Ministerstvo financí upozorňuje na téměř 13 miliard dolarů spojených se zahraničními kryptoměnovými podvody

Analýza FinCENu sleduje podezřelé aktivity v hodnotě 12,7 miliardy dolarů

Síť pro potírání finančních trestných činů (FinCEN) při Ministerstvu financí USA identifikovala podle oznámení ze dne 3. září finanční aktivity v hodnotě přibližně 12,7 miliardy dolarů spojené s podezřelými podvody v oblasti investic do digitálních aktiv. FinCEN analyzoval 33 904 hlášení podaných v rámci zákona o bankovním tajemství v období od 8. září 2023 do 31. prosince 2025, která se týkala osob ze všech 50 států a několika amerických teritorií.

„Zločinci využívají falešné identity a taktiky sociálního inženýrství k manipulaci s oběťmi, jimiž jsou často Američané, aby převáděli finanční prostředky do podvodných investic do digitálních aktiv,“ uvedla síť FinCEN a dodala:

„Tyto podvody páchají převážně nadnárodní zločinecké organizace se sídlem v jihovýchodní Asii, které provozují podvodné komplexy v průmyslovém měřítku a využívají rozsáhlé sítě zločinců k usnadnění podvodů a k získání zisku z nich.“

Částka 12,7 miliardy dolarů představuje podezřelé finanční aktivity nahlášené institucemi, nikoli ověřené ztráty utrpěné oběťmi. Hlášení mohou zahrnovat pokusy o transakce nebo neuhrazené transakce, opravená hlášení, převody mezi účty a jak legální, tak nelegální aktivity spojené s nahlášeným subjektem. Samostatně FBI zaznamenala v roce 2025 ztráty v kryptoměnách nahlášené oběťmi ve výši 11,37 miliardy dolarů, z toho přibližně 7,2 miliardy dolarů připadá na podvody související s investicemi do kryptoměn.

Zahraniční podvodná centra budují sítě kolem finančních prostředků obětí

Nadnárodní zločinecké organizace, působící převážně v jihovýchodní Asii, provozují centra v průmyslovém měřítku, která využívají falešné identity a sociální inženýrství k navazování osobních či obchodních vztahů s potenciálními oběťmi. Zpráva zveřejněná společně s varováním FinCENu ohledně podvodných center uvádí, že podvodné webové stránky a aplikace napodobují legitimní investiční služby, zobrazují fiktivní zisky a vyvíjejí tlak na cíle, aby převedly více peněz.

Provozovatelé si také zajišťují služby v oblasti phishingu, zakládání účtů a praní peněz prostřednictvím online tržišť známých jako „garantované tržiště“. Profesionální prací peníze zakládají fiktivní společnosti a finanční účty, přesouvají prostředky prostřednictvím sítí kurýrů a výnosy posílají na burzy digitálních aktiv mimo Spojené státy. Téměř všechny výnosy z podvodů skončily ve stabilních kryptoměnách, téměř výlučně v USDT, jak zjistil FinCEN pomocí nástrojů pro analýzu blockchainu.

Federální úřady se zaměřily na infrastrukturu podporující tyto operace prostřednictvím zabavování majetku, sankcí, trestních řízení a mezinárodní spolupráce. Podle dřívějších zpráv o této represivní kampani federální zásahová jednotka do března zmrazila nebo zabavila kryptoměny v hodnotě více než 580 milionů dolarů spojené s podvodnými centry v jihovýchodní Asii.

Úřady v dubnu oznámily další mezinárodní operaci, která vedla k nejméně 276 zatčením a rozbití devíti podvodných center. Státní zástupci uvedli, že údajné sítě využívaly falešné investiční platformy, taktiky budování vztahů a rychlé převody kryptoměn k tomu, aby obětem odňaly kontrolu nad jejich aktivy.

Ministerstvo financí vyzývá banky, aby sledovaly varovné signály podvodných center

FinCEN požádal finanční instituce, aby sledovaly transakce zahrnující podezřelé provozovatele podvodů, „peněžní muly“, fiktivní společnosti, tržiště záruk a profesionální sítě pro praní peněz. Upozornění rovněž podporuje dobrovolné sdílení informací podle § 314(b) zákona USA Patriot Act a požaduje, aby instituce při podávání souvisejících hlášení o podezřelých aktivitách uváděly klíčový termín „FIN-2026-SCAMCENTERS“.

Toto varování podporuje cíle výkonného nařízení Bílého domu ze dne 6. března, které vyhlásilo politiku ochrany Američanů před kyberkriminalitou, podvody a predátorskými schématy. FinCEN uvedl, že hlášení podle zákona o bankovním tajemství (Bank Secrecy Act) je nezbytné pro vyšetřování orgánů činných v trestním řízení a pro snahy o navrácení finančních prostředků obětem.

Mezi běžné varovné signály patří nevyžádané zprávy, sliby neobvykle vysokých výnosů, výzvy k použití neznámých investičních platforem a požadavky na zaplacení dodatečných poplatků před výběrem prostředků. Kryptopodvody často zahrnují falešné burzy, investiční nabídky založené na romantických vztazích, pokusy o phishing a nevyžádané zprávy, jejichž cílem je získat důvěru oběti. FinCEN vyzval oběti, aby se neprodleně obrátily na své finanční instituce a nahlásily incidenty Centru pro stížnosti na internetovou kriminalitu (IC3) FBI nebo nejbližší místní pobočce americké Tajné služby.