Az Igazságügyi Minisztérium vádat emelt egy kriptovaluta-befektető ellen, aki állítólag több tucat áldozatot érintő, 20 millió dolláros csalást követett el

Szövetségi vádirat 20 millió dolláros befektetési csalásról

A Dél-Dakota körzeti szövetségi ügyészség bejelentette, hogy a szövetségi nagyesküdtszék 29 vádpontot fogalmazott meg a 43 éves kriptovaluta-befektető, Benjamin Paul Wiener ellen. Az Igazságügyi Minisztérium 29 vádpontból álló csalási vádirata elektronikus csalást, pénzmosást, banki csalást és súlyos személyazonosság-lopást állít, amelyek több tucat regionális áldozat számára összesen mintegy 20 millió dollár veszteséget okoztak.

Wiener július 10-i első bírósági megjelenése során ártatlannak vallotta magát, és a tárgyalásig óvadék ellenében szabadlábra helyezték.

A vádirat szerint Wiener állítólag lényegesen hamis állításokkal rávette a befektetőket, hogy pénzt és digitális eszközöket fektessenek be az általa irányított vállalatokba, ezzel ösztönözve őket a befektetésre.

Az ügyészek állítása szerint a csalási rendszer több tucat áldozatot érintett Dél-Dakotában, Minnesotában és a szomszédos államokban, és miután a befektetők pénze elfogyott, Wiener új befektetéseket keresett személyes kiadásainak finanszírozására és a korábbi résztvevők visszafizetésére.

A vádirat azt is állítja, hogy Wiener pénzintézeteken és kriptovaluta-tőzsdéken keresztül utalta át a befektetők pénzét, hogy elrejtse azok forrását, tulajdonjogát és mozgását.

A DOJ legutóbbi ügyei hasonló mintákat mutatnak

A szövetségi ügyészek Wienerrel szembeni vádjai tükrözik más kriptovaluta-csalási ügyekben leírt taktikákat, ahol az elkövetők állítólag az új befizetéseket használták fel a korábbi befektetők kifizetésére, miközben a törvényes befektetési hozam látszatát keltették.

Ezek az állítások egy másik szövetségi ügyhöz is kapcsolódnak, amelyben a befektetői pénzeszközök 81 bankszámlán és 19 kriptovaluta-tőzsdei számlán keresztül haladtak át, mielőtt a tőzsdékre kerültek volna, ami jól illusztrálja, hogyan rekonstruálják a nyomozók a hagyományos pénzintézetek és a digitális eszközplatformok közötti összetett pénzmozgásokat.

Bár a kriptovaluta-tranzakciók több pénztárcát és tőzsdét is érinthetnek, olyan nyilvántartásokat is létrehoznak, amelyek segítenek a nyomozóknak a pénzeszközök nyomon követésében, a lefoglalási parancsok megszerzésében és a kapcsolódó számlák azonosításában. Ez a folyamat jól látható volt egy másik, 100 millió dolláros büntetőeljárásban is, amelyben a szövetségi ügyészek visszaszerezték a kriptovalutából származó bevételeket, miután körülbelül 7,1 millió dollárt foglaltak le kriptovaluta-pénztárcákból, miközben több mint 24,7 millió dollár kártérítést követeltek.

A kriptovaluta-csalásokból származó veszteségek tovább emelkednek

A kriptovaluta-befektetési csalás továbbra is az egyik legköltségesebb formája a kiberbűnözésnek az Egyesült Államokban. Az FBI (Szövetségi Nyomozó Iroda) 2025-ben több mint 11,36 milliárd dollárnyi kriptovalutával kapcsolatos veszteséget jelentett, ami 22%-os növekedést jelent az előző évhez képest, míg az internetes bűncselekményekből származó teljes veszteség megközelítette a 21 milliárd dollárt.

Az FBI áprilisban közzétett egy jelentést, amelyből kitűnik, hogy a befektetési csalások tették ki a kriptovaluta-veszteségek legnagyobb részét: a 181 565 panaszban szereplő áldozatok átlagosan több mint 62 000 dolláros kárt szenvedtek el.

Az FBI kriptovaluta-befektetési csalásokkal kapcsolatos útmutatója azt tanácsolja a befektetőknek, hogy a pénzeszközök átutalása előtt függetlenül ellenőrizzék a vállalatokat, a befektetési szakembereket, a letéti megállapodásokat és a kifizetési szabályzatokat. Az ügynökség emellett arra ösztönzi az áldozatokat, hogy őrizzék meg a tranzakciós nyilvántartásokat és a levelezést, és a csalásgyanút a lehető leggyorsabban jelentsék be az Internetes Bűnözés Elleni Panaszközponthoz.

A banki csalás vádja további 30 év börtönbüntetést vonhat maga után

A befektetési csalással kapcsolatos vádak mellett az ügyészek azzal is vádolják Wienert, hogy 2025 áprilisában hamisított dokumentumok benyújtásával és más személy azonosító adatainak jogosulatlan felhasználásával 1 millió dolláros hitelkeretet szerzett egy sioux fallsi pénzintézettől.

Elítélése esetén Wienerre akár 20 év börtönbüntetés is várhat elektronikus csalás és pénzmosás miatt, akár 30 év banki csalás miatt, valamint kötelezően két év egymást követő börtönbüntetés súlyosított személyazonosság-lopás miatt. A kormány emellett kártérítést is kérhet az áldozatok számára. Wiener óvadék ellenében szabadlábon van, szövetségi tárgyalása pedig 2026. szeptember 15-én kezdődik.