Kryptovaluuttojen käyttäjät voivat menettää pääsyn laillisiin varoihinsa, kun stablecoin-liikkeeseenlaskijat ja laitokset jäädyttävät varoja, sillä täytäntöönpanotoimenpiteet eivät aina ole riittävän tarkkoja laittomien varojen erottamiseksi laillisista varoista, kertoo Bermudan perustaja Jan Philipp Fritsche. Hän selitti, että lailliset käyttäjät voivat toisinaan joutua rikolliseen toimintaan kohdistettujen toimien kohteeksi.
Stablecoinisi saatetaan jäädyttää ilman ennakkoilmoitusta, vaikka et olisi tehnyt mitään väärää
KIRJOITTAJA
JAA
Tärkeimmät johtopäätökset
- Viattomat käyttäjät voivat menettää pääsyn stablecoineihin, vaikka he eivät olisi tehneet mitään väärää.
- Lailliset käyttäjät, mukaan lukien sekä aloittelevat kauppiaat että kokeneet kryptovaluutan veteraanit, voivat joutua virheellisesti sääntöjen noudattamista valvovien järjestelmien kohteeksi.
- Stablecoinien jäädyttäminen voi tapahtua ilman varoitusta, jolloin käyttäjien on haettava apua tuomioistuimista.
Stabiilivaluuttojen jäädyttäminen voi vaikuttaa laillisiin varoihin
Stablecoin-varojen jäädyttämisten tarkoituksena on yleensä kohdistaa toimet laittomiin varoihin, mutta ne voivat toisinaan vaikuttaa myös viattomiin käyttäjiin.
Tällä viikolla Bitcoin.com Newsin haastattelussa Jan Philipp Fritsche, Ethereumin yksityisyyttä painottavan sääntöjen noudattamisen ratkaisun Bermudan perustaja, totesi, että vakaavaluuttojen liikkeeseenlaskijoilta ja rahoituslaitoksilta puuttuu usein tarvittavat työkalut tarkkojen täytäntöönpanotoimenpiteiden toteuttamiseen.
Tämän seurauksena yritykset jäädyttää laittomaan toimintaan liittyviä varoja voivat toisinaan aiheuttaa tahattomia seurauksia, jolloin laillisten käyttäjien varojen käyttöä rajoitetaan, vaikka heitä ei syytetä mistään väärinkäytöksistä.
”Usein lailliset varat jäädytetään vain vahingossa”, hän sanoi ja lisäsi:
”Stablecoin-liikkeeseenlaskijoiden ja rahoituslaitosten on toisinaan jäädytettävä tiettyjä laittomia varoja tuomioistuimen määräysten mukaisesti; heillä ei kuitenkaan usein ole valmiuksia tehdä sitä taktisesti, minkä seurauksena lailliset varat jäätyvät sivuvahinkona.”
Miksi viattomat käyttäjät voivat vaikuttaa epäilyttäviltä
Lailliset varat voivat jäädä jäädytetyiksi myös siksi, että sääntöjen noudattamista valvovat järjestelmät voivat tulkita epätavallista mutta laillista toimintaa väärin. Fritsche totesi, että jotkut laitokset luottavat puutteellisiin heuristisiin menetelmiin tunnistaakseen mahdollisesti laittoman käyttäytymisen, mikä lisää todennäköisyyttä, että viattomia käyttäjiä merkitään virheellisesti epäilyttäviksi.
”Lailliset varat saatetaan jäädyttää, koska laitokset tulkitsevat ne korkean riskin tai todennäköisesti laittomiksi”, hän sanoi. ”Laitokset käyttävät toisinaan puutteellisia heuristisia menetelmiä käyttäjien käyttäytymisen seurantaan ja korkean riskin transaktioiden jäädyttämiseen.”
Aloittelijat ja kokeneet kauppiaat ovat erityisen alttiita tälle riskille. ”Kaksi ryhmää, joilla on suurin riski varojen jäädyttämiseen tällä tavalla, ovat aloittelevat kryptovaluuttakauppiaat ja kokeneet kaupankäynnin veteraanit – heuristiikan kannalta he ovat usein poikkeustapauksia”, Fritsche täsmensi ja selitti:
”Sekä satunnaisia toimia suorittava aloittelija että uutta kaupankäyntistrategiaa hyödyntävä kokenut kauppias voivat molemmat vaikuttaa epätavallisilta ja laukaista varotoimenpiteitä.”
Ei varoitusta, vain vähän vaihtoehtoja
Fritsche huomautti, että käyttäjien ei pitäisi odottaa ennakkovaroitusta ennen varojen jäädyttämistä. Joissakin tapauksissa liikkeeseenlaskijoita saatetaan kieltää ottamasta yhteyttä kyseiseen käyttäjään.
Korostaen, että käyttäjillä saattaa olla vain vähän käytännön varoitusmerkkejä ennen varojen jäädyttämistä, hän varoitti:
”Itse asiassa liikkeeseenlaskija ei saa varoittaa tai olla yhteydessä käyttäjään, jonka tilit aiotaan jäädyttää. Jopa jälkikäteen käyttäjä voi hakea muutosta vain tuomioistuimen kautta, mikä on erittäin työläs prosessi.”
Tämä tilanne voi johtaa siihen, että asiakkaat eivät pääse käsiksi varoihinsa yrittäessään selvittää, miksi jäädyttäminen tapahtui.
”Se korostaa myös sitä, kuinka kestämätöntä on, että Circle ja muut jäädyttävät laillisia varoja”, Fritsche sanoi. ”Se luo kauhean ja sekavan tilanteen heidän laillisille asiakkailleen.”
Maineen riski vakaavaluutoille
Fritsche varoitti, että virheelliset jäädytykset voivat vahingoittaa luottamusta vakaavaluuttoihin ja kryptomaksujärjestelmiin.
Hän totesi:
”Ilmeisin seuraus on maineen vahingoittuminen koko alalle.”
”Perinteisessä rahoitusjärjestelmässä käyttäjien varoja jäädytetään harvoin. He pitävät vakaavaluuttoja ja muita kryptomaksujärjestelmiä askeleena taaksepäin, jos ne tarjoavat selvästi huonomman käyttökokemuksen.”
Fritschen kommentit viittaavat siihen, että liian laajamittaiset täytäntöönpanotoimet voivat heikentää luottamusta vakaavaluuttoihin ja muihin kryptomaksujärjestelmiin, jos lailliset käyttäjät menettävät pääsyn varoihinsa ilman varoitusta.
Haastattelu jatkuu osassa 2, jossa tarkastellaan, kuinka yksityisyyttä painottavat lohkoketjut voivat pakottaa vakaavaluuttojen liikkeeseenlaskijat laajamittaisiin täytäntöönpanotoimiin, jotka vaikuttavat laillisiin käyttäjiin.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
