La SEC denuncia estafas con criptomonedas y IA en WhatsApp que, supuestamente, han supuesto pérdidas por valor de más de 15,3 millones de dólares

La SEC alega que se sustrajeron más de 15,3 millones de dólares a los inversores

Los inversores que transfirieron fondos a los dos programas en línea se encontraron, presuntamente, con rendimientos falsos y garantías falsas de supervisión por parte de la SEC. En las denuncias por fraude presentadas el 29 de septiembre, la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) citó a Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. y TSAI Capital Foundation. La agencia alega que las dos estafas se apropiaron indebidamente de más de 12,5 millones y 2,8 millones de dólares, respectivamente. Afirma que es probable que las entidades estuvieran gestionadas por personas en el extranjero. Las dos denuncias describen tácticas diferentes, pero ambas alegan que las entidades invocaban la autoridad de la SEC para ganarse la confianza. «Aunque los métodos utilizados para estafar a inversores inocentes en estas estafas de inversión eran variados, el objetivo era el mismo: prometer a los posibles inversores rendimientos desmesurados, afirmar que se trataba de entidades legítimas reguladas por la SEC y, a continuación, robarles su dinero», afirmó David Woodcock, director de la División de Cumplimiento de la agencia.

Cryptoaiml supuestamente se ganó la confianza en grupos de WhatsApp haciéndose pasar por profesionales de la inversión y compartiendo supuestas señales de negociación generadas por IA desde, al menos, agosto de 2024 hasta marzo de 2025. El enfoque se asemeja a las tácticas de los chats grupales sobre criptomonedas señaladas por la SEC, incluidas las afirmaciones de asesoramiento experto que conducen a los inversores a supuestas plataformas de negociación.

Beneficios falsos, comisiones por retirada y bots que no existían

Según la SEC, los inversores que siguieron las instrucciones de Cryptoaiml transfirieron supuestamente activos criptográficos a una plataforma que mostraba beneficios pero que no realizaba operaciones. Algunos también firmaron acuerdos de gestión de inversiones que se les presentaron como legítimos. Cuando los inversores intentaron retirar su dinero, las entidades alegaron supuestamente que sus cuentas estaban congeladas y exigieron el pago de comisiones por adelantado. Las plataformas de negociación de criptomonedas falsas y las exigencias de pago inesperadas son características recurrentes del fraude en materia de inversiones. TSAI Pro y TSAI Capital Foundation presuntamente utilizaron WhatsApp, Facebook y su página web entre septiembre de 2024 y marzo de 2025 para promocionar un programa diferente. Se decía a los inversores que podían alquilar bots de negociación basados en IA para obtener beneficios garantizados y ganar dinero reclutando a otras personas. La SEC alega que los bots no existían y que los fondos depositados nunca se utilizaron para generar rendimientos. La agencia también ha presentado cargos por otro presunto fraude de inversión con bots de IA por valor de 12,3 millones de dólares.

Cryptoaiml mostró una captura de pantalla de un formulario D falsificado en su página web, mientras que TSAI publicó un certificado falso de la SEC que hacía referencia a otra presentación falsificada. Un formulario D es una notificación que se utiliza para determinadas ofertas de valores; su presentación no significa que la SEC haya aprobado una inversión. Las afirmaciones sobre su legitimidad regulatoria formaban parte del supuesto esfuerzo por convencer a la gente de que los programas eran legítimos.

Los reguladores advierten sobre estafas de inversión en chats grupales

La SEC anima a los ciudadanos a comprobar los antecedentes de cualquier persona que les ofrezca o venda una inversión. Su alerta sobre los chats grupales de inversión describe los pasos para comprobar si un supuesto profesional de la inversión y una supuesta empresa son auténticos. Esas comprobaciones se aplican cuando alguien en un grupo de mensajería afirma representar a una empresa regulada.

Los reguladores estatales de valores también han descrito propuestas de inversión en criptomonedas basadas en fundaciones educativas y bots de IA. La Asociación Norteamericana de Administradores de Valores advirtió en marzo de 2025 que este tipo de operaciones podrían utilizar grupos de WhatsApp, afirmaciones sobre tecnología propia y promesas de rentabilidad para atraer a los inversores.

Las autoridades de Nueva York también han advertido de que los proyectos falsos de criptomonedas y las propuestas de inversión basadas en IA pueden difundirse a través de conversaciones en línea y plataformas sociales. En los casos presentados el 29 de septiembre, la SEC ha retirado de su página web los formularios D presentados por Cryptoaiml Ltd. y TSAI Pro Ltd.