Il sistema fraudolento messo in atto da un uomo di Rochester prevedeva il trasferimento di pagamenti non autorizzati effettuati con carte di credito attraverso conti bancari, per poi finanziare acquisti di bitcoin e trasferimenti a favore dei complici. Timothy Wadsworth è stato condannato alla reclusione dopo aver effettuato centinaia di tentativi di addebito utilizzando numeri di conto forniti da terzi.
Da Stripe a Bitcoin: frode carte di credito, condanna al carcere
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Punti chiave
- Wadsworth è stato condannato a 51 mesi di reclusione e deve pagare un risarcimento pari a 810.965,19 dollari.
- I pagamenti non autorizzati effettuati tramite Stripe hanno inizialmente generato oltre 730.000 dollari.
- I bonifici bancari hanno finanziato acquisti di bitcoin su Coinbase inviati ai complici.
I pagamenti con carta non autorizzati hanno finanziato i trasferimenti di bitcoin
Uno schema che convertiva pagamenti con carta non autorizzati in bitcoin ha portato a una condanna a 51 mesi di reclusione in un carcere federale. Il Dipartimento di Giustizia (DOJ) ha annunciato la sentenza e l’ordine di risarcimento il 23 ottobre nei confronti di Timothy Wadsworth, 35 anni, di Rochester, New York, a seguito della sua condanna per associazione a delinquere finalizzata alla frode telematica e al riciclaggio di denaro.
Utilizzando i numeri di conto forniti dai complici, Wadsworth ha tentato 310 pagamenti per un totale di 1.673.578 dollari tramite Stripe, che gestisce i pagamenti con carta per le aziende. Tra il 10 marzo e il 15 maggio 2020, 116 di questi sono andati a buon fine, per un totale di 730.728,22 dollari. Il Dipartimento ha dichiarato:
«I titolari dei conti non hanno autorizzato le transazioni».
La sua dichiarazione di colpevolezza per associazione a delinquere finalizzata alla frode telematica e al riciclaggio di denaro ha documentato trasferimenti da Stripe a conti da lui controllati presso HSBC, una banca internazionale, e Evolve Federal Credit Union, un istituto finanziario di proprietà dei soci. Da lì, ha trasferito una parte del denaro su Coinbase.
Attraverso l’exchange di criptovalute Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth ha acquistato bitcoin e li ha inviati ai complici. Questi trasferimenti di bitcoin verso indirizzi esterni registrano i cambiamenti di controllo dei fondi sul registro pubblico della rete. Le transazioni nella sequenza “pagamento-criptovaluta” spesso superavano i 10.000 dollari.
Risarcimento e confisca a seguito di molteplici schemi fraudolenti
Il giudice distrettuale degli Stati Uniti Frank P. Geraci Jr. ha ordinato a Wadsworth di pagare 810.965,19 dollari a titolo di risarcimento e di confiscare 810.956,19 dollari di proventi derivanti dalla frode telematica. Le sue truffe, perpetrate da marzo 2020 a settembre 2021, hanno comportato perdite effettive e potenziali per un totale di circa 2,06 milioni di dollari. Le false richieste hanno fruttato 161.200 dollari attraverso il programma Economic Injury Disaster Loan, destinato a sostenere le spese operative delle imprese durante la pandemia. Due prestiti nell’ambito del Paycheck Protection Program, destinati a sostenere le retribuzioni e altre spese ammissibili, hanno erogato 20.833 dollari e 20.416 dollari. Ha inoltre ricevuto in modo fraudolento circa 65.896 dollari in indennità di disoccupazione.
Un’altra truffa sentimentale ha portato, nel marzo 2020, a un bonifico di 42.000 dollari da parte di una donna recentemente vedova sul conto di Wadsworth. Qualcuno, spacciandosi per un operaio di una piattaforma petrolifera, aveva chiesto denaro per il viaggio. Altre sei vittime hanno perso 26.000 dollari a causa delle sue truffe.
Altri casi collegano pagamenti convenzionali alle criptovalute
Anche precedenti procedimenti giudiziari hanno rintracciato proventi di frodi tradizionali destinati all’acquisto di criptovalute, tra cui un caso britannico di frode con buoni acquisto segnalato nel 2021. Un adolescente aveva acquistato criptovalute con i proventi provenienti da un sito di shopping contraffatto; la polizia ha successivamente sequestrato oltre 48 bitcoin.
Gli avvisi federali sulle truffe di pagamento che sfruttano l’usurpazione dell’identità di enti governativi descrivono un altro percorso che coinvolge bancomat di criptovalute, bonifici bancari e corrieri di contanti. I truffatori che si spacciano per funzionari inducono le vittime a trasferire fondi con false affermazioni secondo cui il loro denaro necessita di protezione.
Una sentenza del 21 ottobre relativa a conti bancari e riciclaggio di criptovalute riguardava circa 14,5 milioni di dollari di proventi della droga convertiti in USDT, una stablecoin ancorata al dollaro. Gli intermediari hanno scambiato i token con dollari, che sono stati poi convogliati in Colombia attraverso società di comodo statunitensi.
I procuratori federali sostengono che un investitore nel settore delle criptovalute abbia orchestrato un piano che ha causato perdite per circa 20 milioni di dollari. Il caso si avvia ora verso il processo, poiché
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Questo articolo è stato tradotto dall'inglese tramite IA. La versione originale in inglese è la fonte autorevole; le traduzioni automatiche possono contenere imprecisioni, in particolare nella terminologia legale e normativa.
