Le procureur général du Connecticut publie une alerte sur les cryptomonnaies après qu’un investisseur a perdu 200 000 $

Le Connecticut lie une perte de 200 000 $ à une plateforme DeFi non réglementée

Un résident du Connecticut ne peut pas récupérer les 200 000 $ déposés sur une plateforme d’échange de cryptomonnaies de finance décentralisée (DeFi) non réglementée après avoir été trompé par une personne prétendant le connaître, ont déclaré des responsables de l’État le 3 septembre. L’alerte aux consommateurs du Connecticut n’a pas identifié la plateforme concernée ni la personne ayant sollicité le transfert.

Le procureur général du Connecticut, William Tong, a publié l’alerte accompagnée d’une déclaration du commissaire bancaire de l’État, Jorge Perez, évoquant des pertes financières, un effet de levier à haut risque, des menaces de sécurité et des voies limitées pour récupérer des fonds. Tong a déclaré que les plateformes promettant un accès plus facile et des rendements plus élevés peuvent laisser les investisseurs avec peu ou pas de recours en cas de problème. Il a indiqué :

« Ce n’est pas de l’innovation, c’est de l’exploitation. Faites des recherches avant de remettre de l’argent et sachez quelles protections sont en place si les choses tournent mal. »

L’alerte a cité GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol et Hyperliquid comme des plateformes DeFi offshore que les autorités estiment opérer en dehors des protections réglementaires américaines. Elle n’a pas précisé que le résident du Connecticut avait utilisé l’un de ces sept services ; la perte ne peut donc pas être attribuée à une plateforme nommée.

Les autorités se concentrent sur l’effet de levier, les actifs synthétiques et la supervision

De nombreuses plateformes d’échange décentralisées de contrats perpétuels permettent aux traders d’obtenir une exposition à effet de levier directement depuis un portefeuille numérique sans acheter l’actif sous-jacent. Ces contrats DEX perpétuels n’ont pas de date d’expiration et introduisent des risques de liquidation, de taux de financement, de smart contracts et d’oracles.

Les responsables du Connecticut ont indiqué que certaines plateformes offshore offrent un effet de levier de 50x, 100x, voire jusqu’à 250x, permettant à de faibles mouvements de marché d’anéantir le collatéral déposé. La note d’information de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sur les contrats perpétuels crypto indique qu’un fort effet de levier est courant sur les plateformes offshore, mais n’est pas inhérent aux contrats perpétuels, tandis que l’effet de levier sur les plateformes réglementées est encadré par des dispositifs de gestion des risques.

L’activité de trading sur Hyperliquid a montré à quelle vitesse des positions à effet de levier peuvent s’approcher d’une clôture forcée lors de fluctuations de prix ordinaires. En mai, la position vendeuse de 20,32 millions de dollars sur le bitcoin avec un effet de levier de 40x d’un trader se situait à environ 1,5 % de son prix de liquidation après que le trader a déposé 499 900 USDC en collatéral.

Les régulateurs britanniques ont soulevé séparément des préoccupations en matière de protection des consommateurs concernant Hyperliquid, qu’ils répertorient comme une entreprise non autorisée pouvant cibler des personnes au Royaume-Uni. L’avertissement de la Financial Conduct Authority indique que la plateforme n’est pas autorisée et que les utilisateurs ne bénéficieraient pas de la protection du Financial Ombudsman Service ni du Financial Services Compensation Scheme en cas de problème.

L’alerte du Connecticut couvre également des contrats perpétuels liés à des entreprises dont Apple, Tesla, Nvidia et SpaceX, avertissant que les acheteurs détiennent des paris à effet de levier sur des prix synthétiques plutôt que des actions réelles. Les propriétaires centralisés de ces plateformes peuvent modifier les prix, retirer des actifs de la négociation et interrompre à la fois la négociation et les retraits des clients.

L’alerte de l’État met en évidence les risques d’escroquerie et de récupération

L’avertissement de l’État intervient après qu’un autre résident du Connecticut a signalé avoir perdu 228 000 $ dans le cadre d’une autre opportunité frauduleuse liée aux cryptomonnaies en 2025. Cette affaire concernait un kinésithérapeute à la retraite dont les comptes d’investissement et de retraite ont été vidés après qu’une opération en ligne lui a promis des rendements lucratifs et l’a convaincu d’envoyer des paiements répétés.

Les autorités ont également averti que de supposés spécialistes de la récupération ou des personnes se présentant comme des avocats peuvent exiger des frais initiaux après une première perte. Un avertissement du FBI en juillet concernant de faux agents a décrit des criminels utilisant des vidéos générées par intelligence artificielle, des sites gouvernementaux usurpés et de fausses promesses de fonds récupérés pour cibler des victimes de fraudes antérieures.

L’alerte aux consommateurs demande aux résidents du Connecticut de vérifier si les services crypto sont enregistrés, de conserver les justificatifs de transactions et de communications, et de signaler rapidement les escroqueries présumées. Le Connecticut a également adopté de nouvelles garanties encadrant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, mais les responsables de l’État ont indiqué que les transactions décentralisées restent généralement irréversibles, même lorsque d’autres protections des consommateurs s’appliquent.