Các nhà lập pháp đang tìm cách ngăn chặn tình trạng lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử thông qua một dự luật lưỡng đảng, trong đó quy định giới hạn giao dịch, yêu cầu phải có cảnh báo về lừa đảo, đồng thời bắt buộc phải lưu giữ hồ sơ giao dịch và cập nhật thông tin vị trí các máy ATM. Đề xuất này được đưa ra sau khi FBI công bố số tiền thiệt hại lên tới hơn 333 triệu đô la, trong đó người cao tuổi Mỹ chiếm phần lớn các trường hợp thiệt hại tài chính đã được xác định.
Quốc hội Mỹ nhắm vào các máy ATM tiền điện tử sau khi người dân Mỹ bị lừa đảo mất 333 triệu USD
TÁC GIẢ
CHIA SẺ
Điểm chính
- Các nhà lập pháp đã giới thiệu một dự luật lưỡng đảng nhằm vào gian lận tại máy ATM tiền điện tử sau khi các khoản lỗ được báo cáo vượt quá 333 triệu đô la.
- Người cao tuổi Mỹ phải gánh chịu phần lớn các khoản thiệt hại đã được xác định, khiến việc bảo vệ người cao tuổi trở thành trọng tâm của đề xuất.
- Các nhà khai thác có thể phải đối mặt với các giới hạn nghiêm ngặt hơn, yêu cầu cảnh báo, hoàn trả tiền và các biện pháp bảo vệ mở rộng của tiểu bang.
Dự luật lưỡng đảng sẽ đặt ra các giới hạn đối với máy ATM tiền điện tử và cảnh báo lừa đảo
Văn phòng của Hạ nghị sĩ María Elvira Salazar (R-FL) và Sean Casten (D-IL) đã công bố rằng hai vị này đã đệ trình Đạo luật Chống lừa đảo ATM tiền điện tử vào ngày 11 tháng 6. Dự luật lưỡng đảng này sẽ bổ sung các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, quy tắc minh bạch và công cụ thực thi pháp luật sau khi người Mỹ mất hơn 333 triệu đô la do lừa đảo ATM tiền điện tử vào năm 2025.
Dữ liệu của FBI được trích dẫn trong thông cáo cho thấy số tiền thiệt hại được báo cáo đã tăng 33% so với năm trước. Người cao tuổi Mỹ chịu phần lớn thiệt hại tài chính trong các trường hợp mà tuổi của nạn nhân được biết, với những người từ 60 tuổi trở lên chiếm hơn 85% tổng số thiệt hại.
Thông cáo nêu rõ:
"Dự luật Ngăn chặn Lừa đảo ATM Tiền điện tử sẽ thiết lập các biện pháp bảo vệ mới để giúp ngăn chặn gian lận, tăng cường các yêu cầu về tính minh bạch đối với các nhà điều hành ATM tiền điện tử, đồng thời cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật các công cụ bổ sung để điều tra và ngăn chặn các vụ lừa đảo này."
Theo dự luật, các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử sẽ phải triển khai các chương trình chống rửa tiền. Họ cũng phải thực hiện thẩm định khách hàng, báo cáo các hoạt động đáng ngờ và lưu giữ hồ sơ giao dịch và vị trí.
Giới hạn giao dịch mới sẽ áp dụng cho cả khách hàng mới và khách hàng hiện tại. Khách hàng mới sẽ phải tuân thủ giới hạn $2.000 mỗi ngày và giới hạn tổng số tiền gửi $10.000 trong 14 ngày đầu tiên, trong khi khách hàng hiện tại sẽ bị giới hạn ở mức $7.500 cho các giao dịch hàng ngày.
Các quy định về ATM tiền điện tử sẽ bổ sung các khoản hoàn trả, công bố thông tin và thẩm quyền của tiểu bang
Các nhà điều hành cũng phải cung cấp cảnh báo lừa đảo, cảnh báo gian lận và thông tin công khai cho người tiêu dùng trước khi giao dịch hoàn tất. Dự luật yêu cầu công khai rõ ràng về phí và giá tiền điện tử, bao gồm tham chiếu giá thị trường, cùng với việc hoàn trả kịp thời các khoản phí thu được từ các giao dịch gian lận.
Hơn 30.000 máy ATM tiền điện tử đang hoạt động trên khắp Hoa Kỳ tại các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi và trung tâm thương mại. Thông cáo cho biết các đối tượng lừa đảo thường giả mạo ngân hàng, cơ quan chính phủ, cán bộ thực thi pháp luật hoặc các tổ chức đáng tin cậy trước khi ép buộc nạn nhân chuyển tiền qua các máy này.
Thông cáo nhấn mạnh:
"Dự luật Ngăn chặn Lừa đảo ATM Tiền điện tử (Stop Crypto ATM Scams Act) tiếp nối những nỗ lực đó bằng cách giúp bảo vệ người cao tuổi khỏi một trong những hình thức lừa đảo tài chính đang gia tăng nhanh nhất và bảo vệ khoản tiết kiệm mà họ đã dành cả đời để tích lũy."
Dân số người cao tuổi đông đảo ở Nam Florida được coi là lý do khiến vấn đề này đặc biệt có liên quan đến khu vực bầu cử của Salazar. Dự luật này cũng sẽ duy trì quyền hạn của các bang bằng cách thiết lập các tiêu chuẩn giao dịch liên bang, đồng thời cho phép các bang áp dụng các biện pháp phòng chống lừa đảo và bảo vệ người tiêu dùng bổ sung.
