ลัมมิสโต้กลับวอร์เรน ระบุว่ากฎหมาย CLARITY Act มีมาตรการคุ้มกันด้านการเงินผิดกฎหมายมากกว่า 16 รายการ

ลัมมิสเผยว่า CLARITY Act มีมาตรการคุ้มกันต่อต้านการฟอกเงินมากกว่า 16 ข้อ

วุฒิสมาชิกสหรัฐ ซินเธีย ลัมมิส (รีพับลิกัน-ไวโอมิง) โต้กลับต่อเสียงวิจารณ์ร่างกฎหมาย Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act โดยกล่าวว่ากฎหมายดังกล่าวมีบทบัญญัติมากกว่า 16 ข้อที่มุ่งต่อสู้กับการฟอกเงิน การหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร การจัดหาเงินทุนแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมทางการเงินผิดกฎหมายอื่น ๆ ความเห็นของเธอมีขึ้นหลังจากวุฒิสมาชิกสหรัฐ เอลิซาเบธ วอร์เรน (เดโมแครต-แมสซาชูเซตส์) โต้แย้งว่า ร่างกฎหมายจะทำให้ความเสี่ยงเหล่านั้นเลวร้ายลง

การโต้ตอบระหว่างสมาชิกสภานิติบัญญัติทั้งสองเกิดขึ้นหลังจากวอร์เรนตอบสนองต่อรายงานที่กล่าวอ้างว่า ตลาดซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีแห่งหนึ่งได้กลายเป็นช่องทางสำคัญสำหรับเงินอิหร่านที่ผิดกฎหมาย วอร์เรนกล่าวว่ารายงานดังกล่าวแสดงให้เห็นว่า ฝ่ายตรงข้ามยังคงใช้คริปโทเพื่อเคลื่อนย้ายเงินหลายพันล้านดอลลาร์ และโต้แย้งว่า CLARITY Act จะบั่นทอนความพยายามในการหยุดยั้งกิจกรรมเหล่านั้น

ตามคำกล่าวของวุฒิสมาชิกจากรัฐไวโอมิง มาตรการคุ้มกันด้านการเงินผิดกฎหมายมากกว่า 16 ข้อได้ถูกรวมไว้ในกฎหมายนี้แล้ว โดยโต้กลับต่อข้อกล่าวอ้างเรื่องช่องว่างด้านกฎระเบียบ ลัมมิสอ้างถึงมาตรา 201, 303 และ 305 ว่าเป็นกลไกที่เป็นรูปธรรมซึ่งออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อรับมือการฟอกเงิน สกัดกั้นการหลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรจากต่างประเทศ และทำให้เครือข่ายการเงินผิดกฎหมายหมดฤทธิ์

ขณะที่ผู้สนับสนุนอย่างวุฒิสมาชิกลัมมิสยกย่องมาตรการเหล่านี้ว่าเป็นหลักประกันที่แข็งแกร่ง ฝ่ายวิจารณ์ที่นำโดยวุฒิสมาชิกวอร์เรนกลับโต้ว่า กรอบดังกล่าวยังไม่เพียงพอ ฝ่ายคัดค้านระบุว่าถ้อยคำในปัจจุบันสร้างจุดบอดที่อันตราย เนื่องจากไม่ครอบคลุมโปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) และเครื่องผสมสินทรัพย์ดิจิทัล (digital asset mixers) อย่างเพียงพอ

CLARITY Act ขยายกฎ AML อำนาจคว่ำบาตร และเครื่องมือของฝ่ายบังคับใช้กฎหมาย

ภายใต้ CLARITY Act มาตรา 201 จะนำข้อกำหนดของกฎหมาย Bank Secrecy Act (BSA) และข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงิน (AML) มาใช้กับนายหน้าซื้อขาย ผู้ค้า และตลาดแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล โดยถือว่าพวกเขาเป็นสถาบันการเงิน บริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับจะต้องมีโครงการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การประเมินความเสี่ยง เจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎ การฝึกอบรมพนักงาน การตรวจสอบอิสระ และการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (Suspicious Activity Reports)

มาตรา 303 และ 305 จะเสริมความแข็งแกร่งให้เครื่องมือการบังคับใช้ของร่างกฎหมาย มาตรา 303 จะกำหนดอำนาจคว่ำบาตรใหม่ที่มุ่งเป้าไปที่อิหร่านและผู้มีบทบาทต่างชาติความเสี่ยงสูงรายอื่น ๆ มาตรา 305 จะอนุญาตให้ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโทและผู้ออกเหรียญเสถียรภาพ (stablecoin) ระงับการเคลื่อนย้ายเงินที่ต้องสงสัยว่าเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมายได้ชั่วคราว ในระหว่างที่ฝ่ายบังคับใช้กฎหมายขอคำสั่งทางกฎหมาย และจะคุ้มครองบริษัทจากความรับผิดทางแพ่งเมื่อดำเนินการโดยสุจริต

อ้างถึงรายงานที่กล่าวอ้างว่า ตลาดซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีแห่งหนึ่งกลายเป็นศูนย์กลางสำคัญของเงินอิหร่านที่ผิดกฎหมาย วอร์เรนได้ระบุบน X ว่า:

“หลักฐานเพิ่มเติมว่าฝ่ายตรงข้ามของเราใช้ประโยชน์จากคริปโทเพื่อเคลื่อนย้ายเงินหลายพันล้านดอลลาร์ ร่างกฎหมาย Clarity Act ในรูปแบบที่เขียนไว้ในปัจจุบัน จะทำให้ปัญหานี้แย่ลง”

สมาชิกรัฐสภายังคงถกเถียงกันว่า ร่างกฎหมายดังกล่าวสร้างสมดุลได้ถูกต้องหรือไม่ ระหว่างการจัดทำกรอบกำกับดูแลสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลกับการเสริมความแข็งแกร่งในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ผู้สนับสนุนกล่าวว่า มาตรการนี้มอบเครื่องมือเพิ่มเติมให้หน่วยงานกำกับและฝ่ายบังคับใช้กฎหมายเพื่อรับมือการเงินผิดกฎหมาย ขณะที่ผู้วิจารณ์โต้ว่า กฎหมายควรมีมาตรการคุ้มกันที่เข้มงวดกว่านี้