CFTC використовує інструменти штучного інтелекту від Microsoft для моніторингу криптовалютних ринків та ринків прогнозів, повідомив голова комісії Конгресу

Основні висновки:

• Голова CFTC Майкл Селіг підтвердив, що агентство використовує ШІ та засоби автоматизації для нагляду за ринками, маючи на 20% скорочений штат з 2024 фінансового року.
• За повідомленнями, шість рахунків Polymarket заробили 1,2 млн доларів, зробивши ставки на удари США по Ірану за кілька годин до операції 28 лютого, що викликало підозри в інсайдерській торгівлі.
• Селіг назвав двопартійне законодавство щодо структури криптовалютного ринку в рамках Закону про прозорість (Clarity Act) надзвичайно важливим, закликавши Конгрес передати законопроект на підпис президенту у 2025 році.

Селіг називає «Закон про прозорість» надзвичайно важливим, оскільки CFTC стикається з тиском Конгресу через побоювання щодо інсайдерської торгівлі Polymarket

Голова Майкл Селіг, який приступив до виконання обов'язків приблизно за 100 днів до слухань, свідчив, що Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) дозволила використання Microsoft 365 Copilot серед своїх співробітників і створює нові системи спостереження на основі штучного інтелекту для виявлення шахрайства, маніпулювання ринком та інсайдерської торгівлі. Чисельність персоналу агентства скоротилася з 708 штатних співробітників на кінець 2024 фінансового року до приблизно 543, що становить скорочення на понад 20%. Селіг захищав ці скорочення, заявивши комісії, що агентство працює ефективніше, ніж будь-коли.

Член комітету Анжі Крейг з Міннесоти виступила з прямою критикою. Крейг стверджувала, що CFTC не може належним чином контролювати торгівлю цифровими товарами та ринки прогнозів, маючи штат, менший за той, який вимагала сама перша адміністрація Трампа. Вона закликала забезпечити повне фінансування агентства та зазначила, що Конгрес ніколи не мав наміру, щоб CFTC керував лише один комісар. Наразі Селіг є єдиним діючим комісаром, чотири посади залишаються вакантними.

Кілька членів комітету поставили Селігу запитання щодо закономірностей вчасно здійснених торгів на Polymarket, Kalshi та інших платформах, пов’язаних із чутливими урядовими діями. Конгресмен Джим Макговерн із Массачусетсу навів приклад ф’ючерсів на нафту та акції на суму приблизно 500 мільйонів доларів, розміщених безпосередньо перед тим, як президент Трамп опублікував у Truth Social о 7:04 ранку 23 березня повідомлення про те, що США розпочали переговори про перемир’я з Іраном. Конгресменка Ейпріл МакКлейн Делані та інші посилалися на звіт Reuters про те, що шість новостворених рахунків на Polymarket заробили приблизно 1,2 мільйона доларів, зробивши ставки на те, що США завдадуть повітряних ударів по Ірану, причому ці рахунки були поповнені протягом 24 годин після ударів.

Селіг протягом слухання повторював політику нульової толерантності до інсайдерської торгівлі, але відмовився підтвердити або спростувати, чи розслідує CFTC якісь конкретні угоди, заявивши, що це може зашкодити активним розслідуванням. Він зазначив, що підрозділ агентства з питань правозастосування, очолюваний Девідом Міллером, колишнім співробітником ЦРУ та прокурором Південного округу Нью-Йорка, активно набирає персонал.

Щодо цифрових активів Селіг висловив рішучу підтримку Закону CLARITY — двопартійного законодавства про структуру криптовалютного ринку, яке просуває цей комітет. Він сказав членам комітету, що цей законопроект є необхідним для того, щоб покласти край багаторічній регуляторній невизначеності, яка змушувала розробників та інноваторів виходити за межі країни. Він зазначив, що CFTC та Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) вже підписали спільне тлумачення, яке роз'яснює, які криптоактиви кваліфікуються як цінні папери, а які — як товари. Ці відомства також уклали меморандум про взаєморозуміння з метою координації нагляду, обміну інформацією та розробки правил.
Селіг докладно зупинився на питаннях ринків прогнозів. У березні 2025 року відомство опублікувало попереднє повідомлення про запропоновані правила, запрошуючи громадськість висловити свої зауваження щодо регулювання контрактів на події — похідних інструментів, що торгуються на зареєстрованих біржах. Він повідомив комітету, що CFTC не дозволила контракти, пов'язані з війною, тероризмом або вбивствами, на своїх регульованих платформах, але відмовився заздалегідь оцінювати результат процесу розробки правил. Кілька демократів, зокрема представник Каліфорнії Джим Коста та представниця Нью-Мексико Тереза Легер Фернандес, стверджували, що спортивні контракти на ринках прогнозів безпосередньо підривають угоди про ігри племен та суверенітет штатів.

Конгресмен Остін Скотт із Джорджії висловив занепокоєння щодо платформ децентралізованих бірж (DEX), таких як Hyperliquid, які розміщують безстрокові контракти на нафту без сегрегованих коштів, ринкового нагляду або контролю з боку США. Скотт зазначив, що обсяги на цих платформах можуть сягати 200 000 замовлень на секунду і можуть впливати на внутрішні ціни на бензин. Селіг повідомив, що CFTC стежить за цими офшорними ринками і прагне повернути цю діяльність під внутрішнє регулювання.

Селіг повідомив комітету, що агентство також вжило заходів для уточнення капітального режиму платіжних стейблкоїнів, видало рекомендації щодо токенізованого забезпечення та окреслило зобов'язання для американських розробників програмного забезпечення, що працюють на базі інфраструктури блокчейну. Він назвав законодавство єдиним способом закріпити ці заходи захисту на довгострокову перспективу проти майбутніх адміністративних змін.

Під час слухань також обговорювалися питання зростання цін на добрива, занепокоєння щодо моделей цілодобової торгівлі контрактами на сільськогосподарські товари, стабільність фінансування фонду CFTC для інформаторів, а також ініціатива низки членів комітету щодо кодифікації існуючих листів про відмову від дій, які захищають пенсійні плани церков та університетські фонди від вимог щодо реєстрації операторів товарних пулів.

Голова комітету Г.Т. Томпсон з Пенсильванії завершив засідання, заявивши, що він та Крейг надішлють листа до Білого дому з закликом до негайного призначення кваліфікованих осіб на всі чотири вакантні посади комісарів на двопартійній основі. Протокол слухань залишатиметься відкритим протягом 10 днів.