Sự thay đổi lớn trong quy định MiCA của EU tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo tiền điện tử nhắm mục tiêu vào người dùng

Hàng trăm công ty buộc phải đóng cửa

Các cơ quan quản lý châu Âu cho biết bọn tội phạm đang lợi dụng sự xáo trộn do các quy định mới về tiền điện tử của EU gây ra, mạo danh các sàn giao dịch và cơ quan giám sát để đánh cắp tiền của khách hàng. Các quan chức tại một số quốc gia thành viên báo cáo rằng số vụ lừa đảo đã gia tăng kể từ ngày 1 tháng 7, thời hạn cuối cùng để các công ty tiền điện tử xin giấy phép theo Quy định về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số (MiCA) của khối.

Theo Financial Times, các công ty không được cấp phép hiện phải ngừng hoạt động và yêu cầu khách hàng chuyển tài sản của họ, tạo cơ hội cho những kẻ lừa đảo mạo danh các cơ quan chức năng hợp pháp.

“Thời điểm này mang lại cơ hội cho các đối tượng lừa đảo nhiều hơn bình thường,” ông Stéphane Pontoizeau, Giám đốc điều hành tại Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Pháp (AMF), cho biết. Ông cho hay cơ quan quản lý này đã ghi nhận các trường hợp tội phạm giả mạo nhân viên AMF hoặc các sàn giao dịch được cấp phép, hướng dẫn khách hàng chuyển tài sản sang các trang web lừa đảo.

Hàng trăm công ty trước đây hoạt động theo quy định quốc gia đã buộc phải thu hẹp quy mô hoặc rút khỏi EU. Cơ quan Giám sát Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) liệt kê 323 công ty đã được cấp giấy phép MiCA, trong khi nhà cung cấp dữ liệu VASPnet ước tính có hơn 1.700 công ty chưa được cấp phép phải ngừng hoạt động.

Các sàn giao dịch lớn bao gồm Coinbase, Kraken và OKX đã được phê duyệt, trong khi Binance – nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới – thì chưa.

ESMA cho biết họ đã nắm được các nỗ lực lạm dụng logo và danh tính của cơ quan này, bao gồm cả việc làm giả tài liệu, để quảng bá các chiêu trò lừa đảo.

Cơ quan Thị trường Tài chính Hà Lan (Autoriteit Financiële Markten) cho biết các đối tượng lừa đảo có thể nhắm mục tiêu vào những khách hàng đang tìm kiếm các nhà cung cấp mới có giấy phép. Cơ quan quản lý này khuyến cáo các nhà giao dịch nên xác minh thông tin qua các kênh chính thức và tránh chuyển tiền khi được liên hệ bởi các bên thứ ba không rõ danh tính.

Tom Keatinge, giám đốc sáng lập Trung tâm Tài chính và An ninh tại Viện Dịch vụ Hoàng gia Thống nhất (Royal United Services Institute), cho biết sự không chắc chắn về quy định thường tạo ra “cơ hội vàng cho những kẻ lừa đảo”, đặc biệt là khi khách hàng phải đối mặt với sự gián đoạn do các nhà cung cấp ví tiền điện tử ngừng hoạt động.

Một số quốc gia EU được cho là đã nhận được làn sóng đơn xin cấp phép vào phút chót, đặt ra câu hỏi về mức độ quyết liệt mà các cơ quan quản lý quốc gia có thể xử lý các vụ lừa đảo và các nhà điều hành không có giấy phép.

Để giảm bớt sự hoảng loạn, AMF đã tránh áp đặt thời hạn ngừng hoạt động nghiêm ngặt đối với các công ty không có giấy phép. Ông Pontoizeau cho biết cơ quan quản lý muốn khách hàng dành thời gian để lựa chọn nhà cung cấp mới một cách cẩn thận, thay vì vội vàng đưa ra quyết định có thể khiến họ rơi vào bẫy lừa đảo.

AMF cho biết họ sẽ thông báo cho cơ quan thực thi pháp luật khi phát hiện tội phạm mạo danh cơ quan quản lý hoặc các công ty được cấp phép. Tương tự, các cơ quan chức năng Hà Lan cũng cảnh báo các nhà giao dịch nên thận trọng và dựa vào thông tin công khai khi có nghi ngờ.