Gli investitori si trovano ad affrontare un aumento delle truffe basate sulla fiducia personale e sull’autorità acquisita, mentre le autorità di regolamentazione di sei continenti partecipano alla Settimana mondiale degli investitori. Il nuovo avviso della SEC mette in evidenza le frodi legate agli investimenti basati sulle relazioni personali e i casi di usurpazione d’identità, comprese le truffe sempre più convincenti facilitate dall’intelligenza artificiale (IA).
6 Continenti Lanciano l’Allarme sulle Truffe che Mirano a Sfruttare la Fiducia degli Investitori
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Punti chiave
- I truffatori potrebbero consentire piccoli prelievi prima di bloccare l’accesso ai fondi.
- Falsi messaggi delle autorità di regolamentazione possono cercare di ottenere password e l'accesso ai portafogli di criptovalute.
- Le truffe legate agli investimenti basati sulle relazioni costano agli investitori miliardi ogni anno.
Una campagna globale mette sotto la lente d’ingrandimento la fiducia degli investitori
Secondo un avviso congiunto degli Stati Uniti pubblicato il 5 ottobre, qualcuno che si finge un amico, un professionista finanziario o un rappresentante delle autorità di regolamentazione potrebbe sottrarre denaro a persone ignare. La Securities and Exchange Commission (SEC) e cinque organizzazioni partner hanno messo in evidenza le truffe legate agli investimenti basati su relazioni personali e quelle di usurpazione d’identità, collegando la sensibilizzazione sulle frodi alla necessità di prepararsi alla volatilità dei mercati e alle mutevoli condizioni economiche.
L’avviso fa parte della campagna della Settimana mondiale degli investitori (World Investor Week) che coinvolge sei continenti, promossa dall’Organizzazione internazionale delle commissioni di vigilanza sui valori mobiliari (IOSCO), un’associazione globale di autorità di regolamentazione dei mercati mobiliari. Giunta alla sua decima edizione, l’iniziativa riunisce autorità e altri partecipanti per attività educative, comunicazioni e workshop.
Tra i partner statunitensi figurano la Commodity Futures Trading Commission, la Financial Industry Regulatory Authority, la Securities Investor Protection Corporation, la National Futures Association e la North American Securities Administrators Association. Il presidente della SEC, Paul S. Atkins, ha dichiarato:
«Questa settimana, come sempre, esorto gli investitori a sfruttare le risorse disponibili sul sito web Investor.gov della SEC e a rimanere vigili contro potenziali truffe».
John Moses, direttore dell’Ufficio per l’Educazione e l’Assistenza agli Investitori dell’agenzia, ha collegato la resilienza alla protezione dalle frodi e alla capacità di far fronte alla volatilità dei mercati. Ha inoltre messo in evidenza le informazioni gratuite e gli strumenti di pianificazione finanziaria disponibili su Investor.gov.
Un messaggio amichevole può portare a profitti fasulli
Le truffe basate sulle relazioni spesso iniziano con un contatto non richiesto che si trasforma in amicizia o in una relazione sentimentale nel corso di settimane o mesi. Il truffatore presenta poi una presunta opportunità, utilizzando un sito web o un’app fasulli per mostrare rendimenti inventati e incoraggiare depositi più consistenti. Inizialmente potrebbero essere consentiti piccoli prelievi per instaurare un clima di fiducia, prima che l’accesso ai fondi venga bloccato.
Questo schema è emerso nelle prime azioni di contrasto alle truffe sugli investimenti basati su relazioni personali intraprese dall’autorità di regolamentazione nel settembre 2024, che hanno coinvolto le presunte piattaforme di criptovalute Nanobit e Coinw6. I casi riguardavano presunte frodi basate sull’usurpazione di identità professionale o su relazioni sentimentali utilizzate per sollecitare denaro. Il 16 giugno, un tribunale ha emesso una sentenza definitiva in contumacia, pronunciata in seguito alla mancata risposta degli imputati, nei confronti di quattro entità e due persone fisiche nel caso Nanobit.
Più recentemente, le accuse di frode relative a oltre 15,3 milioni di dollari, presentate il 29 settembre, hanno preso di mira le entità dietro i programmi Cryptoaiml e TSAI. Secondo l’agenzia, entrambe le operazioni utilizzavano relazioni online e false dichiarazioni normative per attirare depositi. Cryptoaiml avrebbe mostrato profitti fittizi e richiesto commissioni di prelievo, mentre TSAI avrebbe promosso bot di trading basati sull’intelligenza artificiale che non esistevano.
Falsi funzionari cercano denaro e accesso ai conti
L’usurpazione d’identità sfrutta identità riconoscibili, con criminali che si presentano come dipendenti governativi, consulenti di investimento o rappresentanti di aziende legittime. Un avviso di aprile descriveva truffatori che si spacciavano per funzionari della SEC tramite social media e messaggi di testo utilizzando il marchio ufficiale. Il nuovo bollettino spiega che l’intelligenza artificiale rende questi inganni più difficili da distinguere dalle comunicazioni autentiche e mette in guardia dai documenti falsificati.
Le richieste di password, dettagli del conto o credenziali del portafoglio si sovrappongono alle tattiche di phishing relative a bitcoin e criptovalute, in cui gli aggressori si fingono rappresentanti di fiducia per ottenere informazioni sensibili. Il bollettino identifica le chiavi private, che autorizzano i trasferimenti di criptovalute, e le frasi seed, le parole di recupero utilizzate per ripristinare l’accesso al portafoglio, tra le informazioni ricercate dai criminali.
L’impegno degli Stati Uniti prosegue con un webinar congiunto di formazione per gli investitori in programma il 6 ottobre. La sessione tratterà le truffe sentimentali, l’usurpazione dell’identità delle autorità di regolamentazione e gli influencer finanziari, ovvero coloro che condividono contenuti finanziari online. La partecipazione è gratuita, ma è richiesta la registrazione.
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Questo articolo è stato tradotto dall'inglese tramite IA. La versione originale in inglese è la fonte autorevole; le traduzioni automatiche possono contenere imprecisioni, in particolare nella terminologia legale e normativa.
