Tổng chưởng lý bang Missouri đệ đơn kiện Coinflip, nhắm vào hơn 140 ki-ốt ATM Bitcoin trong bang

Missouri kiện Coinflip vì che giấu mức phí 21,9% và bị cáo buộc tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo tiền điện tử trên toàn tiểu bang

Đơn kiện được nộp tại Tòa án Hạt Jasper, thuộc Vòng tư pháp thứ 29 của Missouri. Đơn kiện nêu tên Coinflip, công ty tự xưng là đơn vị vận hành mạng lưới máy ATM tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo khối lượng giao dịch, với hơn 5.500 máy ATM Bitcoin trên khắp Hoa Kỳ và một số quốc gia khác.

Tính đến cuối năm 2025, công ty này vận hành hơn 140 kiosk tại Missouri, đặt tại các cửa hàng tiện lợi, cửa hàng bán rượu, trạm xăng và cửa hàng bán thuốc lá điện tử. Văn phòng của Hanaway đã khởi động một cuộc điều tra trên toàn bang vào tháng 12 năm 2025, gửi các Yêu cầu Điều tra Dân sự đến năm nhà điều hành máy ATM tiền điện tử, bao gồm Coinflip, để kiểm tra các chính sách chống gian lận và việc công bố phí. Vụ kiện này là kết quả trực tiếp của cuộc điều tra đó.

"Coinflip đã trở thành 'chiếc xe tẩu thoát' cho các kẻ lừa đảo nhắm vào cư dân Missouri," Hanaway nêu trong đơn kiện. "Trong khi các kẻ lừa đảo chiếm phần lớn số tiền của nạn nhân, Coinflip thu một khoản hoa hồng lớn từ mỗi giao dịch và đã che giấu mức độ thực sự của khoản hoa hồng đó."

Đơn kiện nêu chi tiết ba trường hợp nạn nhân. Một cựu chiến binh 80 tuổi đã mất từ 180.000 đến 200.000 đô la trong khoảng thời gian từ tháng 9 năm 2025 đến tháng 3 năm 2026 vào tay một kẻ lừa đảo sử dụng tên "Selina Lee", người đã hướng dẫn ông gửi tiền mặt vào máy Coinflip trong khi giả danh là một cố vấn đầu tư.

Ông đã bán xe, rút cạn tài khoản đầu tư và suýt mất căn hộ. Nạn nhân thứ hai đã nạp $1.000 tại quầy bán thuốc lá điện tử sau khi một người gọi điện giả danh phó cảnh sát hạt Jefferson thông báo cô phải đối mặt với lệnh bắt giữ vì vắng mặt trong phiên tòa bồi thẩm. Coinflip chỉ hoàn lại $182,38 phí. Một nạn nhân thứ ba đã gửi $900 vào một máy được dán nhãn "FDIC Police Monitored" sau một vụ lừa đảo tương tự liên quan đến lệnh bắt giữ giả. Theo hồ sơ, cô không thu hồi được gì.

Đơn kiện cáo buộc Coinflip chỉ hiển thị phí mạng cố định $2.99 trên các máy của mình trong khi giấu phí giao dịch riêng lên đến 21.9% trong điều khoản dịch vụ. Theo cấu trúc đó, một cư dân Missouri nạp $100 tiền mặt sẽ nhận được khoảng $75.76 giá trị bitcoin. Cả ba nạn nhân được nêu tên đều không nhớ có bất kỳ thông báo rõ ràng nào về tổng số phí.

Dữ liệu của Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) được trích dẫn trong đơn kiện cho thấy thiệt hại do lừa đảo tại các máy ATM Bitcoin đã tăng gần gấp mười lần từ năm 2020 đến 2023. Chỉ riêng trong nửa đầu năm 2024, tổng thiệt hại được báo cáo đã vượt quá $65 triệu. Mức thiệt hại trung bình mỗi giao dịch là $10.000. Thiệt hại được báo cáo từ người lớn trên 60 tuổi đã tăng hơn gấp hai mươi lần kể từ năm 2020.

Đơn kiện lập luận rằng Coinflip có các công cụ để xác định và ngăn chặn các giao dịch gian lận nhưng đã chọn không sử dụng chúng. Công ty có quyền truy cập vào phần mềm phân tích blockchain Elliptic có khả năng phát hiện hoạt động ví đáng ngờ, và mỗi kiosk được trang bị camera video có thể truy cập từ xa.

Đơn kiện cáo buộc rằng dữ liệu nội bộ của Coinflip từ năm 2021 cho thấy 99,64% giao dịch liên quan đến việc mua chứ không phải bán, một mô hình phù hợp với các khoản nạp tiền một chiều do lừa đảo gây ra thay vì đầu tư tiền điện tử hợp pháp.

"Coinflip biết rằng các máy của họ thường xuyên được sử dụng để thực hiện các hành vi lừa đảo tài chính tàn khốc," Hanaway khẳng định.

Tổng chưởng lý Missouri bổ sung:

"Công ty thu lợi từ từng giao dịch đó. Đó không phải là mô hình kinh doanh mà Missouri có thể chấp nhận."

Coinflip gọi vụ kiện là "vô căn cứ" và mô tả đó là "cuộc tấn công sai lầm" nhằm vào một nhà điều hành có giấy phép. Công ty cho biết họ đã ủng hộ việc siết chặt quy định về các kiosk tiền điện tử tại Missouri và cấp liên bang, bao gồm dự luật năm 2025 của Missouri về cấp phép và bảo vệ người tiêu dùng, đồng thời khẳng định sẽ chống lại vụ kiện. Tờ báo địa phương KMBC dẫn lời Coinflip:

"Văn phòng Tổng chưởng lý đang nhắm mục tiêu sai lầm vào công ty đã ủng hộ luật bảo vệ người dân Missouri khỏi các kẻ lừa đảo tội phạm. Thay vì lãng phí tiền thuế của người dân để truy cứu một công ty được cấp phép và quản lý, Văn phòng Tổng chưởng lý nên điều tra, bắt giữ và ngăn chặn những kẻ tội phạm đang lợi dụng người dân Missouri trong hệ sinh thái dịch vụ tài chính. Coinflip sẽ đấu tranh quyết liệt chống lại vụ kiện này, và chúng tôi mong chờ chứng minh rằng những cáo buộc này là vô căn cứ."

Các hành động tương tự đã được thực hiện ở các bang khác. Iowa trước đây đã kiện Coinflip và các nhà điều hành máy ATM bitcoin khác với lý do tương tự. Vụ kiện ở Missouri phù hợp với mô hình các tổng chưởng lý bang sử dụng các đạo luật bảo vệ người tiêu dùng để nhắm vào các công ty ki-ốt tiền điện tử như những tác nhân lừa đảo.

Bang này yêu cầu mức phạt dân sự lên tới 1.826.000 đô la, được tính là 1.000 đô la cho mỗi vi phạm MMPA trong vòng năm năm, cùng với bồi thường cho các nạn nhân trên toàn bang và lệnh của tòa án đình chỉ hoạt động của Coinflip tại Missouri cho đến khi công ty này thực hiện các biện pháp phòng chống gian lận hiệu quả.