Bir Bankacı Müşterilerine Karşı Çıktı ve 1.000 Doların Üzerinde Bir Kar Karşılığında 932.000 Doları Coinbase’e Aktardı

Müşteri Verilerinin 931.500 Dolarlık Hırsızlığı Nasıl Mümkün Kıldığı İddia Ediliyor

İddia edilen hırsızlık, Atlanta merkezli bir banka olan Ameris Bank'ın elindeki müşteri bilgileriyle başladı. O dönemde Atlanta bölgesindeki birkaç şubede çok yönlü bankacı olarak çalışan Mercedes Henry'nin, altı müşterinin hesap numaralarını ve diğer kimlik bilgilerini kullanarak bu hesapları kripto para borsası Coinbase'deki (Nasdaq: COIN) hesaplara bağladığı iddia ediliyor. Adalet Bakanlığı'nın 28 Eylül'de yayınladığı iddianameye göre, Eylül ile Kasım 2021 arasında en az altı olay meydana geldi.

Savcılar, bağlantı kurulan Coinbase hesaplarının Henry’nin suç ortakları olduğu iddia edilen kişiler tarafından kontrol edildiğini belirtiyor. ABD Savcısı Theodore S. Hertzberg, Henry’yi müşterilerin banka hesaplarından para transferlerini kolaylaştırmak amacıyla hassas bilgileri ele geçirmekle suçladı. Adalet Bakanlığı şu açıklamayı yaptı:

"Henry ve suç ortakları, kurbanların Ameris Bank'taki hesaplarından suç ortaklarının kontrolündeki Coinbase hesaplarına yaklaşık 931.500 dolarlık sahte transfer yapılmasına neden oldu. Henry, bu dolandırıcılık planına katılması karşılığında 1.000 dolardan fazla para aldı."

Henry, Banka Dolandırıcılığı ve Rüşvet Suçlamalarıyla Karşı Karşıya

Georgia eyaletinin Stone Mountain kentinde yaşayan 35 yaşındaki Henry, banka dolandırıcılığı, ödeme aracı dolandırıcılığı ve rüşvet suçlamalarıyla karşı karşıya. Ödeme aracı dolandırıcılığı, hesap numaralarını da içerebilen ödeme bilgilerinin yasadışı kullanımını kapsar. Büyük jüri, 22 Eylül'de iddianameyi hazırladı ve Henry, tutuklanmasının ardından 25 Eylül'de federal mahkemeye çıktı.

Federal Soruşturma Bürosu (FBI) davayı inceliyor ve davayı ABD Savcı Yardımcısı Cathelynn Tio yürütüyor. FBI Atlanta Sorumlu Özel Ajanı Marlo Graham, iddiaları tüketicilerin banka hesaplarından doğrudan hırsızlık olarak nitelendirdi. İddianame, suçlu bulguları değil suçlamaları içeriyor; savcılar, makul şüphenin ötesinde bu suçlamaları kanıtlamak zorundadır.

Diğer Dolandırıcılık Davalarında Coinbase’in Farklı Rolleri

Ayrı dolandırıcılık davaları, çalınan paranın veya kripto paranın borsa hesaplarına ulaşmasının farklı yollarını göstermektedir. Savcıların Haziran ayında beş yıllık hapis cezası elde ettiği bir federal davada, savcılar dolandırıcılık gelirlerinden elde edilen yaklaşık 100 milyon doların borsalarla bağlantılı banka hesaplarından geçtiğini belirtti. Paranın bir kısmı, Coinbase dahil olmak üzere borsalar aracılığıyla kripto para satın almak için kullanıldı. Yetkililer, söz konusu yatırım dolandırıcılığı operasyonuyla bağlantılı kripto cüzdanlarından yaklaşık 7,1 milyon dolar ele geçirdi.

Brooklyn’de görülen bir davada ise, bir kişi banka kayıtlarını kullanarak Coinbase çalışanı gibi davranmak yerine destek ekibi üyesi kılığına girmişti. Bu kişi, borsa kullanıcılarını kripto varlıklarını aktarmaya ikna etmiş ve yaklaşık 100 mağdurun 16 milyon dolara yakın para kaybetmesinin ardından bu ay hapis cezasına çarptırılmıştı. O davada kripto varlık sahipleriyle doğrudan temas kurulmuşken, Henry aleyhindeki iddialar müşterilerin banka bilgileriyle başlıyor.

Coinbase, Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık ağlarına yönelik ayrı bir soruşturmada da yetkililerle işbirliği yaptı. Haziran ayında borsa, Adalet Bakanlığı'nın daha geniş kapsamlı bir operasyonu sırasında bu faaliyetlerle bağlantılı 3 milyon dolardan fazla kripto varlığını dondurduğunu bildirdi. Bu dondurma işlemi, Ameris'e yöneltilen suçlamalarla ilgili değildi.

Yetkisiz Transferi Bildirme

Coinbase, tanıdık olmayan bir banka veya borsa hesabından yapılan bir borçlandırma fark eden müşterilere, işlem kayıtlarını toplamalarını ve destek ekibiyle iletişime geçmelerini tavsiye ediyor. Şirketin yetkisiz işlemleri bildirme talimatları, tanınmayan bir üçüncü tarafın fonları çekmesi durumunda yerel yetkililere derhal bildirimde bulunulmasını da gerektiriyor.

Federal kurallar, bir erişim cihazının kullanıldığı yetkisiz elektronik transferleri, cihaz kullanılmadan yapılanlardan ayırmaktadır. Tüketici Finansal Koruma Bürosu’nun tüketici sorumluluğu hükümleri, bildirim zamanlamasının olası sorumluluğu nasıl etkilediğini ele almaktadır. Uygulanacak korumalar, belirli bir işlemin koşullarına bağlıdır.

Diğer kripto dolandırıcılıkları genellikle banka kayıtlarına erişimden ziyade kimlik sahtekarlığı, oltalama veya sahte bir borsa ile başlar. Kimlik avı ve sahte borsa dolandırıcılıklarında, saldırganlar kimlik bilgilerini ele geçirmek veya para transferlerini tetiklemek için güvenilir hizmetlermiş gibi davranabilirler. Henry’nin davasında savcılar, bir çalışanın müşteri hesap bilgilerini kullanarak banka hesaplarını suç ortaklarının kontrolündeki hesaplara bağladığını iddia ediyor.