Le Trésor signale près de 13 milliards de dollars liés à des escroqueries crypto à l’étranger

L’analyse de FinCEN suit 12,7 milliards de dollars d’activité présumée

Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor a identifié environ 12,7 milliards de dollars d’activité financière liée à des escroqueries présumées d’investissement en actifs numériques, selon une annonce du 3 septembre. FinCEN a analysé 33 904 rapports au titre du Bank Secrecy Act déposés du 8 septembre 2023 au 31 décembre 2025, impliquant des personnes dans les 50 États ainsi que dans plusieurs territoires américains.

« Les criminels utilisent de fausses identités et des tactiques d’ingénierie sociale pour manipuler des victimes, souvent américaines, afin qu’elles transfèrent des fonds vers des investissements frauduleux en actifs numériques », a déclaré FinCEN, ajoutant :

« Ces escroqueries sont en grande partie perpétrées par des organisations criminelles transnationales basées en Asie du Sud-Est, qui exploitent des complexes d’escroquerie à l’échelle industrielle et s’appuient sur de vastes réseaux d’acteurs criminels pour faciliter et tirer profit des escroqueries. »

Le chiffre de 12,7 milliards de dollars représente une activité financière suspecte signalée par les institutions, plutôt que des pertes vérifiées subies par les victimes. Les rapports peuvent inclure des transactions tentées ou non payées, des dépôts modifiés, des transferts entre comptes, ainsi que des activités licites et illicites associées à un sujet signalé. Par ailleurs, le FBI a enregistré 11,37 milliards de dollars de pertes en cryptomonnaies déclarées par les victimes en 2025, dont environ 7,2 milliards attribués à la fraude à l’investissement en cryptomonnaies.

Des centres d’escroquerie à l’étranger construisent des réseaux autour des fonds des victimes

Des organisations criminelles transnationales, principalement basées en Asie du Sud-Est, exploitent des centres à l’échelle industrielle qui utilisent de fausses identités et l’ingénierie sociale pour établir des relations personnelles ou commerciales avec des victimes potentielles. Le rapport publié en même temps que l’alerte de FinCEN sur les centres d’escroquerie indique que des sites web et des applications frauduleux imitent des services d’investissement légitimes, affichent des gains fictifs et font pression sur les cibles pour qu’elles transfèrent davantage d’argent.

Les opérateurs obtiennent également des services de phishing, de création de comptes et de blanchiment via des marchés en ligne connus sous le nom de « guarantee marketplaces ». Des blanchisseurs professionnels mettent en place des sociétés écrans et des comptes financiers, déplacent les fonds via des réseaux de passeurs d’argent et envoient les produits vers des plateformes d’échange d’actifs numériques en dehors des États-Unis. Presque tous les produits des escroqueries ont fini en stablecoins, presque exclusivement en USDT, a constaté FinCEN en utilisant des outils d’analyse de la blockchain.

Les autorités fédérales ont poursuivi l’infrastructure soutenant ces opérations par des saisies, des sanctions, des poursuites pénales et une coopération internationale. Une force d’intervention fédérale avait gelé ou saisi plus de 580 millions de dollars en cryptomonnaies liés à des centres d’escroquerie d’Asie du Sud-Est d’ici mars, selon des reportages antérieurs sur la campagne de répression.

Les autorités ont annoncé une autre opération internationale en avril qui a conduit à au moins 276 arrestations et neuf centres d’escroquerie démantelés. Les procureurs ont déclaré que les réseaux présumés utilisaient de fausses plateformes d’investissement, des tactiques de création de relations et des transferts rapides de cryptomonnaies pour soustraire les actifs des victimes à leur contrôle.

Le Trésor exhorte les banques à surveiller les signaux d’alerte liés aux centres d’escroquerie

FinCEN a demandé aux institutions financières de surveiller les transactions impliquant des opérateurs d’escroquerie présumés, des passeurs d’argent, des sociétés écrans, des « guarantee marketplaces » et des réseaux de blanchiment professionnels. L’alerte encourage également le partage volontaire d’informations au titre de la section 314(b) du USA Patriot Act et demande aux institutions d’inclure le terme clé « FIN-2026-SCAMCENTERS » lors du dépôt de rapports d’activité suspecte connexes.

L’alerte fait avancer les objectifs d’un décret présidentiel de la Maison-Blanche du 6 mars déclarant une politique visant à protéger les Américains contre la cybercriminalité, la fraude et les stratagèmes prédateurs. FinCEN a indiqué que les déclarations au titre du Bank Secrecy Act sont essentielles aux enquêtes des forces de l’ordre et aux efforts pour récupérer les fonds des victimes.

Les signes d’alerte courants incluent des messages non sollicités, des promesses de rendements inhabituellement élevés, des demandes d’utiliser des plateformes d’investissement inconnues et des exigences de frais supplémentaires avant les retraits. La fraude crypto implique souvent de fausses plateformes d’échange, des approches d’investissement fondées sur des relations amoureuses, des tentatives de phishing et des messages non sollicités conçus pour gagner la confiance d’une victime. FinCEN a exhorté les victimes à contacter immédiatement leurs institutions financières et à signaler les incidents à l’Internet Crime Complaint Center du FBI ou au bureau local le plus proche des services secrets des États-Unis.