Ministerstvo financií spojilo finančné transakcie v hodnote približne 12,7 miliardy dolárov s podozreniami z podvodov súvisiacich s investíciami do digitálnych aktív, ktorých centrum sa nachádza v zahraničí. Nové varovanie agentúry FinCEN opisuje, ako zločinecké siete lákajú obete, presúvajú výnosy a zneužívajú finančné inštitúcie.
Ministerstvo financií upozorňuje na takmer 13 miliárd dolárov spojených so zahraničnými kryptomenovými podvodmi
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
Kľúčové závery
- FinCEN analyzoval 33 904 hlásení súvisiacich s podozrivými aktivitami v hodnote 12,7 miliardy dolárov.
- Podezrenia na podvodnú činnosť postihli ľudí vo všetkých štátoch USA.
- Zločinecké siete využívali stablecoiny, fiktívne spoločnosti a „peniažné mulice“.
Analýza FinCEN sleduje podozrivú činnosť v hodnote 12,7 miliardy dolárov
Sieť na potláčanie finančnej kriminality (FinCEN) Ministerstva financií USA identifikovala podľa oznámenia z 3. septembra finančné aktivity v hodnote približne 12,7 miliardy dolárov spojené s podozreniami z podvodov pri investíciách do digitálnych aktív. FinCEN analyzoval 33 904 hlásení podaných v súlade so Zákonom o bankovom tajomstve v období od 8. septembra 2023 do 31. decembra 2025, ktoré sa týkali osôb vo všetkých 50 štátoch a na viacerých územiach USA.
„Zločinci využívajú falošné identity a taktiky sociálneho inžinierstva, aby manipulovali s obeťami, ktoré sú často Američania, a prinútili ich previesť finančné prostriedky do podvodných investícií do digitálnych aktív,“ uviedla sieť FinCEN a dodala:
„Tieto podvody páchajú prevažne nadnárodné zločinecké organizácie so sídlom v juhovýchodnej Ázii, ktoré prevádzkujú podvodné centrá v priemyselnom meradle a využívajú rozsiahle siete zločineckých aktérov na uľahčenie podvodov a zisk z nich.“
Číslo 12,7 miliardy dolárov predstavuje podozrivú finančnú činnosť nahlásenú inštitúciami, nie overené straty utrpené obeťami. Správy môžu zahŕňať pokusy o transakcie alebo nezaplatené transakcie, opravené podania, prevody medzi účtami, ako aj zákonné aj nezákonné činnosti spojené s nahlásenou osobou. Samostatne FBI zaznamenala v roku 2025 straty v kryptomenách nahlásené obeťami vo výške 11,37 miliardy dolárov, vrátane približne 7,2 miliardy dolárov pripisovaných podvodom pri investíciách do kryptomien.
Zahraničné podvodné centrá budujú siete okolo finančných prostriedkov obetí
Nadnárodné zločinecké organizácie, pôsobiace prevažne v juhovýchodnej Ázii, prevádzkujú centrá v priemyselnom meradle, ktoré využívajú falošné identity a sociálne inžinierstvo na nadviazanie osobných alebo obchodných vzťahov s potenciálnymi obeťami. Správa uverejnená spolu s varovaním FinCEN-u o podvodných centrách uvádza, že podvodné webové stránky a aplikácie napodobňujú legitímne investičné služby, zobrazujú fiktívne zisky a vyvíjajú tlak na ciele, aby previedli viac peňazí.
Prevádzkovatelia si tiež zabezpečujú služby v oblasti phishingu, zakladania účtov a prania peňazí prostredníctvom online trhov známych ako „garantované trhoviská“. Profesionálni priekupníci peňazí zakladajú fiktívne spoločnosti a finančné účty, presúvajú finančné prostriedky prostredníctvom sietí „peňažných mulov“ a výnosy posielajú na burzy digitálnych aktív mimo Spojených štátov. Takmer všetky výnosy z podvodov skončili v stablecoinoch, takmer výlučne v USDT, zistil FinCEN pomocou nástrojov na analýzu blockchainu.
Federálne orgány sa zamerali na infraštruktúru podporujúcu tieto operácie prostredníctvom zabavovania majetku, sankcií, trestných konaní a medzinárodnej spolupráce. Podľa skorších správ o tejto represívnej kampani federálna zásahová jednotka do marca zmrazila alebo zabavila kryptomeny v hodnote viac ako 580 miliónov USD spojené s podvodnými centrami v juhovýchodnej Ázii.
Orgány v apríli oznámili ďalšiu medzinárodnú operáciu, ktorej výsledkom bolo najmenej 276 zatknutí a rozbitie deviatich podvodných centier. Prokurátori uviedli, že údajné siete využívali falošné investičné platformy, taktiky budovania vzťahov a rýchle prevody kryptomien na to, aby odňali obetiam kontrolu nad ich aktívami.
Ministerstvo financií naliehavo vyzýva banky, aby sledovali varovné signály podvodných centier
FinCEN požiadal finančné inštitúcie, aby monitorovali transakcie, na ktorých sa podieľajú podozriví prevádzkovatelia podvodov, „peniažné mulice“, fiktívne spoločnosti, trhy so zárukami a profesionálne siete na pranie špinavých peňazí. Upozornenie tiež podporuje dobrovoľné zdieľanie informácií podľa § 314(b) zákona USA Patriot Act a žiada, aby inštitúcie pri podávaní príslušných hlásení o podozrivých aktivitách uvádzali kľúčový termín „FIN-2026-SCAMCENTERS“.
Toto varovanie podporuje ciele výkonného nariadenia Bieleho domu zo 6. marca, ktorým bola vyhlásená politika ochrany Američanov pred kyberzločinom, podvodmi a dravými schémami. FinCEN uviedol, že podávanie správ podľa zákona o bankovom tajomstve je nevyhnutné pre vyšetrovania orgánov presadzovania práva a snahy o získanie finančných prostriedkov obetí späť.
Medzi bežné varovné signály patria nevyžiadané správy, sľuby neobvykle vysokých výnosov, výzvy na používanie neznámych investičných platforiem a požiadavky na zaplatenie dodatočných poplatkov pred výberom prostriedkov. Kryptomenové podvody často zahŕňajú falošné burzy, investičné ponuky založené na romantických vzťahoch, pokusy o phishing a nevyžiadané správy zamerané na získanie dôvery obete. FinCEN naliehavo vyzval obete, aby sa okamžite obrátili na svoje finančné inštitúcie a nahlásili incidenty Centru pre sťažnosti na internetovú kriminalitu (IC3) FBI alebo najbližšej pobočke Tajnej služby USA.
Tento článok bol preložený z angličtiny pomocou umelej inteligencie. Pôvodná anglická verzia je autoritatívnym zdrojom; automatické preklady môžu obsahovať nepresnosti, najmä v právnej a regulačnej terminológii.
