Bang Washington đề nghị phạt 1,03 triệu USD và cấm hoạt động đối với công ty kinh doanh ki-ốt tiền điện tử

Cơ quan quản lý Washington tìm cách thu hồi giấy phép

Sở Tài chính Tiểu bang Washington (DFI) đã thông báo vào ngày 3 tháng 9 rằng họ đã đệ trình cáo buộc chống lại GPD Holdings LLC, hoạt động dưới tên Coinflip, và Giám đốc điều hành Benjamin Weiss. Hành động thi hành pháp luật này nhằm áp dụng các hình phạt, yêu cầu hoàn trả tiền và các biện pháp hạn chế sau những cáo buộc vi phạm Đạo luật Dịch vụ Tiền tệ Thống nhất của Washington.

Cơ quan này tuyên bố:

"DFI đề nghị thu hồi giấy phép của Coinflip, cấm công ty và cá nhân chịu trách nhiệm tham gia ngành này, đồng thời yêu cầu công ty và cá nhân chịu trách nhiệm phải nộp phạt 1.029.600 USD."

Các cáo buộc này được đưa ra sau một cuộc kiểm tra vào năm 2025, trong đó được cho là đã phát hiện ra các thực hành tuân thủ và quản lý rủi ro không đầy đủ. DFI cho biết hoạt động kinh doanh ki-ốt tiền điện tử của Coinflip tiềm ẩn rủi ro lừa đảo cao đối với người cao tuổi, những người chiếm hơn 50% doanh thu của công ty tại bang Washington. Các vụ lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử nhắm vào những người tiêu dùng dễ bị tổn thương đang ngày càng thu hút sự chú ý của các cơ quan chức năng. Giám đốc DFI Charlie Clark tuyên bố: “Công tác kiểm tra của các cơ quan quản lý tiểu bang là rất quan trọng, và DFI sẽ có biện pháp xử lý khi các công ty không đáp ứng được các yêu cầu tuân thủ.”

DFI nêu chi tiết các vi phạm tuân thủ bị cáo buộc

Bản cáo trạng dài 13 trang, được ban hành vào ngày 26 tháng 8, cáo buộc rằng Coinflip thiếu các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền thích hợp và cho phép một số khách hàng thực hiện giao dịch mà không cung cấp thông tin nhận dạng theo yêu cầu. Bản cáo trạng cũng nêu ra các vấn đề như việc giám sát giao dịch không đầy đủ, các giới hạn không được thực thi, báo cáo quy định không chính xác, báo cáo giao dịch tiền tệ chậm trễ, công bố phí không rõ ràng và tồn đọng các cảnh báo giao dịch kéo dài hàng tháng.

DFI còn cáo buộc rằng Coinflip đã không duy trì mức bảo lãnh đủ trong một phần của khoảng thời gian được xem xét và không báo cáo kịp thời một số mối quan hệ ngân hàng, các hành động pháp lý và vụ vi phạm dữ liệu ảnh hưởng đến khách hàng tại Washington. Các cáo buộc này xuất hiện trong bối cảnh sự giám sát ngày càng chặt chẽ đối với việc tuân thủ của các ki-ốt tiền điện tử và rủi ro rửa tiền. Công ty này cũng bị cáo buộc thiếu chính sách hoàn tiền tuân thủ quy định và không hoàn tiền cho ít nhất 15 khách hàng trong thời hạn quy định.

Tình trạng lừa đảo tại các ki-ốt tiền điện tử đã thu hút sự chú ý vượt ra ngoài bang Washington. Các nhà lập pháp liên bang đã đề xuất dự luật phòng chống lừa đảo tại máy ATM tiền điện tử sau khi người dân Mỹ báo cáo thiệt hại khoảng 389 triệu USD từ máy ATM và ki-ốt tiền điện tử trong năm 2025. Theo dữ liệu của FBI, người lớn từ 60 tuổi trở lên chiếm khoảng 257,5 triệu USD trong số các khoản thiệt hại đó.

Các chiêu thức lừa đảo phổ biến bao gồm những kẻ gọi điện mạo danh các cơ quan chính phủ, ngân hàng, nhân viên thực thi pháp luật hoặc chuyên gia đầu tư trước khi hướng dẫn nạn nhân gửi tiền mặt vào các ki-ốt tiền điện tử. Các biện pháp phòng chống lừa đảo tiền điện tử đã được thiết lập bao gồm việc xác minh độc lập các yêu cầu bất ngờ và từ chối các yêu cầu gửi tiền điện tử dưới áp lực.

Các cáo buộc yêu cầu hoàn trả tiền và cấm hoạt động trong ngành

Lệnh đề xuất sẽ yêu cầu hoàn trả cho các nhóm khách hàng khác nhau tại Washington đã thực hiện giao dịch kể từ ngày 1 tháng 9 năm 2023. Khách hàng từ 60 tuổi trở lên sẽ nhận lại phí giao dịch và khoản chênh lệch giá, trong khi một số khách hàng được xác định trong phụ lục bí mật sẽ nhận lại toàn bộ số tiền giao dịch, phí và khoản chênh lệch giá.

Các cáo buộc của Washington diễn ra sau các hành động nhắm vào Coinflip tại nhiều bang khác. Ví dụ, Texas đã ban hành các lệnh đồng ý vào tháng 7 năm 2023 và tháng 2 năm 2026 liên quan đến việc chuyển tiền bằng stablecoin không có giấy phép, áp dụng các khoản phạt lần lượt là 31.600 USD và 40.839,75 USD. Đơn kiện của Washington cũng đề cập đến một lệnh đồng ý của Bộ Thương mại Minnesota được ban hành vào tháng 12 năm 2024. Tổng chưởng lý bang Iowa, Brenna Bird, đã khởi kiện Coinflip vào tháng 2 năm 2025 liên quan đến các khoản phí được cho là quá cao và thường bị che giấu, trong khi Tổng chưởng lý bang Missouri đã khởi kiện Coinflip vào tháng 5, yêu cầu bồi thường, lệnh cấm hoạt động và mức phạt lên đến $1.826 triệu. Coinflip đã tuân thủ các lệnh của Texas mà không thừa nhận vi phạm và cho rằng vụ kiện tại Missouri là vô căn cứ.

Văn bản nộp tại Washington vẫn chỉ là bản cáo buộc chứ không phải là lệnh thi hành cuối cùng. Coinflip và Weiss có thể yêu cầu một phiên điều trần hành chính để phản đối các cáo buộc, đề xuất hoàn trả tiền, thu hồi giấy phép, phạt tiền và các lệnh cấm hoạt động trong ngành. DFI cũng đang yêu cầu khoản phí điều tra 3.837 USD, chi phí truy tố và quyền tiếp cận liên tục các hồ sơ liên quan của công ty.