6 Continentes dan la voz de alarma sobre estafas que se aprovechan de la confianza de los inversores

Una campaña global pone bajo la lupa la confianza de los inversores

Según una advertencia conjunta de EE. UU. publicada el 5 de octubre, alguien que se haga pasar por un amigo, un profesional financiero o un regulador podría robar dinero a personas desprevenidas. La Comisión de Valores y Bolsa (SEC) y cinco organizaciones asociadas hicieron hincapié en las estafas de inversión basadas en relaciones personales y de suplantación de identidad, al tiempo que relacionaban la concienciación sobre el fraude con los preparativos para la volatilidad del mercado y las condiciones económicas cambiantes.

La advertencia forma parte de la campaña de la Semana Mundial del Inversor, que se celebra en seis continentes y está promovida por la Organización Internacional de Comisiones de Valores, una asociación mundial de reguladores del mercado de valores. La iniciativa, que cumple ahora su décimo año, reúne a autoridades y otros participantes en actividades educativas, comunicaciones y talleres.

Entre los socios estadounidenses se encuentran la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, la Corporación de Protección al Inversor en Valores, la Asociación Nacional de Futuros y la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores. El presidente de la SEC, Paul S. Atkins, declaró:

«Esta semana, como siempre, insto a los inversores a que aprovechen los recursos disponibles en el sitio web Investor.gov de la SEC y se mantengan alerta ante posibles estafas».

John Moses, director de la Oficina de Educación y Asistencia al Inversor de la agencia, relacionó la resiliencia con la protección frente al fraude y la capacidad de capear la volatilidad del mercado. También destacó la información gratuita y las herramientas de planificación financiera de Investor.gov.

Un mensaje amistoso puede conducir a ganancias falsas

Las estafas basadas en relaciones suelen comenzar con un contacto no solicitado que se convierte en amistad o romance a lo largo de semanas o meses. A continuación, el estafador presenta una supuesta oportunidad, utilizando una página web o una aplicación falsa para mostrar rendimientos inventados y animar a realizar depósitos más cuantiosos. Inicialmente, se pueden permitir pequeñas retiradas de fondos para generar confianza antes de bloquear el acceso a los mismos.

Este patrón se observó en las primeras medidas coercitivas del regulador contra estafas de inversión basadas en relaciones, en septiembre de 2024, en las que estaban implicadas las supuestas plataformas de criptomonedas Nanobit y Coinw6. Los casos alegaban suplantación de identidad profesional o relaciones románticas utilizadas para solicitar dinero. El 16 de junio, un tribunal dictó una sentencia definitiva en rebeldía —emitida tras la falta de respuesta de los demandados— contra cuatro entidades y dos personas físicas en el caso Nanobit.

Más recientemente, el 29 de septiembre se presentaron cargos por fraude por un importe superior a 15,3 millones de dólares contra las entidades responsables de los programas Cryptoaiml y TSAI. Según la agencia, ambas operaciones utilizaban relaciones en línea y afirmaciones regulatorias falsas para atraer depósitos. Cryptoaiml supuestamente mostraba beneficios ficticios y exigía comisiones por retirada de fondos, mientras que TSAI supuestamente promocionaba bots de trading basados en IA que no existían.

Falsos funcionarios buscan dinero y acceso a cuentas

La suplantación de identidad se aprovecha de identidades reconocibles, y los delincuentes se hacen pasar por empleados del Gobierno, asesores de inversión o representantes de empresas legítimas. Una advertencia de abril describía cómo los estafadores se hacían pasar por funcionarios de la SEC a través de las redes sociales y mensajes de texto utilizando la imagen de marca oficial. El nuevo boletín explica que la IA hace que estos engaños sean más difíciles de distinguir de las comunicaciones auténticas y advierte sobre los documentos falsificados.

Las solicitudes de contraseñas, datos de cuentas o credenciales de monederos coinciden con las tácticas de phishing relacionadas con el bitcoin y las criptomonedas, en las que los atacantes se hacen pasar por representantes de confianza para obtener información confidencial. El boletín identifica las claves privadas, que autorizan las transferencias de criptomonedas, y las frases de recuperación, las palabras utilizadas para restablecer el acceso al monedero, entre la información que buscan los delincuentes.

La iniciativa estadounidense continúa con un seminario web conjunto de formación para inversores el 6 de octubre. Está previsto que la sesión aborde las estafas sentimentales, la suplantación de identidad de los reguladores y los «influencers» financieros, es decir, personas que comparten contenido financiero en línea. La asistencia es gratuita, aunque es necesario inscribirse.