AUSTRAC blocca 96 bancomat per criptovalute Cryptolink a causa dei rischi di non conformità

Perché l’AUSTRAC ha chiuso i 96 bancomat per criptovalute di Cryptolink?

I 96 sportelli automatici per criptovalute (CATM) di Cryptolink, che consentono ai clienti di scambiare contanti con criptovalute, sono stati messi fuori servizio per tre mesi, come annunciato il 10 agosto dall’Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), dopo aver sospeso la registrazione della società come fornitore di servizi di asset virtuali. L’autorità di regolamentazione ha citato le persistenti preoccupazioni in materia di antiriciclaggio e lotta al finanziamento del terrorismo come motivo della sospensione di Cryptolink, intensificando la pressione normativa sulle attività di conversione da contanti a criptovalute. L’amministratore delegato di AUSTRAC, Brendan Thomas, ha dichiarato:

“Nell’ambito della nostra costante attenzione alle valute digitali come fonte di rischio di riciclaggio, l’AUSTRAC nutre continue preoccupazioni riguardo alla capacità della società di gestire transazioni ad alto rischio attraverso i propri CATM.”

I clienti possono utilizzare gli ATM di criptovalute per acquistare criptovalute con contanti e inviarle direttamente a un portafoglio digitale scansionando o inserendo l’indirizzo del portafoglio. A seconda dell’operatore e dell’entità della transazione, gli utenti potrebbero anche dover verificare la propria identità. Gli acquisti in contanti tramite ATM di bitcoin possono comportare commissioni più elevate e limiti di transazione inferiori rispetto agli acquisti effettuati tramite altri servizi.

Quali inadempienze nella rendicontazione hanno determinato la sospensione?

Le condizioni imposte in base a un precedente impegno esecutivo erano state soddisfatte, ha dichiarato l’AUSTRAC, sebbene la società abbia successivamente omesso di adempiere agli obblighi di segnalazione di base, in particolare ai requisiti relativi alle transazioni soggette a soglia. L’autorità di regolamentazione ha inoltre affermato che la società non ha presentato le segnalazioni richieste né ha risposto a una richiesta di informazioni, portando l’AUSTRAC a classificare il proseguimento della sua attività come troppo rischioso al momento.

L’ultima azione fa seguito al provvedimento esecutivo adottato da AUSTRAC nell’ottobre 2025 nei confronti di Cryptolink, quando l’autorità di regolamentazione aveva contestato la segnalazione tardiva di transazioni in contanti di importo elevato e carenze nelle valutazioni dei rischi AML/CTF della società. A Cryptolink è stato richiesto di avvalersi di revisori esterni per valutare la rendicontazione delle transazioni e i relativi controlli, provvedendo al contempo a colmare le carenze individuate dalla Crypto Taskforce dell’autorità di regolamentazione.

Perché gli ATM di criptovalute stanno attirando una maggiore attenzione da parte delle autorità di regolamentazione?

Le autorità australiane hanno identificato gli ATM di criptovalute come vulnerabili all’uso improprio da parte di criminali a causa della loro capacità di convertire rapidamente il contante fisico in criptovaluta. Gli avvertimenti dell’AUSTRAC sulle truffe relative agli ATM di criptovalute indicano che tali macchine possono essere sfruttate per il riciclaggio di denaro, le truffe e le attività di “money mule”, mentre i trasferimenti di criptovalute generalmente non possono essere annullati una volta che i fondi raggiungono un indirizzo al di fuori del controllo del cliente.

Un precedente provvedimento nei confronti dello stesso operatore includeva una sanzione di 56.340 dollari australiani, pari a circa 39.000 dollari statunitensi al tasso di cambio attuale, che Cryptolink ha pagato senza ammettere alcuna responsabilità, ha dichiarato l’AUSTRAC. L’autorità di regolamentazione ha istituito la propria Crypto Taskforce nel contesto di una maggiore vigilanza sugli operatori di bancomat di criptovalute e ha condotto attività di vigilanza nel settore dalla fine del 2024. Thomas ha dichiarato:

«A Cryptolink è stata data l’opportunità di conformarsi, ma non è riuscita ad adempiere ai propri obblighi nonostante l’impegno esecutivo».

Al tasso di cambio del 31 ottobre 2025, la sanzione in dollari australiani ammontava a circa 36.900 dollari statunitensi.

Come stanno reagendo gli altri governi ai rischi legati agli ATM di criptovalute?

Anche negli Stati Uniti si è intensificato il controllo normativo sui chioschi di criptovalute, poiché le autorità si concentrano sulle perdite dovute alle frodi, sui controlli delle transazioni e sulla tutela dei consumatori. A giugno i legislatori statunitensi hanno presentato una proposta di legge mirata alle truffe legate agli ATM di criptovalute, dopo che nel 2025 le perdite segnalate negli Stati Uniti hanno superato i 333 milioni di dollari, proponendo limiti alle transazioni, avvisi sulle truffe, adempimenti di due diligence nei confronti dei clienti e requisiti più estesi in materia di tenuta dei registri.

Le autorità statali hanno adottato misure di applicazione separate nei confronti di singoli operatori, tra cui un’azione legale nel Missouri che coinvolge oltre 140 chioschi. Il procedimento contro Coinflip contesta carenze relative a frodi e un’informativa insufficiente sulle commissioni, con commissioni dei bancomat di criptovalute che raggiungono il 21,9% nelle transazioni descritte nella denuncia dello Stato. Coinflip ha contestato le accuse e ha dichiarato che si opporrà alla causa. Il Tennessee ha adottato un approccio più ampio, vietando i chioschi di criptovalute in tutto lo Stato dopo che i legislatori hanno citato le perdite dovute alle truffe e i rischi per i consumatori più anziani. In base al divieto sugli ATM di criptovalute del Tennessee, gli operatori e i gestori degli immobili erano tenuti a rimuovere o disattivare le macchine esistenti entro il 1° luglio. Coinflip e un secondo operatore hanno intentato causa per bloccare la legge, ma un tribunale federale ha respinto la loro richiesta, consentendo l’entrata in vigore del divieto, come annunciato il 7 luglio dal procuratore generale del Tennessee Jonathan Skrmetti.

Il monitoraggio di Cryptolink proseguirà per tutta la durata della sospensione di tre mesi, che si protrarrà fino all’inizio di novembre, per garantire che la società rispetti l’ordinanza, ha dichiarato l’AUSTRAC.