SEC و CFTC گولیات ونچرز را به‌دلیل طرح پانزی رمزارزی بیش از ۴۰۰ میلیون دلار هدف قرار دادند

مشتریان دست‌کم ۳۹۷ میلیون دلار به طرح رمزارزی ادعایی وارد کردند

به گفته کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC)، حدود ۱,۶۰۰ مشتری از طریق Goliath Ventures Inc. دست‌کم ۳۹۷ میلیون دلار واریز کرده‌اند؛ این نهاد ناظر در تاریخ ۱۱ اوت در یک پرونده حقوقی فدرال اعلام کرد. این نهاد شرکت Goliath Ventures و مدیرعامل آن، کریستوفر دلگادو، را متهم کرد که یک طرح پانزی مرتبط با معاملات ادعایی دارایی‌های رمزارزی، از جمله بیت‌کوین و اتر، را اداره کرده‌اند.

CFTC اعلام کرد:

“متهمان با ترغیب و دریافت متقلبانه وجوه از عموم برای معاملات دارایی‌های رمزارزی، از جمله در بیت‌کوین و اتر، در یک طرح پانزی مشارکت داشتند.”

طبق شکایت، Goliath Ventures و دلگادو به‌طور ادعایی به‌جای به‌کارگیری پول مطابق آنچه برای معاملات دارایی‌های رمزارزی معرفی شده بود، همه وجوه مشتریان را سوء‌استفاده کرده‌اند. نهادهای ناظر ادعا می‌کنند وجوه ورودی برای پرداخت سودهای ساختگی به مشتریان موجود و تأمین سبک زندگی دلگادو استفاده می‌شده، در حالی که مشتریان صورت‌حساب‌های جعلی دریافت می‌کردند که سودهای غیرواقعی و تضمین‌هایی درباره اصل سرمایه یا سود را نشان می‌داد.

دلگادو به دست‌کم ۲۵۰ میلیون دلار زیان سرمایه‌گذاران اعتراف کرد

پرونده کیفری دلگادو جزئیات بیشتری درباره اینکه پول سرمایه‌گذاران پیش از اقدامات نظارتی اخیر چگونه به‌طور ادعایی خرج شده، ارائه می‌دهد. او در تاریخ ۳۰ ژوئن به توطئه برای ارتکاب کلاهبرداری اینترنتی، کلاهبرداری اینترنتی و پول‌شویی اقرار به گناه کرد و پذیرفت که دست‌کم ۲۵۰ میلیون دلار زیان به سرمایه‌گذاران وارد کرده است. جلسه صدور حکم او برای ۲۱ اکتبر برنامه‌ریزی شده است.

دادستان‌های فدرال گفتند دلگادو از وجوه سرمایه‌گذاران برای خرید دست‌کم شش ملک مسکونی با ارزش هرکدام بین ۱.۱۵ میلیون تا ۸.۵ میلیون دلار استفاده کرده است. او همچنین پذیرفت هشت ملک، ۱۱ وسیله نقلیه، ۳۰ ساعت، بیش از ۵۰ کیف و کیف‌پول لوکس، دست‌کم ۲۹ قطعه جواهرات، و برخی حساب‌های بانکی و رمزارزی را ضبط و به نفع دولت واگذار کند.

بازده تضمینی همچنان یک نشانه هشدار تکرارشونده در کلاهبرداری‌های رمزارزی است

وعده‌هایی مبنی بر اینکه اصل سرمایه‌گذاری در امان می‌ماند و هم‌زمان بازدهی غیرمعمولاً بالا ایجاد می‌کند، از ویژگی‌های تکرارشونده در پرونده‌های کلاهبرداری رمزارزی است؛ به‌ویژه وقتی فعالیت معاملاتی تبلیغ‌شده به‌سختی قابل راستی‌آزمایی باشد. در یک پرونده، یک گرداننده در اوهایو پس از ادعای تخصص در مشتقات بیت‌کوین و در حالی که اصل سرمایه را تضمین می‌کرد، بیش از ۱۰ میلیون دلار جمع‌آوری کرد و واریزی‌های سرمایه‌گذاران جدید برای بازپرداخت به مشارکت‌کنندگان قبلی در الگوی بازپرداختِ سبکِ پانزی استفاده شد. در یک پرونده جداگانه SEC، یک مروج به‌طور ادعایی ۱۲.۳ میلیون دلار از حدود ۱۵۰ سرمایه‌گذار با استفاده از ربات‌های معاملاتیِ مبتنی بر هوش مصنوعیِ فرضی جمع‌آوری کرد، با اینکه طبق ادعا تنها حدود ۳۸۰ هزار دلار برای خرید رمزارز استفاده شده بود و ربات‌های تبلیغ‌شده معاملات ادعایی را انجام نمی‌دادند.

مصرف‌کنندگانی که در حال ارزیابی سرمایه‌گذاری‌های رمزارزی هستند می‌توانند بازده‌های تضمینی یا غیرمعمولاً بالا را پیش از انتقال وجوه، یک نشانه هشدار مهم تلقی کنند. طرح‌های پانزی اغلب به پول مشارکت‌کنندگان جدیدتر برای تداوم پرداخت‌ها به سرمایه‌گذاران اولیه متکی هستند، در حالی که عملکرد سرمایه‌گذاریِ ساختگی و وعده‌هایی که بیش از حد خوب به نظر می‌رسند می‌توانند نشانه کلاهبرداری باشند.

