นักสืบชาวเคนยาระงับเงิน USDT มูลค่า 751,853 ดอลลาร์ ขณะที่การสืบสวนกระเป๋าเงิน Binance ขยายวงกว้างยิ่งขึ้น

ใช้ช่องทางคู่ขนานเพื่อหลบเลี่ยงการตรวจจับ

ผู้สืบสวนของเคนยาได้ยึดและอายัดเงินอย่างน้อย 888,030 ดอลลาร์ (115 ล้านชิลลิงเคนยา) ที่เชื่อมโยงกับผู้อยู่อาศัยสองราย หลังติดตามปฏิบัติการฟอกเงินแบบหลายชั้นซึ่งถูกกล่าวหาว่าเคลื่อนย้ายเงินมากกว่า 2.32 ล้านดอลลาร์ผ่านบริษัทบังหน้า บัญชีธนาคาร บริการโอนเงิน และกระเป๋าเงินคริปโต

เอกสารของศาลที่ยื่นโดยหน่วยงานกู้คืนทรัพย์สิน (ARA) ระบุว่า เงินที่ถูกอายัดรวมถึง USDT ที่ถืออยู่ในบัญชี Binance ควบคู่กับเงินสดที่กระจายอยู่ตามธนาคารหลายแห่ง สินทรัพย์ดิจิทัลที่ถูกอายัดรวมถึง 751,853 ดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับ Glory Kithure และ 896 ดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับ Michael Machimbo นอกจากนี้ ผู้สืบสวนยังยึดเงินสด 135,000 ดอลลาร์ที่กระจายอยู่ในเก้าบัญชีในธนาคารมากกว่าห้าแห่ง

หน่วยงานระบุว่าแผนดังกล่าวพึ่งพา “ช่องทางคู่ขนาน” สองทางที่ออกแบบมาเพื่อปกปิดที่มาของเงินและหลบเลี่ยงการตรวจจับ ในช่องทางแรก เงินถูกส่งผ่านบริการโอนเงินระหว่างประเทศเข้ามายังเคนยาผ่านบุคคลและบริษัทตัวกลาง ก่อนจะไปถึงบัญชีธนาคารของผู้ถูกร้อง

เอกสารที่ยื่นต่อศาลระบุตัวกลางหลายราย รวมถึง Justice Gaturu และ Richard Mwangi ตลอดจนบริษัทสองแห่งที่ถูกระบุว่าเป็นแหล่งที่มาของเงิน ได้แก่ DigitalMall Global Ltd. และ Bitflux Fintech Ltd. จากนั้นเงินถูกกล่าวหาว่าถูกส่งต่อผ่านบุคคลอีกสองรายก่อนฝากเข้าบัญชีของ Machimbo และ Kithure

ตามข้อมูลของผู้สืบสวน ระหว่างเดือนตุลาคม 2022 ถึงมกราคม 2024 Machimbo ได้รับเงินราว 620,000 ดอลลาร์ในบัญชี Equity Bank ของเขาจาก Michael และตัวกลางอีกรายคือ Kevin Kipngeno เอกสารยังแสดงด้วยว่ามีการโอนเงินราว 130,000 ดอลลาร์ไปยังบัญชี Stanbic Bank ของ Machimbo จาก Bitflux Fintech Ltd. ในช่วงเวลาเดียวกัน

สำหรับ Kithure ทาง ARA ได้บันทึกการโอนเงินผ่านธนาคาร 57 รายการ รวมมูลค่า 412,000 ดอลลาร์ ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2022 ถึงพฤษภาคม 2025 มูลค่าแต่ละรายการอยู่ระหว่าง 77 ดอลลาร์ถึงราว 4,250 ดอลลาร์ — ซึ่งผู้สืบสวนกล่าวว่าเป็นจำนวนที่ตั้งใจให้ต่ำกว่า เพดานการรายงานต่อต้านการฟอกเงิน ตามกฎหมายเคนยา ธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 15,000 ดอลลาร์ขึ้นไป และการโอนข้ามพรมแดนตั้งแต่ 10,000 ดอลลาร์ขึ้นไป ต้องรายงานต่อศูนย์รายงานทางการเงิน (Financial Reporting Centre)

“การใช้จำนวนเงินซ้ำๆ ที่ต่ำกว่าเกณฑ์การรายงานเพียงเล็กน้อย สอดคล้องกับการจัดโครงสร้างธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดการรายงานของหน่วยงานกำกับดูแล” ARA ระบุในเอกสารของศาล พร้อมชี้ว่ารูปแบบดังกล่าวสะท้อนขั้นตอน “การซ้อนชั้น (layering)” ของการฟอกเงิน

หน่วยงานยังกล่าวอ้างเพิ่มเติมว่า มีการใช้การโอนเงินแบบทยอยเพิ่มเพื่อบูรณาการเงินผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบธนาคารก่อนจะถูกนำไปใช้จ่าย ในกรณีหนึ่งเมื่อเดือนพฤศจิกายน 2023 Gaturu ได้รับเงินสองรายการรวม 7,000 ดอลลาร์จากแพลตฟอร์มชำระเงินของสหรัฐฯ ชื่อ Chime จากนั้น Gaturu โอน 8,400 ดอลลาร์ไปยังบัญชี Equity Bank ของ Mwendwa เป็นสามงวด ต่อมา Mwendwa ส่งต่อเงินให้ Michael ซึ่งกระจายเงินเข้าสู่บัญชีธนาคารของ Kithure

ช่องทางที่สองเกี่ยวข้องกับเหรียญสเตเบิลคอยน์เทเธอร์ที่ถูกส่งผ่านบัญชีแลกเปลี่ยน Binance หลายบัญชีเพื่อ “ตัดความเชื่อมโยง” กับแหล่งที่มา

ARA ระบุว่าการสืบสวนยังคงดำเนินอยู่ และทางการเคนยาได้ส่งคำขอความร่วมมือช่วยเหลือทางกฎหมายซึ่งกันและกันไปยังรัฐบาลสหรัฐฯ ในเดือนพฤษภาคม 2026 เพื่อขอรับบันทึกข้อมูลทางการเงินระหว่างประเทศ

การดำเนินคดีต่อศาลครั้งนี้เกิดขึ้นในช่วงที่ ทางการเคนยาเพิ่มความเข้มงวดในการบังคับใช้กฎหมาย ต่อกระแสเงินผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล ท่ามกลางความกังวลว่าสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังถูกใช้เพื่อหลบเลี่ยงระบบติดตามตรวจสอบทางการเงินแบบดั้งเดิม