Valtiovarainministeriö on yhdistänyt noin 12,7 miljardin dollarin arvosta ilmoitettua taloudellista toimintaa ulkomailla keskittyviin epäiltyihin digitaalisten varojen sijoituspetoksiin. FinCENin uudessa varoituksessa kuvataan, miten rikollisverkostot houkuttelevat uhreja, siirtävät saalistaan ja käyttävät hyväkseen rahoituslaitoksia.
Valtiovarainministeriö ilmoittaa, että lähes 13 miljardia dollaria liittyy ulkomaisiin kryptovaluuttahuijauksiin
KIRJOITTAJA
JAA
Keskeiset havainnot
- FinCEN analysoi 33 904 ilmoitusta, jotka liittyivät 12,7 miljardin dollarin arvoisiin epäiltyihin toimiin.
- Epäillyt huijaukset koskivat ihmisiä kaikissa Yhdysvaltain osavaltioissa.
- Rikollisverkostot käyttivät vakaavaluuttoja, peiteyhtiöitä ja rahanvälittäjiä.
FinCENin analyysi jäljittää 12,7 miljardin dollarin arvosta epäiltyä toimintaa
Yhdysvaltain valtiovarainministeriön alaisen Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN) 3. syyskuuta julkaiseman tiedotteen mukaan se tunnisti noin 12,7 miljardin dollarin arvosta taloudellista toimintaa, joka liittyi epäiltyihin digitaalisten varojen sijoituspetoksiin. FinCEN analysoi 33 904 pankkisalaisuuslain mukaista ilmoitusta, jotka oli tehty 8. syyskuuta 2023 – 31. joulukuuta 2025 välisenä aikana ja jotka koskivat ihmisiä kaikissa 50 osavaltiossa sekä useilla Yhdysvaltain alueilla.
”Rikolliset käyttävät väärennettyjä henkilöllisyyksiä ja sosiaalisen manipuloinnin taktiikoita manipuloidakseen uhreja, jotka ovat usein yhdysvaltalaisia, siirtämään varoja petollisiin digitaalisten varojen sijoituksiin”, FinCEN totesi ja lisäsi:
”Näitä huijauksia toteuttavat pääasiassa Kaakkois-Aasiassa toimivat kansainväliset rikollisjärjestöt, jotka ylläpitävät teollisen mittakaavan huijauskeskuksia ja hyödyntävät laajoja rikollisverkostoja huijausten toteuttamisen helpottamiseksi ja niistä hyötymiseksi.”
12,7 miljardin dollarin summa edustaa laitosten ilmoittamaa epäiltyä taloudellista toimintaa, ei uhrien kärsimiä vahvistettuja tappioita. Ilmoitukset voivat sisältää yritettyjä tai maksamattomia transaktioita, korjattuja ilmoituksia, tilien välisiä siirtoja sekä laillista ja laitonta toimintaa, joka liittyy ilmoitettuun kohteeseen. Erillään tästä FBI kirjasi vuonna 2025 uhrien ilmoittamia kryptovaluuttatappioita 11,37 miljardia dollaria, joista noin 7,2 miljardia dollaria johtui kryptovaluuttasijoituspetoksista.
Ulkomaiset huijauskeskukset rakentavat verkostoja uhrien varojen ympärille
Pääasiassa Kaakkois-Aasiassa toimivat kansainväliset rikollisjärjestöt ylläpitävät teollisen mittakaavan keskuksia, jotka käyttävät vääriä henkilöllisyyksiä ja sosiaalista manipulaatiota luodakseen henkilökohtaisia tai liikesuhteita potentiaalisten uhrien kanssa. FinCENin huijauskeskusvaroituksen yhteydessä julkaistun raportin mukaan petolliset verkkosivustot ja sovellukset jäljittelevät laillisia sijoituspalveluita, esittävät kuvitteellisia tuottoja ja painostavat kohteita siirtämään lisää rahaa.
Toimijat hankkivat myös tietojenkalastelu-, tilinluonti- ja rahanpesupalveluja niin kutsuttujen takuumarkkinapaikkojen kautta. Ammattimaiset rahanpesijät perustavat peiteyhtiöitä ja pankkitilejä, siirtävät varoja rahanvälittäjäverkostojen kautta ja lähettävät tuotot Yhdysvaltojen ulkopuolella sijaitseville digitaalisten varojen pörsseille. FinCEN totesi lohkoketjuanalyysityökalujen avulla, että lähes kaikki huijauksista saadut tuotot päätyivät vakaavaluuttoihin, lähes yksinomaan USDT:hen.
Liittovaltion viranomaiset ovat puuttuneet näitä toimintoja tukevaan infrastruktuuriin takavarikoiden, pakotteiden, rikosoikeudenkäyntien ja kansainvälisen yhteistyön avulla. Aiemman raportin mukaan liittovaltion iskuryhmä oli maaliskuuhun mennessä jäädyttänyt tai takavarikoinut yli 580 miljoonaa dollaria kryptovaluuttaa, joka oli sidoksissa Kaakkois-Aasian huijauskeskuksiin.
Viranomaiset ilmoittivat huhtikuussa uudesta kansainvälisestä operaatiosta, jonka seurauksena pidätettiin vähintään 276 henkilöä ja purettiin yhdeksän huijauskeskusta. Syyttäjien mukaan epäillyt verkostot käyttivät väärennettyjä sijoitusalustoja, suhteiden rakentamiseen tähtääviä taktiikoita ja nopeita kryptovaluuttasiirtoja siirtääkseen uhrien varat pois heidän hallinnastaan.
Valtiovarainministeriö kehottaa pankkeja kiinnittämään huomiota huijauskeskusten varoitusmerkkeihin
FinCEN pyysi rahoituslaitoksia seuraamaan transaktioita, joissa on mukana epäiltyjä huijausoperaattoreita, rahanvälittäjiä, peiteyhtiöitä, takuumarkkinapaikkoja ja ammattimaisia rahanpesuverkostoja. Hälytys kannustaa myös vapaaehtoiseen tietojen jakamiseen USA Patriot Act -lain 314(b) pykälän nojalla ja pyytää laitoksia käyttämään avainsanaa ”FIN-2026-SCAMCENTERS” laatiessaan asiaan liittyviä epäilyttävän toiminnan ilmoituksia.
Hälytys edistää 6. maaliskuuta annetun Valkoisen talon toimeenpanomääräyksen tavoitteita, jossa julistettiin politiikka amerikkalaisten suojelemiseksi kyberrikollisuudelta, petoksilta ja riistohankkeilta. FinCEN totesi, että pankkisalaisuuslain mukainen ilmoittaminen on olennaisen tärkeää lainvalvontaviranomaisten tutkimuksille ja uhrien varojen takaisinperinnälle.
Yleisiä varoitusmerkkejä ovat pyytämättömät viestit, lupaukset epätavallisen suurista tuotoista, pyynnöt käyttää tuntemattomia sijoitusalustoja sekä vaatimukset ylimääräisistä maksuista ennen varojen nostoa. Kryptovaluuttapetoksiin liittyy usein väärennettyjä pörssejä, romanssiin perustuvia sijoitustarjouksia, tietojenkalasteluyrityksiä ja pyytämättömiä viestejä, joiden tarkoituksena on voittaa uhrin luottamus. FinCEN kehotti uhreja ottamaan välittömästi yhteyttä rahoituslaitokseensa ja ilmoittamaan tapauksista FBI:n Internet Crime Complaint Centerille tai lähimpään Yhdysvaltain salaisen palvelun (U.S. Secret Service) kenttätoimistoon.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
