La SEC e la CFTC prendono di mira Goliath Ventures per uno schema Ponzi nel settore delle criptovalute da oltre 400 milioni di dollari

I clienti hanno investito almeno 397 milioni di dollari nel presunto schema basato sulle criptovalute

Circa 1.600 clienti hanno versato almeno 397 milioni di dollari tramite Goliath Ventures Inc., come annunciato l’11 agosto dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC) nell’ambito di un procedimento civile federale. L’autorità di regolamentazione ha accusato Goliath Ventures e il CEO Christopher Delgado di aver gestito uno schema Ponzi legato al presunto trading di cripto-asset, tra cui bitcoin ed ether. La CFTC ha dichiarato:

"Gli imputati hanno messo in atto uno schema Ponzi sollecitando e accettando in modo fraudolento fondi dal pubblico per il trading di cripto-asset, tra cui bitcoin ed ether."

Secondo la denuncia, Goliath Ventures e Delgado avrebbero sottratto tutti i fondi dei clienti invece di impiegarli, come dichiarato, per il trading di cripto-asset. Le autorità di regolamentazione sostengono che i fondi in entrata servissero a pagare profitti fittizi ai clienti esistenti e a finanziare lo stile di vita di Delgado, mentre ai clienti venivano forniti estratti conto falsi che mostravano guadagni inesistenti e garanzie a copertura del capitale o dei profitti.

Delgado ha ammesso perdite per gli investitori pari ad almeno 250 milioni di dollari

Il procedimento penale a carico di Delgado fornisce ulteriori dettagli su come sarebbero stati spesi i fondi degli investitori prima delle recenti azioni delle autorità di regolamentazione. Il 30 giugno si è dichiarato colpevole di associazione a delinquere finalizzata alla frode telematica, frode telematica e riciclaggio di denaro, ammettendo di aver causato perdite agli investitori per almeno 250 milioni di dollari. La sentenza è prevista per il 21 ottobre.

I procuratori federali hanno affermato che Delgado ha utilizzato i fondi degli investitori per acquistare almeno sei immobili residenziali del valore compreso tra 1,15 milioni e 8,5 milioni di dollari ciascuno. Ha inoltre acconsentito a cedere otto immobili, 11 veicoli, 30 orologi, oltre 50 borse e portafogli di lusso, almeno 29 gioielli e alcuni conti bancari e in criptovaluta.

I rendimenti garantiti rimangono un segnale ricorrente di allerta per le frodi nel settore delle criptovalute

Le promesse secondo cui il capitale investito rimarrà al sicuro generando al contempo rendimenti insolitamente elevati sono una caratteristica ricorrente nei casi di frode nel settore delle criptovalute, specialmente quando l’attività di trading pubblicizzata è difficile da verificare. In un caso, un operatore dell’Ohio ha raccolto oltre 10 milioni di dollari dopo aver dichiarato di possedere competenze nei derivati su bitcoin garantendo al contempo il capitale, utilizzando i depositi degli investitori più recenti per rimborsare i partecipanti precedenti secondo uno schema di rimborso in stile Ponzi. In un altro caso della SEC, un promotore avrebbe raccolto 12,3 milioni di dollari da circa 150 investitori utilizzando presunti bot di trading basati sull’intelligenza artificiale, anche se solo circa 380.000 dollari sarebbero stati utilizzati per acquistare criptovalute e i bot pubblicizzati non hanno effettivamente eseguito le operazioni dichiarate.

I consumatori che valutano investimenti in criptovalute possono considerare i rendimenti garantiti o insolitamente elevati come un segnale di allarme significativo prima di trasferire fondi. Gli schemi di Ponzi spesso si basano sul denaro dei nuovi partecipanti per sostenere i pagamenti agli investitori precedenti, mentre rendimenti di investimento falsi e promesse che sembrano troppo belle per essere vere possono segnalare una frode. La CFTC ha dichiarato:

«In totale, circa 1.600 clienti hanno contribuito con almeno 397 milioni di dollari alla frode degli imputati.»

Un rischio a sé stante deriva dai tentativi di phishing che si spacciano per portafogli o exchange legittimi e indirizzano gli utenti verso siti web falsi progettati per rubare credenziali di accesso o chiavi private. Gli utenti possono ridurre tale esposizione ricontrollando gli URL dei siti web, aggiungendo ai preferiti i siti ufficiali, non condividendo mai le chiavi private e trattando con cautela i messaggi non richiesti prima di inserire credenziali o trasferire fondi.

La CFTC chiede il risarcimento, sanzioni e divieti di operatività sul mercato

La CFTC chiede al tribunale federale il risarcimento, la restituzione dei profitti illeciti, sanzioni pecuniarie civili, divieti di negoziazione e di registrazione, nonché un’ingiunzione permanente contro ulteriori violazioni. Provvedimenti simili sono stati adottati in altri casi di applicazione della legge in materia di asset digitali, compresi i divieti permanenti di negoziazione e di registrazione imposti al fondatore di Celsius, Alexander Mashinsky, dopo che un tribunale federale ha emesso un’ordinanza consensuale a giugno.

Tali provvedimenti differiscono dalle misure richieste dalla SEC, che includono ingiunzioni e restituzione dei profitti illeciti nei confronti di Goliath, mentre Delgado ha accettato una sentenza soggetta all’approvazione del tribunale. L’importo della restituzione dei profitti illeciti, degli interessi pregiudiziali e della sanzione civile sarà determinato in seguito dal tribunale.

La SEC denuncia una truffa da 425 milioni di dollari mentre le agenzie coordinano le azioni

La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha intentato un’azione civile parallela l’11 agosto, sostenendo che Goliath e Delgado abbiano raccolto almeno 425 milioni di dollari da oltre 1.300 investitori tra gennaio 2023 e gennaio 2026. Agli investitori sarebbero stati offerti titoli non registrati legati a presunti pool di liquidità di cripto-asset e sarebbero state promesse distribuzioni mensili di profitti comprese tra il 3% e il 10%, oltre alla garanzia del capitale.

La SEC sostiene che nessun fondo degli investitori né alcuna criptovaluta sia mai entrato nei presunti pool di liquidità, mentre Delgado avrebbe sottratto almeno 51 milioni di dollari per uso personale, tra cui abitazioni, veicoli di lusso, uno yacht e viaggi. Goliath avrebbe falsificato i saldi dei conti e gli indicatori di rendimento prima di sospendere le distribuzioni mensili nel novembre 2025, quando i fondi dei nuovi investitori non erano più sufficienti a sostenere i rimborsi.

Questi procedimenti paralleli giungono in un momento in cui entrambe le autorità di regolamentazione stanno rafforzando il coordinamento nei punti di intersezione tra la vigilanza sulle criptovalute, sui titoli e sui derivati. Il presidente della CFTC, Michael S. Selig, ha descritto le azioni parallele e la condivisione delle informazioni come strumenti per ridurre esiti di applicazione della legge duplicati o incoerenti, preservando al contempo la giurisdizione distintiva di ciascuna agenzia.

Le autorità di regolamentazione federali hanno formalizzato tale cooperazione l’11 marzo, quando le agenzie hanno sottoscritto un protocollo d’intesa che copre la definizione delle politiche, le ispezioni, la sorveglianza, il monitoraggio dei rischi e l’applicazione delle norme. L’accordo ha inoltre istituito un’Iniziativa Congiunta di Armonizzazione che include le criptovalute tra le aree di interesse normativo condiviso.