Arnaque Instagram : 211 000 $ perdus malgré une arrestation

Un retrait dans une épicerie s’est transformé en opération d’infiltration policière

La peine et l’ordonnance de restitution prononcées à l’encontre de Kuan Tsou ont été annoncées le 7 octobre par Amanda Senn, directrice de la Commission des valeurs mobilières de l’Alabama (ASC), et Azzie Oliver, procureur du 15e circuit judiciaire de l’Alabama. Le juge de circuit J. R. Gaines a condamné Tsou, âgé de 28 ans, à cinq ans de prison, dont un an à purger effectivement, pour association de malfaiteurs en vue d’un vol aggravé par tromperie et d’exploitation financière d’une personne âgée. Il doit rembourser 211 000 dollars et se voit interdire définitivement l’accès au secteur des valeurs mobilières de l’Alabama.

Cette condamnation fait suite à une opération d’infiltration au cours de laquelle une boîte censée contenir 300 000 dollars ne renfermait en réalité que des morceaux de papier découpés lorsque Tsou est venu la récupérer devant une épicerie de Montgomery. La victime s’était présentée accompagnée d’un agent infiltré le 22 août 2025, après que Tsou eut pris l’avion depuis la Californie ce matin-là. Des agents du SWAT du département de police de Montgomery, membres d’une équipe spécialisée dans les armes et les tactiques spéciales, l’ont interpellé et arrêté alors qu’il sortait du parking. Avant l’opération d’infiltration, des agents de l’ASC, l’autorité de régulation des valeurs mobilières de l’Alabama, avaient confirmé la fraude lors d’une visite à domicile et aidé à négocier le prétendu paiement. M. Senn a déclaré :

« Il est rare que nous parvenions à déjouer des opérations criminelles internationales dans des affaires liées aux cryptomonnaies. »

Les enquêteurs ont établi que Tsou appartenait à une organisation plus vaste et qu’il avait passé des mois à collecter des espèces et des métaux précieux dans tout le pays, en conservant ou en percevant un pourcentage. L'avertissement du Federal Bureau of Investigation concernant les passeurs d'argent impliqués dans des escroqueries liées aux cryptomonnaies décrit comment les plateformes frauduleuses organisent des points de retrait publics. Tsou est détenu par le bureau du shérif de Montgomery depuis le 25 août 2025.

Une relation nouée sur Instagram a conduit à une fausse plateforme Bybit

L’arnaque a débuté au printemps 2025, lorsque ce résident de Montgomery a rencontré sur Instagram une personne se présentant comme une New-Yorkaise. Leurs conversations se sont poursuivies sur WhatsApp, où une relation s’est développée avant que le sujet de l’investissement dans les cryptomonnaies ne soit abordé. Les enquêteurs ont par la suite retracé la correspondante jusqu’en Asie du Sud-Est ; les photos représentaient une véritable New-Yorkaise n’ayant aucun lien avéré avec le crime.

Le prétendu investissement utilisait le nom de Bybit, mais le résident a envoyé de l’argent à une fausse plateforme d’échange de cryptomonnaies plutôt qu’à l’entreprise légitime. Un premier versement de 45 000 dollars semblait rentable, suivi d’un prétendu prêt de 160 000 dollars que le client a remboursé, majoré de 6 000 dollars de frais.

Après avoir encaissé 211 000 dollars, les fraudeurs ont exigé environ 385 000 dollars supplémentaires, ce qui a donné lieu à la tentative de retrait en vue de la retraite qui a alerté le conseiller en investissement. Cette progression, allant d’une relation en ligne à des gains fictifs puis à des demandes de paiement de plus en plus élevées, suivait le schéma décrit par la commission comme le « pig butchering » : les criminels gagnent la confiance de leurs victimes avant de les entraîner dans des investissements frauduleux. Par ailleurs, la « Scam Center Strike Force » du ministère de la Justice avait saisi environ 938 millions de dollars en cryptomonnaies, selon une annonce du 9 septembre.

L’arrestation n’a pas mis fin aux pertes de la victime

Le titulaire du compte de Montgomery a continué à communiquer en ligne avec d’autres inconnus et à envoyer de l’argent après l’arrestation de Tsou, a rapporté l’ASC. Les enquêteurs ont évalué le montant total des pertes liées à ces stratagèmes de « pig butchering » à environ 270 000 dollars et ont estimé que l’intervention des institutions financières et des autorités avait empêché ce chiffre d’atteindre environ 600 000 dollars.

La poursuite des paiements a incité la famille à demander la nomination d’un curateur, c’est-à-dire une personne désignée par le tribunal pour gérer les affaires financières de l’individu. Le personnel de l’agence a témoigné en faveur de la requête, mais le tribunal a refusé d’approuver cette mesure après avoir entendu les témoignages. Senn a décrit la difficulté de protéger les adultes vulnérables tout en préservant leur dignité et leur liberté de prendre des décisions au quotidien.

Parmi les mesures fédérales visant à limiter ce type de pertes, on peut citer l’action de sensibilisation menée par le FBI auprès des personnes ciblées par des escroqueries liées aux cryptomonnaies dans le cadre de l’opération « Level Up », lancée en janvier 2024. Le Bureau identifie les personnes prises au piège d’investissements trompeurs et les alerte avant qu’elles n’envoient davantage de fonds.

Des mesures distinctes de protection en matière de remboursement pour les victimes éligibles d’escroqueries aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont entrées en vigueur le 1er octobre en Alabama ; elles couvrent les transactions effectuées aux bornes automatiques plutôt que ce type de collecte en personne. Les proches restent préoccupés par le fait que de nouveaux virements pourraient épuiser le patrimoine de la personne et créer une dépendance financière.