Generální prokurátor státu Connecticut vydal varování ohledně kryptoměn poté, co investor přišel o 200 tisíc dolarů

Connecticut spojuje ztrátu 200 000 dolarů s neregulovanou burzou DeFi

Obyvatel státu Connecticut nemůže získat zpět 200 000 dolarů, které vložil na neregulovanou decentralizovanou finanční (DeFi) kryptoměnovou burzu poté, co byl podveden osobou, která tvrdila, že ho zná, uvedli státní úředníci 3. září. Varování pro spotřebitele ve státě Connecticut neidentifikovalo konkrétní burzu ani osobu, která k převodu vyzvala.

Generální prokurátor státu Connecticut William Tong vydal toto varování společně s prohlášením státního bankovního komisaře Jorge Pereze, v němž poukázal na finanční ztráty, vysoce rizikovou páku, bezpečnostní hrozby a omezené možnosti získání prostředků zpět. Tong uvedl, že platformy slibující snadnější přístup a vyšší výnosy mohou investorům v případě potíží ponechat jen malou nebo žádnou možnost nápravy. Poznamenal:

„Toto není inovace, je to vykořisťování. Než předáte jakékoli peníze, prověřte si situaci a zjistěte, jaká ochranná opatření existují pro případ, že se něco pokazí.“

Varování jmenovalo GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol a Hyperliquid jako offshore platformy DeFi, které podle úředníků fungují mimo dosah regulačních opatření USA. Ve varování nebylo uvedeno, že by obyvatel Connecticutu některou z těchto sedmi služeb využíval, takže ztrátu nelze přičíst žádné z uvedených platforem.

Úřady se zaměřují na pákový efekt, syntetická aktiva a dohled

Mnoho decentralizovaných burz s nekonečnými kontrakty umožňuje obchodníkům získat pákovou expozici přímo z digitální peněženky, aniž by museli kupovat dané aktivum. Tyto nekonečné DEX kontrakty nemají datum vypršení platnosti a přinášejí rizika likvidace, úrokové sazby, smart kontraktů a orákula.

Úředníci z Connecticutu uvedli, že některé offshore platformy poskytují pákový efekt 50x, 100x nebo až 250x, což umožňuje, aby i malé pohyby na trhu smazaly vložené zajištění. Zpráva Komise pro obchodování s komoditními futures (CFTC) o kryptoměnových perpetuitních kontraktech uvádí, že vysoká páka je na offshore platformách běžná, není však vlastní perpetuitním kontraktům, zatímco páka na regulovaných platformách se řídí rámci pro řízení rizik.

Obchodní aktivita na platformě Hyperliquid ukázala, jak rychle se mohou pozice s pákovým efektem při běžných výkyvech cen přiblížit k nucenému uzavření. V květnu se krátká pozice jednoho obchodníka na bitcoinech v hodnotě 20,32 milionu dolarů s 40násobnou pákou nacházela přibližně 1,5 % od likvidační ceny poté, co obchodník složil jako kolaterál 499 900 USDC.

Britské regulační orgány vznesly samostatné obavy ohledně ochrany spotřebitelů v souvislosti s platformou Hyperliquid, kterou uvádějí jako neautorizovanou společnost, která se možná zaměřuje na osoby ve Spojeném království. Varování Úřadu pro finanční etiku (Financial Conduct Authority) uvádí, že platforma není autorizována a uživatelé by v případě problémů neměli nárok na ochranu ze strany Služby finančního ombudsmana (Financial Ombudsman Service) ani Systému kompenzací finančních služeb (Financial Services Compensation Scheme).

Varování státu Connecticut se týká také nekonečných kontraktů vázaných na společnosti jako Apple, Tesla, Nvidia a SpaceX a upozorňuje, že kupující uzavírají pákové sázky na syntetické ceny, nikoli na skutečné akcie. Centralizovaní vlastníci těchto platforem mohou měnit ceny, vyřazovat aktiva z obchodování a zastavit jak obchodování, tak výběry prostředků zákazníků.

Varování státu poukazuje na rizika podvodů a ztráty prostředků

Varování státu přichází poté, co další obyvatel Connecticutu nahlásil ztrátu 228 000 dolarů v souvislosti s jinou podvodnou kryptoměnovou příležitostí v roce 2025. Tento případ se týkal důchodce, bývalého fyzioterapeuta, jehož investiční a důchodové účty byly vyčerpány poté, co mu online operátor slíbil lukrativní výnosy a přesvědčil ho k opakovaným platbám.

Úředníci také varovali, že údajní specialisté na navrácení prostředků nebo osoby vydávající se za právníky mohou po počáteční ztrátě požadovat poplatky předem. Červencové varování FBI před falešnými agenty popisovalo, jak zločinci využívají videa generovaná umělou inteligencí, napodobené vládní webové stránky a falešné sliby o navrácení prostředků, aby oslovili dřívější oběti podvodů.

Varování pro spotřebitele vyzývá obyvatele Connecticutu, aby si ověřili, zda jsou kryptoměnové služby registrovány, uchovávali záznamy o transakcích a komunikaci a podezření na podvody neprodleně hlásili. Connecticut rovněž přijal nová ochranná opatření týkající se kryptoměnových bankomatů, ale státní úředníci uvedli, že decentralizované transakce obecně zůstávají nevratné, i když se na ně vztahují jiná ochranná opatření pro spotřebitele.