Міністерство юстиції США висунуло звинувачення проти інвестора у сфері криптовалют у зв’язку з імовірним шахрайством на суму 20 мільйонів доларів, жертвами якого стали десятки осіб

У федеральному обвинувальному акті йдеться про інвестиційну аферу на суму 20 мільйонів доларів

Прокуратура округу Південна Дакота оголосила, що федеральне велике журі винесло 29 пунктів звинувачення проти 43-річного криптоінвестора Бенджаміна Пола Вінера. Обвинувальний акт Міністерства юстиції, що складається з 29 пунктів, містить звинувачення у шахрайстві з використанням електронних засобів зв’язку, відмиванні грошей, банківському шахрайстві та крадіжці особистих даних з обтяжуючими обставинами, що спричинили збитки на суму приблизно 20 мільйонів доларів для десятків потерпілих у регіоні.

Під час першої судової явки 10 липня Вінер не визнав себе винним і був звільнений під заставу до початку судового розгляду.

Згідно з обвинувальним актом, Вінер нібито переконував інвесторів вкладати гроші та цифрові активи в компанії, які він контролював, роблячи істотно неправдиві заяви з метою спонукання до інвестицій.

Прокурори стверджують, що ця схема зачепила десятки потерпілих у Південній Дакоті, Міннесоті та сусідніх штатах, і що після вичерпання коштів інвесторів Вінер шукав нові інвестиції для фінансування особистих витрат та виплат попереднім учасникам.

У звинувачувальному акті також стверджується, що Вінер переказував кошти інвесторів через фінансові установи та криптовалютні біржі, щоб приховати їхнє походження, власність та рух.

Недавні справи Міністерства юстиції США демонструють подібні схеми

Звинувачення федеральних прокурорів проти Вінера віддзеркалюють тактику, описану в інших справах про шахрайство з криптовалютами, де організатори, як стверджується, використовували нові вклади для виплат попереднім інвесторам, створюючи при цьому видимість законних інвестиційних прибутків.

Ці звинувачення також збігаються з іншою федеральною справою, в якій кошти інвесторів переміщувалися через біржі після проходження через 81 банківський рахунок та 19 рахунків на криптовалютних біржах, що ілюструє, як слідчі відтворюють складні грошові потоки через традиційні фінансові установи та платформи цифрових активів.

Хоча транзакції з криптовалютою можуть охоплювати кілька гаманців та бірж, вони також створюють записи, які допомагають слідчим відстежувати кошти, отримувати ордери на арешт та ідентифікувати пов’язані рахунки. Цей процес був очевидним в окремій справі на суму 100 мільйонів доларів, в якій федеральні прокурори повернули криптовалютні кошти після арешту приблизно 7,1 мільйона доларів з криптовалютних гаманців, одночасно домагаючись відшкодування понад 24,7 мільйона доларів.

Збитки від криптовалютних шахрайств продовжують зростати

Шахрайство з інвестиціями в криптовалюту залишається однією з найдорожчих форм кіберзлочинності у Сполучених Штатах. Федеральне бюро розслідувань (ФБР) повідомило про збитки, пов’язані з криптовалютами, на суму понад 11,36 млрд доларів у 2025 році, що на 22% більше, ніж у попередньому році, тоді як загальні збитки від інтернет-злочинів наблизилися до 21 млрд доларів.

У квітні ФБР опублікувало звіт, який показав, що шахрайство в сфері інвестицій становило найбільшу частку збитків від криптовалют: середня сума збитків на одну жертву склала понад 62 000 доларів за 181 565 скарг.

У рекомендаціях ФБР щодо інвестиційного шахрайства з криптовалютами інвесторам радиться самостійно перевіряти компанії, фахівців з інвестицій, умови зберігання активів та політику виведення коштів перед переказом коштів. Агентство також закликає жертв зберігати записи про транзакції та листування та якомога швидше повідомляти про підозри у шахрайстві до Центру скарг на інтернет-злочини.

Звинувачення у банківському шахрайстві загрожує 30-річним ув’язненням

Окрім звинувачень у інвестиційному шахрайстві, прокуратура звинувачує Вінера в тому, що у квітні 2025 року він отримав кредитну лінію на суму 1 мільйон доларів у фінансовій установі міста Су-Фолс, подавши фальсифіковані документи та використавши без дозволу ідентифікаційні дані іншої особи.

У разі визнання винним Вінеру загрожують покарання, що включають до 20 років ув’язнення за електронне шахрайство та відмивання грошей, до 30 років — за банківське шахрайство, а також обов’язкове послідовне дворічне ув’язнення за крадіжку особистих даних з обтяжуючими обставинами. Уряд також може вимагати відшкодування збитків для потерпілих. Вінер залишається на волі під заставу, а початок його федерального судового розгляду призначено на 15 вересня 2026 року.