California: risarcimento da 4,8 mln $ per truffa bancomat Bitcoin

Coinflip riceve un'ordinanza di risarcimento per le misure di protezione contro le frodi

Il Dipartimento per la Protezione Finanziaria e l’Innovazione (DFPI) della California, l’autorità di regolamentazione finanziaria dello Stato, ha annunciato il 4 novembre di aver ordinato a Coinflip di versare oltre 4,8 milioni di dollari alle vittime di truffe in California. L’agenzia ha definito i pagamenti richiesti come un risarcimento completo. L’ordinanza emessa nei confronti di Coinflip impone inoltre alla società di versare al DFPI oltre 350.000 dollari a titolo di commissioni eccessive addebitate illegalmente.

Gli investigatori hanno riscontrato che, dal 2021, l’operatore non era riuscito a identificare adeguatamente gli utenti né a individuare, prevenire, segnalare e mitigare attività sospette. Tali mancanze hanno consentito ai truffatori di sfruttare i clienti e prosciugare i loro beni, ha affermato l’agenzia. Il commissario del DFPI, KC Mohseni, ha dichiarato:

«Pratiche solide di lotta alle frodi e di tutela dei consumatori sono un requisito imprescindibile per operare in California, non un semplice suggerimento».

Tra le irregolarità riscontrate figurano transazioni che superavano il limite giornaliero di 1.000 dollari per cliente, la mancanza di informative scritte prima degli acquisti e ricevute incomplete. Il DFPI ha fatto riferimento alla Legge sugli asset finanziari digitali, che disciplina le attività nel settore delle criptovalute e stabilisce misure di sicurezza per i chioschi, nonché ai requisiti federali in materia di antiriciclaggio. Ha inoltre citato la Legge californiana sulla tutela finanziaria dei consumatori, che vieta pratiche finanziarie illegali, sleali, ingannevoli o abusive.

Le truffe ai chioschi sfruttano false affermazioni secondo cui il denaro ha bisogno di protezione

Secondo il DFPI, i terminali di Coinflip in California operano tipicamente nei negozi di alimentari, nelle stazioni di servizio e nei minimarket. L’autorità di regolamentazione ha descritto le transazioni effettuate tramite questi terminali come immediate, irreversibili e difficili da tracciare per i consumatori. Ha identificato gli anziani come particolarmente vulnerabili alle frodi che coinvolgono questi terminali.

I truffatori utilizzano messaggi di assistenza fraudolenti e tattiche di impersonazione per spacciarsi per organizzazioni affidabili e inventare problemi relativi agli account. La Commissione Federale per il Commercio (FTC) ha descritto schemi che iniziano con segnalazioni di attività sospette o avvisi sulla sicurezza informatica. Le vittime vengono quindi indotte con la forza a prelevare contanti e a trasferirli tramite un chiosco nelle vicinanze.

In queste truffe di usurpazione d’identità tramite bancomat di bitcoin, un codice QR fornito indirizza la criptovaluta acquistata nel portafoglio del truffatore. Le usurpazioni d’identità da parte di enti governativi, aziende e servizi di assistenza tecnica hanno rappresentato circa l’86% delle segnalazioni di perdite dovute a frodi ai chioschi nella prima metà del 2024. Le persone di età pari o superiore a 60 anni hanno rappresentato circa il 71% delle perdite segnalate relative a tali dispositivi durante quel periodo.

Oltre al risarcimento, la California ha ordinato a Coinflip di cessare pratiche illegali, sleali, ingannevoli o abusive, proseguendo l’azione di contrasto nei confronti di diversi gestori di chioschi. Tra le azioni intraprese in precedenza figurano la chiusura di Hermes Bitcoin e l’imposizione di sanzioni pecuniarie a RockItCoin, Coinme e Coinhub. Il DFPI gestisce un Crypto Scam Tracker e accetta segnalazioni di frodi da parte dei consumatori.

Gli Stati perseguono i rimborsi da parte degli operatori e i recuperi tramite indagini

L’Arizona ha ottenuto rimborsi completi per 35 vittime di ATM di criptovalute per un totale di 171.332 dollari, come annunciato il 12 agosto. Le sue disposizioni di rimborso obbligatorio coprono i clienti idonei che erano stati clienti di un operatore per meno di 10 giorni. L’idoneità richiede inoltre la segnalazione entro 30 giorni e la documentazione che confermi l’induzione fraudolenta.

Separatamente, i requisiti di rimborso per le truffe relative agli ATM di criptovalute dell’Alabama sono entrati in vigore il 1° ottobre. I nuovi clienti idonei possono ricevere l’intero importo della transazione più le commissioni, mentre i clienti esistenti hanno diritto alla metà del valore più tutte le commissioni. Entrambi i gruppi devono rispettare un termine di segnalazione di 60 giorni.

Gli investigatori dell’Ohio hanno ottenuto la restituzione di 15.300 dollari sottratti tramite un bancomat per criptovalute nell’ambito di una truffa che simulava l’assistenza tecnica di Microsoft. Una donna di 63 anni ha ricevuto indietro il proprio denaro l’8 ottobre dopo che gli investigatori hanno rintracciato e congelato i fondi. Gli agenti hanno collaborato con l’ufficio del procuratore della contea di Allen e hanno ottenuto un mandato di perquisizione.