Lummis uzvraća Warren, kaže da Zakon CLARITY ima 16+ zaštitnih mjera protiv nezakonitih financija

Lummis kaže da Zakon CLARITY sadrži više od 16 zaštitnih mjera protiv pranja novca

Američka senatorica Cynthia Lummis (R-WY) odbacila je kritike Zakona o jasnoći tržišta digitalne imovine (CLARITY), rekavši da zakonodavstvo uključuje više od 16 odredbi usmjerenih na suzbijanje pranja novca, izbjegavanja sankcija, financiranja terorizma i drugih nezakonitih financijskih aktivnosti. Njezini komentari uslijedili su nakon što je američka senatorica Elizabeth Warren (D-MA) ustvrdila da bi prijedlog zakona pogoršao te rizike.

Razmjena između dviju zakonodavki uslijedila je nakon Warrenina odgovora na izvješće u kojem se navodi da je jedna kripto burza postala glavni kanal za nezakonita iranska sredstva. Warren je rekla da izvješće pokazuje kako protivnici i dalje koriste kripto za premještanje milijardi dolara te je tvrdila da bi Zakon CLARITY oslabio napore za zaustavljanje tih aktivnosti.

Prema senatorici iz Wyominga, u zakonodavstvo je ugrađeno više od 16 zaštitnih mjera protiv nezakonitih financijskih aktivnosti. Odbacujući tvrdnje o regulatornim prazninama, Lummis je navela odjeljke 201, 303 i 305 kao konkretne mehanizme posebno osmišljene za borbu protiv pranja novca, suzbijanje stranog izbjegavanja sankcija i neutraliziranje nezakonitih financijskih mreža.

Dok zagovornici poput senatorice Lummis ove mjere ističu kao snažne zaštitne mehanizme, kritičari predvođeni senatoricom Warren uzvraćaju da okvir ne ide dovoljno daleko. Protivnici tvrde da sadašnji tekst stvara opasne slijepe točke jer ne obuhvaća na odgovarajući način protokole decentraliziranih financija (DeFi) i miksere digitalne imovine.

Zakon CLARITY proširuje AML pravila, ovlasti sankcija i alate tijela za provedbu zakona

Prema Zakonu CLARITY, odjeljak 201 primijenio bi zahtjeve Zakona o bankovnoj tajni (BSA) i sprječavanja pranja novca (AML) na brokere, trgovce i burze digitalne imovine tako što bi ih tretirao kao financijske institucije. Obuhvaćene tvrtke trebale bi programe usklađenosti, procjene rizika, službenike za usklađenost, obuku zaposlenika, neovisne revizije i izvješća o sumnjivim aktivnostima.

Odjeljci 303 i 305 ojačali bi alate za provedbu u okviru prijedloga zakona. Odjeljak 303 uspostavio bi nove ovlasti za sankcije usmjerene na Iran i druge visokorizične strane aktere. Odjeljak 305 omogućio bi kripto burzama i izdavateljima stablecoina da privremeno zamrznu sumnjiva nezakonita sredstva dok tijela za provedbu zakona ne pribave pravne naloge te bi zaštitio tvrtke od građanske odgovornosti kada postupaju u dobroj vjeri.

Pozivajući se na izvješće u kojem se navodi da je jedna kripto burza postala glavno središte za nezakonita iranska sredstva, Warren je na X-u izjavila:

“Još dokaza da naši protivnici iskorištavaju kripto za premještanje milijardi. Zakon Clarity, u obliku u kojem je trenutno napisan, učinio bi ovaj problem gorim.”

Zakonodavci i dalje raspravljaju postiže li prijedlog zakona pravu ravnotežu između uspostave regulatornog okvira za digitalnu imovinu i jačanja zaštite od financijskog kriminala. Podupiratelji kažu da mjera regulatorima i tijelima za provedbu zakona daje dodatne alate za borbu protiv nezakonitih financijskih tokova, dok kritičari tvrde da bi zakonodavstvo trebalo uključivati snažnije zaštitne mjere.