California lệnh bồi thường 4,8 triệu USD cho nạn nhân lừa đảo ATM Bitcoin

Coinflip phải đối mặt với lệnh bồi thường do vi phạm các biện pháp phòng chống gian lận

Cục Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI), cơ quan quản lý tài chính của bang, đã thông báo vào ngày 4 tháng 11 rằng họ đã ra lệnh cho Coinflip phải trả hơn 4,8 triệu đô la cho các nạn nhân lừa đảo tại California. Cơ quan này mô tả các khoản thanh toán bắt buộc là bồi thường đầy đủ. Lệnh đối với Coinflip cũng yêu cầu công ty phải trả cho DFPI hơn 350.000 USD tiền phí quá mức đã thu trái phép.

Các nhà điều tra phát hiện rằng, kể từ năm 2021, nhà điều hành này đã không xác minh danh tính người dùng một cách đầy đủ cũng như không phát hiện, ngăn chặn, báo cáo và giảm thiểu các hoạt động đáng ngờ. Cơ quan này cho biết những thiếu sót đó đã tạo điều kiện cho các đối tượng lừa đảo lợi dụng khách hàng và chiếm đoạt tài sản của họ. Ủy viên DFPI KC Mohseni tuyên bố:

"Các biện pháp chống gian lận và bảo vệ người tiêu dùng mạnh mẽ là yêu cầu bắt buộc khi kinh doanh tại California, chứ không phải là đề xuất."

Các phát hiện bao gồm các giao dịch vượt quá giới hạn 1.000 USD mỗi ngày cho khách hàng, thiếu thông báo bằng văn bản trước khi mua hàng và hóa đơn không đầy đủ. DFPI đã trích dẫn Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số, quy định các doanh nghiệp tiền điện tử và thiết lập các biện pháp bảo vệ tại các ki-ốt, cũng như các yêu cầu chống rửa tiền của liên bang. Cơ quan này cũng trích dẫn Luật Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng California, cấm các hành vi tài chính bất hợp pháp, không công bằng, lừa đảo hoặc lạm dụng.

Các vụ lừa đảo tại ki-ốt lợi dụng những tuyên bố sai lệch rằng tiền cần được bảo vệ

Theo DFPI, các máy của Coinflip tại California thường hoạt động tại các cửa hàng tạp hóa, trạm xăng và cửa hàng tiện lợi. Cơ quan quản lý mô tả các giao dịch tại kiosk là tức thì, không thể đảo ngược và khó theo dõi đối với người tiêu dùng. Cơ quan này xác định người cao tuổi là đối tượng đặc biệt dễ bị lừa đảo liên quan đến các máy này.

Những kẻ lừa đảo sử dụng các tin nhắn hỗ trợ giả mạo và thủ đoạn mạo danh để giả làm các tổ chức đáng tin cậy và bịa đặt các vấn đề về tài khoản. Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) đã mô tả các chiêu trò lừa đảo thường bắt đầu bằng các tuyên bố về hoạt động đáng ngờ hoặc cảnh báo về an ninh máy tính. Nạn nhân sau đó bị ép buộc phải rút tiền mặt và chuyển qua một kiosk gần đó.

Trong các vụ lừa đảo mạo danh máy ATM Bitcoin này, mã QR được cung cấp sẽ chuyển tiền điện tử đã mua vào ví của kẻ lừa đảo. Các vụ mạo danh chính phủ, doanh nghiệp và bộ phận hỗ trợ kỹ thuật chiếm khoảng 86% số báo cáo thiệt hại do lừa đảo qua kiosk trong nửa đầu năm 2024. Những người từ 60 tuổi trở lên chiếm khoảng 71% tổng số thiệt hại được báo cáo liên quan đến các máy này trong giai đoạn đó.

Ngoài việc bồi thường, California đã ra lệnh cho Coinflip chấm dứt các hành vi bất hợp pháp, không công bằng, lừa đảo hoặc lạm dụng, đồng thời tiếp tục thực thi pháp luật đối với nhiều nhà điều hành ki-ốt. Các biện pháp trước đó bao gồm đóng cửa Hermes Bitcoin và áp đặt các biện pháp trừng phạt tài chính đối với RockItCoin, Coinme và Coinhub. DFPI duy trì một Công cụ theo dõi lừa đảo tiền điện tử và tiếp nhận các khiếu nại về lừa đảo của người tiêu dùng.

Các bang yêu cầu các nhà khai thác hoàn trả tiền và thu hồi tài sản qua điều tra

Arizona đã đảm bảo hoàn trả toàn bộ số tiền cho 35 nạn nhân của máy ATM tiền điện tử với tổng số tiền là 171.332 USD, theo thông báo ngày 12 tháng 8. Các quy định bắt buộc về hoàn trả của bang này áp dụng cho những khách hàng đủ điều kiện đã sử dụng dịch vụ của nhà điều hành trong thời gian dưới 10 ngày. Để đủ điều kiện, khách hàng cũng phải báo cáo trong vòng 30 ngày và cung cấp tài liệu xác nhận việc bị lừa đảo.

Bên cạnh đó, các quy định về hoàn trả tiền trong vụ lừa đảo máy ATM tiền điện tử của Alabama đã có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10. Khách hàng mới đủ điều kiện có thể nhận lại toàn bộ số tiền giao dịch cộng với phí, trong khi khách hàng hiện tại đủ điều kiện nhận lại một nửa giá trị cộng với toàn bộ phí. Cả hai nhóm đều phải tuân thủ thời hạn báo cáo là 60 ngày.

Các điều tra viên ở Ohio đã thu hồi được 15.300 USD bị đánh cắp qua một máy ATM tiền điện tử trong một âm mưu giả mạo dịch vụ hỗ trợ của Microsoft. Một phụ nữ 63 tuổi đã nhận lại tiền của mình vào ngày 8 tháng 10 sau khi các điều tra viên truy tìm và phong tỏa số tiền này. Các đặc vụ đã phối hợp với Văn phòng Công tố viên Hạt Allen và xin được lệnh khám xét.