El fiscal general de Connecticut advirtió a los consumidores sobre plataformas offshore de trading DeFi después de que un residente depositara $200,000 mediante un aparente engaño y no pudiera recuperar los fondos. La alerta también destacó el apalancamiento, los activos sintéticos y el recurso limitado.
El Fiscal General de Connecticut emite una alerta sobre criptomonedas después de que un inversor pierda $200K
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Puntos clave
- Un consumidor de Connecticut no puede recuperar un depósito de criptomonedas de $200,000.
- La alerta estatal nombra siete plataformas offshore de trading DeFi.
- Las autoridades citan apalancamiento de hasta 250x y recursos limitados para los inversores.
Connecticut vincula una pérdida de $200,000 a un exchange DeFi no regulado
Un residente de Connecticut no puede recuperar $200,000 depositados en un exchange de criptomonedas de finanzas descentralizadas (DeFi) no regulado tras ser engañado por alguien que afirmaba conocerlo, dijeron funcionarios estatales el 3 de septiembre. La alerta al consumidor de Connecticut no identificó el exchange específico involucrado ni a la persona que solicitó la transferencia.
El fiscal general de Connecticut, William Tong, emitió la alerta junto con una declaración del comisionado bancario estatal Jorge Perez, citando pérdidas financieras, apalancamiento de alto riesgo, amenazas de seguridad y vías limitadas para recuperar fondos. Tong dijo que las plataformas que prometen un acceso más fácil y mayores rendimientos pueden dejar a los inversores con poco o ningún recurso si algo sale mal. Señaló:
“Esto no es innovación, es explotación. Investiga antes de entregar cualquier dinero y conoce qué protecciones existen si las cosas salen mal.”
La alerta nombró a GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol e Hyperliquid como plataformas DeFi offshore que, según las autoridades, operan fuera de las protecciones regulatorias de EE. UU. No indicó que el residente de Connecticut utilizara alguno de esos siete servicios, por lo que la pérdida no puede atribuirse a una plataforma nombrada.
Las autoridades se centran en el apalancamiento, los activos sintéticos y la supervisión
Muchos exchanges descentralizados de perpetuos permiten a los traders obtener exposición apalancada directamente desde una billetera digital sin comprar el activo de referencia. Estos contratos DEX perpetuos no tienen fechas de vencimiento e introducen riesgos de liquidación, tasa de financiamiento, contratos inteligentes y oráculos.
Funcionarios de Connecticut dijeron que algunas plataformas offshore ofrecen apalancamiento de 50x, 100x o hasta 250x, lo que permite que pequeños movimientos del mercado eliminen el colateral depositado. El informe informativo sobre contratos perpetuos cripto de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) señala que el alto apalancamiento es común en plataformas offshore pero no es inherente a los contratos perpetuos, mientras que el apalancamiento en plataformas reguladas se rige por marcos de gestión de riesgos.
La actividad de trading en Hyperliquid ha mostrado cuán rápidamente las posiciones apalancadas pueden acercarse al cierre forzoso durante oscilaciones de precio rutinarias. En mayo, una posición corta de bitcoin de $20.32 millones con apalancamiento de 40x estuvo aproximadamente a un 1.5% de su precio de liquidación después de que el trader depositara 499,900 USDC como colateral.
Reguladores británicos han planteado preocupaciones separadas de protección al consumidor sobre Hyperliquid, que figura en su lista como una firma no autorizada que podría estar dirigiéndose a personas en el Reino Unido. La advertencia de la Financial Conduct Authority dice que la plataforma no está autorizada y que los usuarios no recibirían protección del Financial Ombudsman Service ni del Financial Services Compensation Scheme si ocurrieran problemas.
La alerta de Connecticut también cubre contratos perpetuos vinculados a empresas incluidas Apple, Tesla, Nvidia y SpaceX, advirtiendo que los compradores mantienen apuestas apalancadas sobre precios sintéticos en lugar de acciones reales. Los propietarios centralizados de esas plataformas pueden cambiar los precios, retirar activos de la negociación y detener tanto el trading como los retiros de los clientes.
La alerta estatal destaca riesgos de estafa y de recuperación
La advertencia del estado llega después de que otro residente de Connecticut informara haber perdido $228,000 mediante una oportunidad fraudulenta de criptomonedas separada en 2025. Ese caso involucró a un fisioterapeuta jubilado cuyas cuentas de inversión y jubilación fueron vaciadas después de que una operación en línea prometiera rendimientos lucrativos y lo persuadiera a enviar pagos repetidos.
Las autoridades también advirtieron que supuestos especialistas en recuperación o personas que se presentan como abogados pueden exigir comisiones por adelantado tras una pérdida inicial. Una advertencia del FBI sobre agentes falsos en julio describió a delincuentes que usan videos generados por inteligencia artificial, sitios web gubernamentales suplantados y falsas promesas de fondos recuperados para apuntar a víctimas de fraudes anteriores.
La alerta al consumidor pide a los residentes de Connecticut verificar si los servicios cripto están registrados, conservar los registros de transacciones y comunicaciones, e informar rápidamente sobre estafas sospechosas. Connecticut también ha adoptado nuevas salvaguardas que regulan los cajeros automáticos de criptomonedas, pero funcionarios estatales dijeron que las transacciones descentralizadas por lo general siguen siendo irreversibles incluso cuando se aplican otras salvaguardas al consumidor.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
