La SEC denuncia truffe legate alle criptovalute e all’intelligenza artificiale su WhatsApp che avrebbero fruttato oltre 15,3 milioni di dollari

La SEC sostiene che siano stati sottratti agli investitori oltre 15,3 milioni di dollari

Gli investitori che hanno trasferito fondi ai due programmi online avrebbero ricevuto rendimenti fasulli e false garanzie di supervisione da parte della SEC. Nelle accuse di frode presentate il 29 settembre, la Securities and Exchange Commission (SEC) ha citato Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. e TSAI Capital Foundation. L’agenzia sostiene che i due schemi abbiano sottratto rispettivamente oltre 12,5 milioni di dollari e 2,8 milioni di dollari. Afferma inoltre che le entità fossero probabilmente gestite da individui all’estero. Le due denunce descrivono tattiche diverse, ma entrambe sostengono che le entità abbiano invocato l’autorità della SEC per guadagnarsi la fiducia degli investitori. «Sebbene i metodi utilizzati per truffare investitori innocenti in queste truffe finanziarie fossero diversi, l’obiettivo era lo stesso: promettere ai potenziali investitori rendimenti esorbitanti, affermare di essere entità legittime regolamentate dalla SEC e poi sottrarre loro il denaro», ha dichiarato David Woodcock, direttore della Divisione di Applicazione della legge dell’agenzia.

Cryptoaiml avrebbe instaurato un clima di fiducia nei gruppi WhatsApp spacciandosi per professionisti degli investimenti e condividendo presunti segnali di trading generati dall’intelligenza artificiale almeno da agosto 2024 a marzo 2025. L’approccio ricorda le tattiche utilizzate nelle chat di gruppo dedicate alle criptovalute segnalate dalla SEC, tra cui la promessa di una consulenza esperta che conduce gli investitori verso presunte piattaforme di trading.

Profitti fasulli, commissioni di prelievo e bot inesistenti

Secondo la SEC, gli investitori che hanno seguito le indicazioni di Cryptoaiml avrebbero trasferito cripto-asset su una piattaforma che mostrava profitti ma non effettuava alcuna operazione di trading. Alcuni avrebbero anche firmato contratti di gestione degli investimenti presentati come legittimi. Quando gli investitori hanno cercato di prelevare il proprio denaro, le entità avrebbero affermato che i loro conti erano congelati e avrebbero richiesto il pagamento di commissioni anticipate. Piattaforme di trading di criptovalute fasulle e richieste di pagamento inaspettate sono caratteristiche ricorrenti delle frodi sugli investimenti. TSAI Pro e TSAI Capital Foundation avrebbero utilizzato WhatsApp, Facebook e il proprio sito web tra settembre 2024 e marzo 2025 per promuovere un programma diverso. Agli investitori veniva detto che potevano noleggiare bot di trading basati sull’intelligenza artificiale per ottenere profitti garantiti e guadagnare denaro reclutando altre persone. La SEC sostiene che i bot non esistessero e che i fondi depositati non siano mai stati utilizzati per generare rendimenti. L’agenzia ha inoltre contestato un’altra presunta frode di investimento tramite bot basati sull’intelligenza artificiale, per un valore di 12,3 milioni di dollari.

Cryptoaiml ha pubblicato sul proprio sito web uno screenshot di un Modulo D falsificato, mentre TSAI ha pubblicato un certificato SEC contraffatto che faceva riferimento a un altro documento falsificato. Il Modulo D è una comunicazione utilizzata per determinate offerte di titoli; la sua presentazione non implica l’approvazione dell’investimento da parte della SEC. Le affermazioni relative alla legittimità normativa facevano parte del presunto tentativo di persuadere le persone che i programmi fossero legittimi.

Le autorità di regolamentazione mettono in guardia dalle truffe sugli investimenti nelle chat di gruppo

La SEC incoraggia le persone a verificare i precedenti di chiunque offra o venda loro un investimento. Il suo avviso sulle chat di gruppo dedicate agli investimenti descrive i passaggi per verificare se un presunto professionista degli investimenti e la sua società siano autentici. Tali verifiche si applicano quando qualcuno in un gruppo di messaggistica afferma di rappresentare un’azienda regolamentata.

Anche le autorità statali di vigilanza sui titoli hanno descritto proposte di investimento in criptovalute basate su fondazioni educative e bot di intelligenza artificiale. La North American Securities Administrators Association ha avvertito nel marzo 2025 che tali operazioni potrebbero utilizzare gruppi WhatsApp, affermazioni relative a tecnologie proprietarie e promesse di rendimenti per attirare gli investitori.

Anche le autorità di New York hanno avvertito che i progetti falsi nel settore delle criptovalute e le proposte di investimento basate sull’intelligenza artificiale possono diffondersi attraverso le conversazioni online e le piattaforme social. Nei procedimenti avviati il 29 settembre, la SEC ha rimosso dal proprio sito web i Moduli D presentati da Cryptoaiml Ltd. e TSAI Pro Ltd.