De procureur-generaal van New York, Letitia James, drong er bij het Congres op aan om de regelgeving rond cryptovaluta aan te scherpen, nu de FBI meer dan 11 miljard dollar aan verliezen in verband met cryptovaluta heeft gemeld. In haar getuigenis voor de Senaat stelde zij dat de in behandeling zijnde CLARITY Act de handhaving door de staten tegen oplichting met digitale activa zou verzwakken.
Cryptoverliezen ter waarde van 11 miljard dollar zetten de CLARITY Act onder druk
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste punten
- De procureur-generaal van New York waarschuwt dat de CLARITY Act de handhaving door de staten tegen fraude zou kunnen beperken.
- De FBI meldt 11 miljard dollar aan verliezen door cryptovaluta, terwijl Letitia James oproept tot strengere regels.
- Het wetsvoorstel roept op tot strengere AML- en KYC-maatregelen en meer verantwoordingsplicht voor platforms.
James waarschuwt dat federaal wetsvoorstel handhaving door de staat zou kunnen verzwakken
De procureur-generaal van New York, Letitia James, riep het Congres op om strengere federale waarborgen voor cryptomarkten in te voeren, met behoud van de bevoegdheid van de staat om fraudezaken te vervolgen. Zij stelde dat de stijgende verliezen door oplichting strenger toezicht vereisen in plaats van de handhaving door de staat te beperken.
„Mijn bureau loopt voorop in de strijd tegen cryptovalutafraude. Ons op regels gebaseerde marktsysteem geeft mensen het vertrouwen dat ze hier zaken kunnen doen”, verklaarde James in haar getuigenis voor het Congres op 27 juli. Ze voegde hieraan toe:
"Zonder adequate wet- en regelgeving ontstaan er financiële crises. Wij dringen er bij het Congres op aan om onze financiële markten te waarborgen en de Amerikaanse beleggers, hun toekomst, onze economie en de nationale veiligheid te beschermen.”
Procureur-generaal James betoogde dat de CLARITY Act het primaire toezicht op digitale activa zou overdragen aan de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en daarbij belangrijke regelgevende bevoegdheden van de staten zou terzijde schuiven, waardoor het voor staten moeilijker wordt om fraude te onderzoeken en bedrijven in cryptovaluta ter verantwoording te roepen.
Het aantal klachten over cryptovaluta-oplichting dat bij het kantoor van James is ingediend, is de afgelopen drie jaar bijna verdrievoudigd, terwijl de gemelde verliezen als gevolg van cryptovaluta-fraude en -oplichting de afgelopen vijf jaar bijna 500 miljoen dollar bedroegen.
Voorgestelde regels richten zich op fraude, witwassen en de verantwoordelijkheid van platforms
Procureur-generaal James drong er bij het Congres op aan om cryptovalutaplatforms te verplichten zich te houden aan regels ter bestrijding van witwassen (AML), „know-your-customer“-vereisten (KYC), cyberbeveiligingsnormen, verplichtingen inzake markttoezicht en financiële aansprakelijkheid voor vermijdbare fraude, met behoud van bestaande wetgeving op het gebied van effecten, grondstoffen en geldovermakingen.
Ze adviseerde ook om transacties in cryptovaluta die niet volledig te traceren zijn vanaf de omzetting in Amerikaanse dollars te beperken, en om gekozen functionarissen en personen die recentelijk in overheidsdienst hebben gewerkt te verbieden deel te nemen aan de regulering van cryptovaluta wanneer er financiële belangenconflicten kunnen bestaan.
Federale wetgevers blijven debatteren over de CLARITY Act nadat het Huis de wetgeving in juli 2025 had goedgekeurd. Een jaar later hernieuwden de leden van het Huis hun pleidooi voor het wetsvoorstel tijdens een hoorzitting waarin het voorgestelde regelgevingskader voor digitale activa werd onderzocht, terwijl het onzeker bleef of de Senaat actie zou ondernemen.
De procureur-generaal benadrukte verschillende handhavingsmaatregelen ter ondersteuning van haar argument, waaronder schikkingen met Tether, Coin Café, Gemini, Genesis, Kucoin en een recente overeenkomst waarbij Uphold werd verplicht meer dan 5 miljoen dollar te betalen vanwege de promotie van het CredEarn-beleggingsprogramma.
Het door de FBI genoemde verlies van 11 miljard dollar aan cryptovaluta vergroot de druk voor strengere regels
De federale autoriteiten blijven melding maken van aanzienlijke financiële verliezen als gevolg van criminaliteit waarbij cryptovaluta een rol speelt. Het Federal Bureau of Investigation (FBI) meldde dat Amerikanen in 2025 bijna 21 miljard dollar aan cybergerelateerde verliezen rapporteerden, en voegde hieraan toe: „Amerikanen die klachten indienden met betrekking tot cryptovaluta rapporteerden de hoogste verliezen, met 181.565 klachten voor een totaalbedrag van meer dan 11 miljard dollar.”
New York heeft zijn inspanningen op het gebied van consumentenbescherming ook uitgebreid tot buiten handhavingsmaatregelen door inwoners te waarschuwen voor op relaties gebaseerde beleggingszwendel met cryptovaluta, in de volksmond bekend als ‘pig butchering’-praktijken. James heeft ook kritiek geuit op de GENIUS Act omdat deze uitgevers van stablecoins niet verplicht om gestolen gelden terug te geven aan slachtoffers van fraude.
Dit artikel is met behulp van AI uit het Engels vertaald. De originele Engelstalige versie is de gezaghebbende bron; geautomatiseerde vertalingen kunnen onnauwkeurigheden bevatten, met name in juridische en regelgevende terminologie.
