Alex Mashinsky (Celsius) interdit à vie par le procureur de New York

Une interdiction définitive empêche le retour d’Alex Mashinsky dans le secteur des cryptomonnaies

Alex Mashinsky fait l’objet d’une interdiction définitive d’exercer toute activité liée aux cryptomonnaies, aux valeurs mobilières et aux matières premières, à la suite d’un accord conclu le 8 octobre et annoncé le 9 octobre. La procureure générale de New York, Letitia James, a obtenu cette interdiction d’exercer dans le secteur à l’encontre du cofondateur et ancien PDG de Celsius Network LLC, une plateforme de prêt en cryptomonnaies dont les investisseurs avaient été induits en erreur quant à sa sécurité et aux risques liés à l’investissement.

Ces restrictions vont au-delà des fonctions de direction et s’étendent au conseil en investissement, aux commentaires financiers rémunérés, à la promotion et à toute activité visant à démarcher des clients pour des entreprises du secteur des actifs numériques. L’accord new-yorkais lie M. Mashinsky à titre personnel, et les restrictions professionnelles qu’il prévoit ne comportent aucune limite géographique expresse. Le tribunal d’État conserve sa compétence pour faire appliquer cette ordonnance, et la procureure générale peut poursuivre toute violation au titre d’un outrage civil ou pénal.

L’accord new-yorkais exempte les achats et ventes personnels de M. Mashinsky, une exception qui ne prévaut pas sur les interdictions fédérales existantes. Parmi ces mesures antérieures et distinctes figure un accord conclu le 28 avril avec la Commission fédérale du commerce (FTC) qui restreignait le marketing et les ventes liés aux actifs.

Mashinsky est également soumis à une ordonnance de la Commission des opérations à terme sur matières premières (CFTC) rendue le 12 juin et annoncée le 18 juin, qui lui impose des interdictions permanentes de négociation et d’enregistrement. L’interdiction de négociation couvre les « intérêts sur matières premières », terme utilisé par l’agence pour désigner les produits dérivés tels que les contrats à terme, les options et les swaps. James a déclaré :

« Je ne laisserai pas des escrocs utiliser les cryptomonnaies pour s’en prendre à des New-Yorkais sans méfiance. »

L’action en justice intentée par son bureau contre M. Mashinsky a débuté le 5 janvier 2023 ; elle l’accuse d’avoir induit en erreur des centaines de milliers de déposants, dont plus de 26 000 New-Yorkais, quant à la sécurité de la plateforme, tout en dissimulant les pertes liées à des investissements risqués.

Ce qui pourrait déclencher le versement de 35 millions de dollars

Les versements potentiels de Mashinsky à l’État de New York dépendent de deux conditions distinctes liées à la confiscation fédérale d’actifs et à une peine d’emprisonnement. La confiscation d’actifs implique la remise au gouvernement de l’argent ou des biens liés à un crime. Selon les termes du paiement conditionnel, il devra 25 millions de dollars à l’État, à moins qu’il ne verse 10 millions de dollars au ministère américain de la Justice en vertu de son ordonnance fédérale de confiscation. Les paiements éligibles effectués après le 20 mai 2025 seront pris en compte dans cette obligation de 10 millions de dollars.

Un jugement distinct de 10 millions de dollars est exécuté par l’accomplissement de sa peine d’emprisonnement selon les conditions spécifiées dans l’accord. Une réduction ou une annulation de peine, une libération pour raisons humanitaires, des crédits de peine, ainsi que certains programmes de libération anticipée ou d’assignation à résidence peuvent déclencher ce paiement.

Mashinsky purge actuellement sa peine de 12 ans de prison fédérale, prononcée le 8 mai 2025, après avoir plaidé coupable de fraude sur les matières premières et de fraude boursière. Le tribunal pénal lui a également ordonné de verser une confiscation de 48 393 446 dollars et lui a infligé une amende de 50 000 dollars ainsi que trois ans de liberté surveillée.

Des stratégies risquées ont entraîné des pertes substantielles pour les déposants

Celsius ne respectait pas les exigences strictes fédérales et étatiques applicables aux banques, malgré les assurances répétées de Mashinsky quant à une sécurité comparable à celle d’une banque. Il a également omis de s’enregistrer auprès des autorités compétentes en matière de valeurs mobilières et de matières premières, a indiqué le bureau de James. Le dossier fédéral pour fraude a par ailleurs détaillé des achats qui ont artificiellement gonflé la valeur du CEL, le jeton cryptographique propre à la plateforme. Mashinsky a tiré un profit d’environ 48 millions de dollars de la vente de jetons tout en affirmant publiquement qu’il n’en vendait pas. L’effondrement de la plateforme a entraîné pour certains clients des pertes représentant des années d’économies ou des emprunts immobiliers. Un résident de New York a hypothéqué deux biens immobiliers pour investir ; un ancien combattant handicapé a perdu 36 000 dollars économisés pendant près d’une décennie. Les promesses de rendements élevés et de faible risque font partie des signes avant-coureurs reconnus de la fraude en matière d’investissement dans les cryptomonnaies. Les remboursements ont commencé après que Celsius est sortie de la faillite le 31 janvier 2024, dans le cadre d’un plan de restructuration prévoyant le versement de cryptomonnaies et d’espèces aux créanciers. Le bureau de Mme James a indiqué que les distributions avaient dépassé 3,4 milliards de dollars jusqu’au mois d’août. Par ailleurs, les fondateurs et dirigeants de Celsius ont été condamnés à verser 16,5 millions de dollars à la Commission fédérale du commerce (FTC) pour régler les accusations portant sur des assurances trompeuses concernant la sécurité des dépôts.