CFTC اعلام کرد:

“در مجموع، تقریباً ۱,۶۰۰ مشتری دست‌کم ۳۹۷ میلیون دلار به کلاهبرداریِ متهمان کمک کرده‌اند.”

یک ریسک جداگانه از تلاش‌های فیشینگ ناشی می‌شود که با جعل هویت کیف‌پول‌ها یا صرافی‌های معتبر، کاربران را به وب‌سایت‌های جعلی هدایت می‌کنند تا اطلاعات ورود یا کلیدهای خصوصی را سرقت کنند. کاربران می‌توانند با دوباره‌بررسی کردن نشانی‌های URL وب‌سایت‌ها، نشانک‌گذاری سایت‌های رسمی، هرگز به‌اشتراک نگذاشتن کلیدهای خصوصی، و برخورد محتاطانه با پیام‌های ناخواسته پیش از وارد کردن اطلاعات کاربری یا انتقال وجه، این ریسک را کاهش دهند.

CFTC خواهان جبران خسارت، جریمه‌ها و ممنوعیت‌های فعالیت در بازار است

CFTC از دادگاه فدرال درخواست جبران خسارت، استرداد منافع (disgorgement)، جریمه‌های نقدی مدنی، ممنوعیت‌های معامله و ثبت‌نام، و صدور دستور منع دائمی از تکرار تخلفات را دارد. راهکارهای مشابه در سایر پرونده‌های اجرایی دارایی‌های دیجیتال نیز دیده شده‌اند، از جمله ممنوعیت‌های دائمی معامله و ثبت‌نام که علیه بنیان‌گذار Celsius، الکساندر ماشینسکی، پس از صدور یک دستور توافقی (consent order) از سوی دادگاه فدرال در ژوئن اعمال شد.

این راهکارها با خواسته‌های SEC متفاوت است؛ خواسته‌های SEC شامل دستورهای منع و استرداد منافع علیه Goliath می‌شود، در حالی که دلگادو با صدور حکمی مشروط به تأیید دادگاه موافقت کرده است. میزان استرداد منافع، بهره پیش از صدور حکم، و جریمه مدنی او بعداً توسط دادگاه تعیین خواهد شد.

SEC مدعی طرح ۴۲۵ میلیون دلاری است و نهادها هماهنگ عمل می‌کنند

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) در ۱۱ اوت یک دعوای حقوقی موازی ثبت کرد و مدعی شد Goliath و دلگادو بین ژانویه ۲۰۲۳ تا ژانویه ۲۰۲۶ دست‌کم ۴۲۵ میلیون دلار از بیش از ۱,۳۰۰ سرمایه‌گذار جمع‌آوری کرده‌اند. به‌طور ادعایی به سرمایه‌گذاران اوراق بهادارِ ثبت‌نشده‌ای عرضه شده بود که به استخرهای نقدینگیِ ادعاییِ دارایی‌های رمزارزی مرتبط بود و وعده توزیع سود ماهانه ۳٪ تا ۱۰٪ به‌همراه تضمین اصل سرمایه داده می‌شد.

SEC ادعا می‌کند هیچ‌یک از وجوه یا دارایی‌های رمزارزی سرمایه‌گذاران وارد استخرهای نقدینگی ادعایی نشده است، در حالی که دلگادو دست‌کم ۵۱ میلیون دلار را برای استفاده شخصی، از جمله خانه‌ها، خودروهای لوکس، یک قایق تفریحی، و سفر، سوء‌استفاده کرده است. به‌طور ادعایی Goliath پیش از متوقف کردن توزیع‌های ماهانه در نوامبر ۲۰۲۵—زمانی که پول سرمایه‌گذاران جدید دیگر نمی‌توانست بازپرداخت‌ها را سرپا نگه دارد—مانده‌حساب‌ها و سنجه‌های عملکرد را جعل کرده است.

این پرونده‌های موازی در شرایطی مطرح می‌شوند که هر دو نهاد ناظر، هماهنگی را در نقاط تلاقی نظارت بر رمزارز، اوراق بهادار و مشتقات گسترش می‌دهند. مایکل اس. سلیگ، رئیس CFTC، اقدامات موازی و تبادل اطلاعات را ابزارهایی برای کاهش نتایج اجرایی تکراری یا ناسازگار توصیف کرده است، در حالی که صلاحیت متمایز هر نهاد حفظ می‌شود.

نهادهای ناظر فدرال این همکاری را در ۱۱ مارس رسمیت بخشیدند؛ زمانی که دو نهاد یک یادداشت تفاهم امضا کردند که سیاست‌گذاری، بازرسی‌ها، پایش، رصد ریسک و اقدامات اجرایی را پوشش می‌دهد. این توافق همچنین «ابتکار هماهنگ‌سازی مشترک» (Joint Harmonization Initiative) را ایجاد کرد که دارایی‌های رمزارزی را نیز در میان حوزه‌های دارای علاقه نظارتی مشترک قرار می‌دهد.