Ohio hoàn trả 15.300 USD mất ở ATM tiền số do lừa đảo mạo Microsoft

Đường dây nóng giả mạo của Microsoft dẫn đến vụ chuyển tiền điện tử trị giá 15.300 USD

Một phụ nữ 63 tuổi ở Hạt Allen đã nhận lại được 15.300 USD vào ngày 8 tháng 10 sau khi các điều tra viên thu hồi được số tiền bị đánh cắp thông qua một vụ lừa đảo tại máy ATM tiền điện tử. Cục Điều tra Hình sự Ohio (BCI), cơ quan điều tra hình sự của bang, đã nêu chi tiết về việc thu hồi toàn bộ số tiền bị đánh cắp của bà, đồng thời các quan chức kêu gọi hành động để bảo vệ người tiêu dùng.

Vụ lừa đảo bắt đầu vào năm 2024 khi một cửa sổ bật lên trên máy tính thông báo rằng thiết bị của bà đã bị hack và hướng dẫn bà đến một đường dây nóng giả mạo của Microsoft. Người trả lời đã hướng dẫn bà rút tiền, chuyển đổi thành tiền điện tử và gửi qua máy ATM tiền điện tử.

Thông báo này kèm theo lời cảnh báo từ Tổng chưởng lý bang Ohio Andy Wilson, người đứng đầu cơ quan giám sát BCI. Ông cho biết:

“Các máy ATM tiền điện tử là công cụ ưa thích của những kẻ lừa đảo nhằm đánh cắp số tiền mà nạn nhân đã vất vả kiếm được.”

Sau khi nhận ra mình đã bị lừa, người phụ nữ này đã liên hệ với Cục Điều tra Liên bang (FBI), và cơ quan liên bang này đã chuyển vụ việc của cô sang BCI. Đơn vị Điều tra Tài chính Điện tử của BCI đã truy tìm và phong tỏa số tiền bị đánh cắp. Các đặc vụ sau đó đã phối hợp với Văn phòng Công tố viên Hạt Allen và xin được lệnh khám xét.

Các điều tra viên Ohio đối mặt với thiệt hại hàng triệu USD từ các máy ATM tiền điện tử

Kể từ khi được thành lập vào năm 2024, đơn vị chuyên trách của BCI đã hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật xử lý 309 vụ lừa đảo liên quan đến thiệt hại 5,6 triệu USD từ các máy ATM tiền điện tử. Văn phòng Tổng chưởng lý báo cáo mức thiệt hại trung bình của mỗi nạn nhân là 18.767 USD. Các máy này, còn được gọi là ki-ốt tiền điện tử, thường hoạt động tại các cửa hàng tiện lợi và trạm xăng.

Một cuộc điều tra trước đó tại Ohio cũng bắt đầu từ một tin nhắn máy tính lừa đảo kèm theo hướng dẫn gửi tiền mặt vào máy ATM Bitcoin. Trong vụ việc đó, một cư dân 75 tuổi ở Worthington đã mất $280.000 trước khi các điều tra viên thu hồi được $130.000 từ vụ lừa đảo tiền điện tử này, đánh dấu vụ thu hồi đầu tiên của đơn vị được công bố vào tháng 10 năm 2024.

Trên phạm vi toàn quốc, FBI đã ghi nhận hơn 13.400 đơn khiếu nại liên quan đến các ki-ốt tiền điện tử vào năm 2025, với tổng thiệt hại được báo cáo vượt quá $388 triệu. Dữ liệu về các đơn khiếu nại liên quan đến ki-ốt tiền điện tử, được công bố vào ngày 15 tháng 5, cảnh báo rằng một số vụ việc bao gồm các phương thức giao dịch khác, do đó tổng thiệt hại không thể quy hoàn toàn cho các máy này.

Bên cạnh việc mạo danh thông qua hỗ trợ máy tính, các tình huống khẩn cấp pháp lý giả mạo có thể gây áp lực buộc người dân phải sử dụng cùng kênh thanh toán. Một phụ nữ ở Georgia đã mất 4.900 USD sau khi nhận được lời đe dọa giả mạo về nghĩa vụ bồi thẩm đoàn, khi được thông báo rằng cô phải trả tiền để tránh bị bắt giữ. Thông báo của Ohio cũng chỉ ra các yêu cầu bảo lãnh và lệnh bắt giữ bịa đặt là cái cớ để đòi tiền đặt cọc.

Ohio tìm kiếm biện pháp hành động trong khi Alabama yêu cầu hoàn trả tiền lừa đảo

Wilson kêu gọi bang Ohio xem xét các biện pháp cấp bang để bảo vệ người tiêu dùng khỏi những kẻ tội phạm sử dụng các ki-ốt tiền điện tử để thu tiền lừa đảo. Những máy này chuyển đổi tiền mặt nạp vào thành tiền điện tử được gửi đến một ví được chỉ định. Khi địa chỉ ví đó thuộc về kẻ lừa đảo, giao dịch đã hoàn tất của nạn nhân không thể đơn giản được hoàn lại.

Cảnh báo của Ohio chỉ ra rằng người cao tuổi thường là mục tiêu, với các yêu cầu tiền mặt thường dao động từ 500 đến 20.000 USD. Các vụ lừa đảo mạo danh liên quan đến Bitcoin và tiền điện tử này có thể bao gồm tống tiền hoặc yêu cầu giúp đỡ một đối tác tình cảm trực tuyến mà nạn nhân chưa từng gặp mặt. Văn phòng khuyến khích báo cáo ngay lập tức các trường hợp nghi ngờ lừa đảo cho cơ quan thực thi pháp luật địa phương.

Các bang khác đã áp dụng các quy định về bồi hoàn, bao gồm các biện pháp bảo vệ hoàn tiền đối với các vụ lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử của bang Alabama, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10. Khách hàng mới đủ điều kiện có thể nhận lại toàn bộ giá trị giao dịch cộng với phí, trong khi khách hàng hiện tại nhận được một nửa giá trị, bao gồm tất cả các khoản phí, tùy thuộc vào các yêu cầu báo cáo.

Công tố viên Hạt Allen, Destiny Caldwell, đã mô tả kết quả của cuộc điều tra phối hợp: “Với sự hợp tác của BCI, chúng tôi đã thu hồi thành công số tiền bị đánh cắp và trả lại từng đồng cho nạn nhân.”