Le ministère américain de la Justice inculpe un investisseur dans les cryptomonnaies pour une fraude présumée de 20 millions de dollars visant des dizaines de victimes

Un acte d’accusation fédéral fait état d’un stratagème d’investissement de 20 millions de dollars

Le bureau du procureur fédéral du district du Dakota du Sud a annoncé qu’un grand jury fédéral avait retenu 29 chefs d’accusation contre l’investisseur en cryptomonnaies Benjamin Paul Wiener, âgé de 43 ans. L'acte d'accusation de fraude en 29 chefs du ministère américain de la Justice (DOJ) allègue des faits de fraude électronique, de blanchiment d'argent, de fraude bancaire et d'usurpation d'identité aggravée, impliquant environ 20 millions de dollars de pertes subies par des dizaines de victimes dans la région. M. Wiener a plaidé non coupable lors de sa première comparution devant le tribunal le 10 juillet et a été libéré sous caution dans l'attente de son procès.

Selon l’acte d’accusation, M. Wiener aurait persuadé des investisseurs de placer de l’argent et des actifs numériques dans des sociétés qu’il contrôlait en faisant des déclarations matériellement fausses afin de les inciter à investir.

Les procureurs affirment que cette manœuvre a touché des dizaines de victimes dans le Dakota du Sud, le Minnesota et les États voisins, et qu’une fois les fonds des investisseurs épuisés, M. Wiener a cherché de nouveaux investissements pour financer ses dépenses personnelles et rembourser les premiers participants. L’acte d’accusation allègue également que M. Wiener a transféré les fonds des investisseurs par l’intermédiaire d’institutions financières et de plateformes d’échange de cryptomonnaies afin de dissimuler leur origine, leur propriété et leurs mouvements.

Des affaires récentes du ministère américain de la Justice révèlent des schémas similaires

Les allégations des procureurs fédéraux à l’encontre de Wiener reflètent les tactiques décrites dans d’autres poursuites pour fraude liée aux cryptomonnaies, dans lesquelles les opérateurs auraient utilisé de nouveaux dépôts pour rembourser les premiers investisseurs tout en donnant l’impression de rendements d’investissement légitimes.

Ces allégations rejoignent également une autre affaire fédérale dans laquelle les fonds des investisseurs ont transité par des plateformes d’échange après être passés par 81 comptes bancaires et 19 comptes sur des plateformes d’échange de cryptomonnaies, illustrant ainsi la manière dont les enquêteurs reconstituent des flux financiers complexes à travers les institutions financières traditionnelles et les plateformes d’actifs numériques.

Bien que les transactions en cryptomonnaies puissent s’étendre sur plusieurs portefeuilles et plateformes d’échange, elles génèrent également des traces qui aident les enquêteurs à retracer les fonds, à obtenir des mandats de saisie et à identifier les comptes liés. Ce processus a été mis en évidence dans une autre affaire judiciaire portant sur 100 millions de dollars, au cours de laquelle les procureurs fédéraux ont récupéré des produits issus de la cryptomonnaie après avoir saisi environ 7,1 millions de dollars provenant de portefeuilles de cryptomonnaies, tout en réclamant plus de 24,7 millions de dollars à titre de restitution.

Les pertes liées à la fraude aux cryptomonnaies continuent d’augmenter

La fraude liée aux investissements dans les cryptomonnaies reste l’une des formes les plus coûteuses de cybercriminalité aux États-Unis. Le Federal Bureau of Investigation (FBI) a fait état de plus de 11,36 milliards de dollars de pertes liées aux cryptomonnaies en 2025, soit une hausse de 22 % par rapport à l’année précédente, tandis que le montant total des pertes liées à la cybercriminalité avoisinait les 21 milliards de dollars.

Le FBI a publié en avril un rapport montrant que les fraudes à l’investissement représentaient la plus grande part des pertes liées aux cryptomonnaies, les victimes ayant subi en moyenne plus de 62 000 dollars de préjudice sur un total de 181 565 plaintes.

Les recommandations du FBI concernant les fraudes à l’investissement liées aux cryptomonnaies conseillent aux investisseurs de vérifier de manière indépendante les entreprises, les professionnels de l’investissement, les modalités de conservation et les politiques de retrait avant d’envoyer des fonds. L’agence exhorte également les victimes à conserver les relevés de transactions et les communications, et à signaler toute suspicion de fraude au Centre de signalement des délits sur Internet (IC3) dès que possible.

Une accusation de fraude bancaire pourrait entraîner une peine de 30 ans

Outre les allégations de fraude à l’investissement, le parquet accuse M. Wiener d’avoir obtenu une ligne de crédit d’un million de dollars auprès d’un établissement financier de Sioux Falls en avril 2025, en présentant des documents falsifiés et en utilisant sans autorisation les données d’identité d’une autre personne.

S’il est reconnu coupable, M. Wiener encourt des peines pouvant aller jusqu’à 20 ans de prison pour fraude électronique et blanchiment d’argent, jusqu’à 30 ans pour fraude bancaire, ainsi qu’une peine obligatoire de deux ans à purger consécutivement pour usurpation d’identité aggravée. Le gouvernement pourrait également demander une indemnisation pour les victimes. M. Wiener est toujours en liberté sous caution, et son procès fédéral devrait débuter le 15 septembre 2026.