Door de MiCA-hervorming van de EU kunnen crypto-oplichters gebruikers als doelwit kiezen

Honderden bedrijven gedwongen te sluiten

Europese toezichthouders melden dat criminelen misbruik maken van de onrust die is ontstaan door de nieuwe cryptoregels van de EU, door zich voor te doen als beurzen en toezichthouders om geld van klanten te stelen. Ambtenaren in verschillende lidstaten melden een toename van pogingen tot fraude sinds 1 juli, de uiterste datum waarop cryptobedrijven een vergunning moesten hebben verkregen op grond van de Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) van de EU.

Volgens de Financial Times moeten bedrijven die geen goedkeuring hebben gekregen, hun activiteiten nu staken en klanten opdragen hun activa over te hevelen, waardoor er ruimte ontstaat voor oplichters die zich voordoen als legitieme autoriteiten.

„Dit moment biedt oplichters meer kansen dan normaal“, aldus Stéphane Pontoizeau, uitvoerend directeur bij de Franse Autorité des Marchés Financiers (AMF). Hij zei dat de toezichthouder al gevallen heeft gezien waarin criminelen zich voordoen als AMF-medewerkers of erkende beurzen en klanten opdragen activa over te maken naar frauduleuze websites.

Honderden bedrijven die voorheen volgens nationale regels opereerden, zijn gedwongen hun activiteiten af te bouwen of de EU te verlaten. De Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) noemt 323 bedrijven die een MiCA-vergunning hebben verkregen, terwijl gegevensleverancier VASPnet schat dat meer dan 1.700 bedrijven zonder vergunning hun deuren moeten sluiten.

Grote beurzen, waaronder Coinbase, Kraken en OKX, hebben goedkeuring gekregen, terwijl Binance, ’s werelds grootste cryptohandelplatform, dat niet heeft gedaan.

ESMA verklaarde op de hoogte te zijn van pogingen om haar logo en identiteit te misbruiken, onder meer via vervalste documenten, om oplichting te promoten.

De Nederlandse Autoriteit Financiële Markten (AFM) zei dat oplichters zich mogelijk richten op klanten die op zoek zijn naar nieuwe, erkende aanbieders. De toezichthouder drong er bij handelaren op aan om informatie via officiële kanalen te verifiëren en geen geld over te maken wanneer ze worden benaderd door onbekende derden.

Tom Keatinge, oprichter en directeur van het Centre for Finance and Security bij het Royal United Services Institute, zei dat onzekerheid op het gebied van regelgeving vaak „een uitgelezen kans voor fraudeurs“ creëert, vooral nu klanten te maken hebben met de verstoring die het gevolg is van het sluiten van wallet-aanbieders.

Sommige EU-landen zouden naar verluidt een golf van last-minute vergunningaanvragen hebben ontvangen, wat vragen oproept over hoe agressief nationale toezichthouders oplichting en aanbieders zonder vergunning kunnen aanpakken.

Om paniek te voorkomen, heeft de AMF afgezien van het opleggen van een strikte deadline voor de beëindiging van activiteiten aan bedrijven zonder vergunning. Pontoizeau zei dat de toezichthouder wil dat klanten de tijd nemen om zorgvuldig een nieuwe aanbieder te kiezen, in plaats van overhaaste beslissingen te nemen die hen blootstellen aan fraude.

De AMF heeft aangegeven dat zij de wetshandhavingsinstanties zal waarschuwen wanneer zij criminelen identificeert die zich voordoen als toezichthouders of bedrijven met een vergunning. Ook de Nederlandse autoriteiten hebben handelaren gewaarschuwd om voorzichtig te zijn en bij twijfel af te gaan op openbaar beschikbare informatie.