AUSTRAC đình chỉ hoạt động của 96 máy ATM tiền điện tử Cryptolink do rủi ro về tuân thủ

Tại sao AUSTRAC lại ngừng hoạt động 96 máy ATM tiền điện tử của Cryptolink?

96 máy ATM tiền điện tử (CATM) của Cryptolink, cho phép khách hàng đổi tiền mặt lấy tiền điện tử, đã bị yêu cầu ngừng hoạt động trong ba tháng, theo thông báo ngày 10/8 của Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC), sau khi cơ quan này đình chỉ đăng ký nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của công ty. Cơ quan quản lý đã viện dẫn những lo ngại liên tục về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố trong quyết định đình chỉ hoạt động của Cryptolink, qua đó gia tăng áp lực quản lý đối với các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực chuyển đổi tiền mặt sang tiền điện tử.

Giám đốc Điều hành AUSTRAC, ông Brendan Thomas, cho biết:

“Trong khuôn khổ nỗ lực liên tục của chúng tôi nhằm tập trung vào tiền điện tử như một rủi ro rửa tiền, AUSTRAC vẫn còn lo ngại về khả năng của công ty trong việc quản lý các giao dịch rủi ro cao thông qua các máy CATM.”

Khách hàng có thể sử dụng máy ATM tiền điện tử để mua tiền điện tử bằng tiền mặt và gửi trực tiếp vào ví kỹ thuật số bằng cách quét hoặc nhập địa chỉ ví. Tùy thuộc vào nhà điều hành và quy mô giao dịch, người dùng cũng có thể cần phải xác minh danh tính của mình. Các giao dịch mua bằng tiền mặt qua máy ATM bitcoin có thể phải chịu phí cao hơn và giới hạn giao dịch thấp hơn so với các giao dịch mua được thực hiện qua các dịch vụ khác.

Những vi phạm báo cáo nào đã dẫn đến việc đình chỉ?

AUSTRAC cho biết các điều kiện được quy định trong cam kết có hiệu lực thi hành trước đó đã được đáp ứng, tuy nhiên công ty sau đó đã không tuân thủ các nghĩa vụ báo cáo cơ bản, đặc biệt là các yêu cầu liên quan đến các giao dịch vượt ngưỡng. Cơ quan quản lý cũng nêu rõ rằng công ty đã không nộp các báo cáo bắt buộc hoặc trả lời yêu cầu cung cấp thông tin, dẫn đến việc AUSTRAC đánh giá hoạt động tiếp tục của công ty là có rủi ro quá cao tại thời điểm hiện tại.

Hành động mới nhất này diễn ra sau khi AUSTRAC thực thi biện pháp xử lý đối với Cryptolink vào tháng 10 năm 2025, khi cơ quan quản lý cáo buộc công ty này báo cáo chậm trễ các giao dịch tiền mặt lớn và có những điểm yếu trong việc đánh giá rủi ro AML/CTF. Cryptolink đã bị yêu cầu phải sử dụng các đơn vị đánh giá độc lập để đánh giá việc báo cáo giao dịch và các biện pháp kiểm soát, đồng thời khắc phục các thiếu sót được xác định thông qua Nhóm công tác tiền điện tử của cơ quan quản lý.

Tại sao các máy ATM tiền điện tử lại thu hút sự chú ý nhiều hơn từ các cơ quan quản lý?

Các cơ quan chức năng Úc đã xác định rằng các máy ATM tiền điện tử dễ bị lạm dụng cho mục đích phạm tội do khả năng chuyển đổi tiền mặt thành tiền điện tử một cách nhanh chóng. Các cảnh báo của AUSTRAC về các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử nêu rõ rằng các máy này có thể bị lợi dụng trong các hoạt động rửa tiền, lừa đảo và chuyển tiền bất hợp pháp, trong khi các giao dịch chuyển tiền điện tử thường không thể đảo ngược một khi tiền đã đến một địa chỉ nằm ngoài tầm kiểm soát của khách hàng.

Trước đó, các biện pháp xử lý đối với cùng nhà điều hành này bao gồm một thông báo vi phạm với mức phạt 56.340 đô la Úc, tương đương khoảng 39.000 đô la Mỹ theo tỷ giá hối đoái hiện tại, mà Cryptolink đã nộp mà không thừa nhận trách nhiệm, AUSTRAC cho biết. Cơ quan quản lý đã thành lập Nhóm công tác về Tiền điện tử (Crypto Taskforce) trong bối cảnh tăng cường giám sát các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử và đã tiến hành các hoạt động giám sát đối với lĩnh vực này kể từ cuối năm 2024.

Ông Thomas cho biết:

"Cryptolink đã được tạo điều kiện để tuân thủ nhưng không thể thực hiện các nghĩa vụ của mình dù đã có cam kết có hiệu lực pháp lý."

Theo tỷ giá hối đoái ngày 31 tháng 10 năm 2025, khoản phạt bằng đô la Úc này tương đương khoảng 36.900 USD.

Các chính phủ khác đang ứng phó với rủi ro từ máy ATM tiền điện tử như thế nào?

Sự giám sát của cơ quan quản lý đối với các ki-ốt tiền điện tử cũng đã được tăng cường tại Hoa Kỳ khi các cơ quan chức năng tập trung vào các khoản tổn thất do gian lận, kiểm soát giao dịch và bảo vệ người tiêu dùng. Các nhà lập pháp Hoa Kỳ đã đề xuất dự luật nhắm vào các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử vào tháng 6 sau khi các báo cáo cho thấy thiệt hại của người dân Mỹ đã vượt quá 333 triệu USD vào năm 2025; dự luật này đề xuất các giới hạn giao dịch, cảnh báo lừa đảo, quy trình thẩm định khách hàng và các yêu cầu mở rộng về lưu trữ hồ sơ.

Các cơ quan chức năng cấp bang đã thực hiện các biện pháp thi hành pháp luật riêng lẻ đối với các nhà điều hành cá nhân, bao gồm vụ kiện tại Missouri nhắm vào hơn 140 máy ATM tiền điện tử. Vụ kiện chống lại Coinflip cáo buộc các thiếu sót liên quan đến lừa đảo và việc công bố phí không đầy đủ, với mức phí máy ATM tiền điện tử lên tới 21,9% trong các giao dịch được nêu trong đơn kiện của bang. Coinflip đã bác bỏ các cáo buộc và cho biết sẽ chống lại vụ kiện.

Tennessee đã áp dụng một cách tiếp cận rộng hơn bằng việc cấm các kiosk tiền điện tử trên toàn bang sau khi các nhà lập pháp nêu ra các tổn thất do lừa đảo và rủi ro đối với người tiêu dùng cao tuổi. Theo lệnh cấm máy ATM tiền điện tử của Tennessee, các nhà điều hành và chủ sở hữu bất động sản phải tháo dỡ hoặc vô hiệu hóa các máy hiện có trước ngày 1 tháng 7. Coinflip và một nhà điều hành khác đã khởi kiện để ngăn chặn luật này, nhưng tòa án liên bang đã bác bỏ yêu cầu của họ, cho phép lệnh cấm có hiệu lực, Tổng chưởng lý Tennessee Jonathan Skrmetti thông báo vào ngày 7 tháng 7.

Việc giám sát Cryptolink sẽ tiếp tục trong suốt thời gian đình chỉ ba tháng, kéo dài đến đầu tháng 11, để đảm bảo công ty tuân thủ lệnh này, AUSTRAC cho biết.