Le autorità di regolamentazione di Washington stanno cercando di revocare la licenza di Coinflip e imporre una multa di 1,03 milioni di dollari per presunte mancanze di conformità dei chioschi crypto. Le accuse chiedono inoltre rimborsi ai consumatori e divieti nel settore per la società e il suo CEO.
Lo Stato di Washington chiede una multa di 1,03 milioni di dollari e un divieto per una società di chioschi crypto
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Key Takeaways
- Washington chiede la revoca della licenza di trasmissione di denaro di Coinflip.
- L’autorità di regolamentazione sostiene che vi siano state mancanze riguardanti il monitoraggio e i rimborsi.
- Coinflip e il suo CEO possono richiedere un’udienza per contestare le accuse.
L’autorità di regolamentazione di Washington chiede la revoca della licenza
Il Washington State Department of Financial Institutions (DFI) ha annunciato il 3 settembre di aver presentato accuse contro GPD Holdings LLC, operante come Coinflip, e il CEO Benjamin Weiss. L’azione di enforcement mira a sanzioni, rimborsi e restrizioni a seguito di presunte violazioni della Uniform Money Services Act di Washington.
L’agenzia ha dichiarato:
“DFI cerca di revocare la licenza di Coinflip, vietare alla società e al suo soggetto responsabile di operare nel settore e ordinare alla società e al suo soggetto responsabile di pagare una multa di 1.029.600 dollari.”
Le accuse hanno fatto seguito a un esame del 2025 che avrebbe individuato pratiche carenti di conformità e gestione del rischio. Il DFI ha affermato che l’attività di chioschi crypto di Coinflip presentava un rischio di truffe elevato per gli anziani, che generavano più del 50% del business della società nello Stato di Washington. Le truffe ai bancomat crypto che colpiscono consumatori vulnerabili hanno attirato crescente attenzione da parte delle autorità. Il direttore del DFI Charlie Clark ha dichiarato: “Il lavoro di esame dei regolatori statali è fondamentale e il DFI agirà per affrontare i problemi quando le aziende non soddisfano le aspettative di conformità.”
Il DFI dettaglia le presunte mancanze di conformità
La dichiarazione delle accuse di 13 pagine, emessa il 26 agosto, sostiene che Coinflip non disponesse di controlli antiriciclaggio adeguati e abbia consentito ad alcuni clienti di effettuare transazioni senza le informazioni identificative richieste. Cita inoltre un monitoraggio delle transazioni insufficiente, limiti non applicati, report regolamentari inesatti, segnalazioni di operazioni in contanti inviate in ritardo, informative sui costi poco chiare e un arretrato di avvisi sulle transazioni con mesi di ritardo.
Il DFI sostiene inoltre che Coinflip non abbia mantenuto un’adeguata copertura della fideiussione (surety bond) durante parte del periodo esaminato e non abbia segnalato tempestivamente alcuni rapporti bancari, azioni legali e una violazione dei dati che ha riguardato clienti nello Stato di Washington. Le accuse arrivano in un contesto di maggiore scrutinio sulla conformità dei chioschi crypto e sui rischi di riciclaggio. La società avrebbe inoltre mancato di una politica di rimborso conforme e non avrebbe rimborsato almeno 15 clienti entro il periodo richiesto.
Le frodi tramite chioschi crypto hanno attirato attenzione anche al di fuori di Washington. I legislatori federali hanno presentato una legge per la prevenzione delle frodi ai crypto ATM dopo che gli americani hanno segnalato circa 389 milioni di dollari di perdite da crypto ATM e chioschi durante il 2025. Gli adulti di 60 anni o più hanno segnalato circa 257,5 milioni di dollari di tali perdite, secondo i dati dell’FBI.
Gli schemi comuni prevedono chiamanti che si spacciano per agenzie governative, banche, forze dell’ordine o professionisti degli investimenti, per poi indirizzare le vittime a depositare contanti presso chioschi crypto. Le consolidate pratiche di prevenzione delle frodi crypto includono verificare in modo indipendente richieste inattese e rifiutare richieste di inviare criptovaluta sotto pressione.
Le accuse richiedono rimborsi e divieti nel settore
L’ordine proposto richiederebbe rimborsi che coprano diversi gruppi di clienti nello Stato di Washington che hanno completato transazioni a partire dal 1° settembre 2023. I clienti di 60 anni o più riceverebbero le commissioni di transazione e il markup, mentre alcuni clienti identificati in un allegato riservato riceverebbero l’intero importo delle loro transazioni, le commissioni e il markup.
Le accuse di Washington seguono azioni mirate contro Coinflip in più altri stati. Ad esempio, il Texas ha emesso ordini consensuali nel luglio 2023 e nel febbraio 2026 per trasmissione di denaro in stablecoin senza licenza, imponendo sanzioni rispettivamente di 31.600 e 40.839,75 dollari. Il deposito di Washington identifica anche un ordine consensuale del Minnesota Department of Commerce depositato nel dicembre 2024. La procuratrice generale dell’Iowa Brenna Bird ha citato Coinflip in giudizio nel febbraio 2025 per presunte commissioni eccessive e spesso nascoste, mentre il procuratore generale del Missouri ha citato Coinflip in maggio, chiedendo restituzione, un’ingiunzione operativa e fino a 1,826 milioni di dollari di sanzioni. Coinflip ha accettato gli ordini del Texas senza ammettere violazioni e ha definito la causa del Missouri priva di fondamento.
Il deposito di Washington rimane una dichiarazione di accuse piuttosto che un ordine definitivo di enforcement. Coinflip e Weiss possono richiedere un’udienza amministrativa per contestare le accuse, i rimborsi proposti, la revoca della licenza, la multa e i divieti nel settore. Il DFI sta inoltre richiedendo una commissione d’indagine di 3.837 dollari, le spese di procedimento e l’accesso continuo ai registri aziendali pertinenti.
Questo articolo è stato tradotto dall'inglese tramite IA. La versione originale in inglese è la fonte autorevole; le traduzioni automatiche possono contenere imprecisioni, in particolare nella terminologia legale e normativa.
