I legislatori stanno cercando di contrastare le frodi agli sportelli automatici di criptovalute con un disegno di legge bipartisan che fisserebbe limiti alle transazioni, imporrebbe l'obbligo di avvisare delle truffe e richiederebbe la conservazione dei registri delle transazioni e l'aggiornamento dei dati relativi all'ubicazione dei terminali. La proposta fa seguito alle perdite citate dall'FBI, pari a oltre 333 milioni di dollari, con gli anziani americani che rappresentano la maggior parte delle vittime di frodi finanziarie di cui si conosce l'età.
Il Congresso punta gli occhi sugli sportelli automatici di criptovalute dopo che gli americani hanno perso 333 milioni di dollari a causa di truffe
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Punti chiave
- I legislatori hanno presentato una proposta di legge bipartisan contro le frodi agli ATM di criptovalute dopo che le perdite segnalate hanno superato i 333 milioni di dollari.
- Gli anziani americani hanno subito la maggior parte delle perdite di cui si ha notizia, rendendo la tutela degli anziani un elemento centrale della proposta.
- Gli operatori potrebbero trovarsi a dover rispettare limiti più severi, avvisi obbligatori, rimborsi e misure di salvaguardia statali più estese.
Una proposta di legge bipartisan stabilirebbe limiti per gli ATM di criptovalute e avvisi contro le truffe
Gli onorevoli María Elvira Salazar (R-FL) e Sean Casten (D-IL) hanno presentato l'11 giugno lo "Stop Crypto ATM Scams Act", come annunciato dall'ufficio di Salazar. Il disegno di legge bipartisan aggiungerebbe protezioni per i consumatori, regole di trasparenza e strumenti di applicazione della legge dopo che gli americani hanno perso più di 333 milioni di dollari a causa di truffe ai bancomat di criptovalute nel 2025.
I dati dell'FBI citati nel comunicato hanno mostrato che le perdite segnalate sono aumentate del 33% rispetto all'anno precedente. Gli americani più anziani hanno subito la maggior parte del danno finanziario nei casi in cui l'età della vittima era nota, con le persone di età pari o superiore a 60 anni che rappresentano oltre l'85% delle perdite. Il comunicato afferma:
"Lo Stop Crypto ATM Scams Act istituirebbe nuove misure di salvaguardia per aiutare a prevenire le frodi, rafforzare i requisiti di trasparenza per gli operatori di bancomat per criptovalute e fornire alle forze dell'ordine strumenti aggiuntivi per indagare e fermare queste truffe."
In base al disegno di legge, gli operatori di ATM per criptovalute sarebbero tenuti ad attuare programmi antiriciclaggio. Dovrebbero inoltre effettuare la due diligence sui clienti, segnalare attività sospette e conservare i registri delle transazioni e delle ubicazioni.
I nuovi limiti di transazione si applicherebbero sia ai nuovi clienti che a quelli esistenti. I nuovi clienti avrebbero un limite giornaliero di 2.000 dollari e un limite totale di deposito di 10.000 dollari durante i primi 14 giorni, mentre i clienti esistenti sarebbero limitati a 7.500 dollari di transazioni giornaliere.
Le norme sugli ATM per criptovalute aggiungerebbero rimborsi, informative e autorità statale
Gli operatori dovrebbero inoltre fornire avvisi sulle truffe, segnalazioni di frodi e informazioni ai consumatori prima del completamento delle transazioni. Il disegno di legge richiederebbe una chiara informativa sulle commissioni e sui prezzi delle criptovalute, compresi i riferimenti ai prezzi di mercato, e rimborsi tempestivi delle commissioni riscosse su transazioni fraudolente.
Negli Stati Uniti sono attivi oltre 30.000 ATM per criptovalute presso stazioni di servizio, minimarket e centri commerciali. Il comunicato afferma che i truffatori spesso si spacciano per banche, agenzie governative, funzionari delle forze dell'ordine o istituzioni di fiducia prima di fare pressione sulle vittime affinché trasferiscano denaro tramite i dispositivi. Il comunicato sottolinea:
"Lo Stop Crypto ATM Scams Act si basa su questi sforzi aiutando a proteggere gli anziani da una delle forme di frode finanziaria in più rapida crescita e salvaguardando i risparmi che hanno accumulato nel corso di una vita."
La numerosa popolazione anziana della Florida meridionale è stata citata come motivo per cui la questione è particolarmente rilevante per il distretto di Salazar. Il disegno di legge preserverebbe inoltre l'autorità statale fissando standard federali per le transazioni, consentendo al contempo agli Stati di adottare ulteriori misure di salvaguardia contro le frodi e di protezione dei consumatori.
