vriendschap of romantische relatie. De fraudeur presenteert vervolgens een zogenaamde kans, waarbij hij een valse website of app gebruikt om verzonnen rendementen te tonen en aan te moedigen tot grotere stortingen. Kleine opnames worden in eerste instantie mogelijk toegestaan om vertrouwen op te bouwen, voordat de toegang tot het geld wordt geblokkeerd.

Dit patroon kwam naar voren in de eerste handhavingsmaatregelen van de toezichthouder tegen relatie-investeringszwendel in september 2024, waarbij de vermeende cryptoplatforms Nanobit en Coinw6 betrokken waren. In de zaken werd beweerd dat er sprake was van het zich voordoen als een professional of het aangaan van romantische relaties om geld te werven. Een rechtbank heeft op 16 juni in de Nanobit-zaak een definitief verstekvonnis uitgesproken tegen vier entiteiten en twee personen, nadat de beklaagden niet hadden gereageerd.

Meer recentelijk werden op 29 september aanklachten wegens fraude ingediend ter waarde van meer dan 15,3 miljoen dollar, gericht tegen entiteiten achter de programma’s Cryptoaiml en TSAI. Volgens de toezichthouder maakten beide operaties gebruik van online relaties en valse beweringen over regelgeving om stortingen aan te trekken. Cryptoaiml zou fictieve winsten hebben getoond en opnamekosten hebben geëist, terwijl TSAI naar verluidt AI-handelsbots zou hebben gepromoot die niet bestonden.

Nepambtenaren vragen om geld en toegang tot rekeningen

Bij identiteitsfraude wordt misbruik gemaakt van herkenbare identiteiten, waarbij criminelen zich voordoen als overheidsmedewerkers, beleggingsadviseurs of vertegenwoordigers van legitieme bedrijven. In een waarschuwing van april werd beschreven hoe oplichters zich via sociale media en sms-berichten voordeden als SEC-functionarissen door gebruik te maken van officiële huisstijlen. Het nieuwe bulletin legt uit dat AI het moeilijker maakt om deze misleidingen te onderscheiden van echte communicatie en waarschuwt voor vervalste documenten.

Verzoeken om wachtwoorden, accountgegevens of inloggegevens voor wallets komen overeen met phishingtactieken gericht op bitcoin en cryptovaluta, waarbij aanvallers zich voordoen als vertrouwde vertegenwoordigers om gevoelige informatie te verkrijgen. Het bulletin noemt onder meer privésleutels, waarmee overboekingen van cryptovaluta worden geautoriseerd, en seed phrases, de herstelwoorden die worden gebruikt om de toegang tot een wallet te herstellen, als informatie waar criminelen naar op zoek zijn.

De Amerikaanse inspanningen worden voortgezet met een gezamenlijk webinar over beleggersvoorlichting op 6 oktober. Tijdens deze sessie zullen relatiezwendel, het zich voordoen als toezichthouders en financiële influencers – mensen die online financiële inhoud delen – aan bod komen. Deelname is gratis, maar registratie is vereist.