Generálny prokurátor štátu Connecticut vydal varovanie týkajúce sa kryptomien po tom, čo investor prišiel o 200 000 dolárov

Connecticut spája stratu 200 000 dolárov s neregulovanou burzou DeFi

Obyvateľ štátu Connecticut nemôže získať späť 200 000 USD, ktoré vložil na neregulovanú decentralizovanú finančnú (DeFi) kryptomenovú burzu po tom, čo ho oklamal niekto, kto tvrdil, že túto osobu pozná, uviedli 3. septembra štátni úradníci. V varovaní pre spotrebiteľov v Connecticute nebola identifikovaná konkrétna burza, ani osoba, ktorá žiadala o prevod.

Generálny prokurátor štátu Connecticut William Tong vydal toto varovanie spolu s vyhlásením štátneho komisára pre bankovníctvo Jorgeho Pereza, v ktorom poukázal na finančné straty, vysokorizikovú finančnú páku, bezpečnostné hrozby a obmedzené možnosti na získanie prostriedkov späť. Tong uviedol, že platformy sľubujúce ľahší prístup a vyššie výnosy môžu investorom v prípade problémov ponechať len minimálne alebo žiadne možnosti nápravy. Poznamenal:

„Toto nie je inovácia, je to vykorisťovanie. Pred odovzdaním akýchkoľvek peňazí si overte informácie a zistite, aké ochranné opatrenia existujú v prípade, že sa niečo pokazí.“

V varovaní boli ako zahraničné DeFi platformy uvedené GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol a Hyperliquid, ktoré podľa úradníkov fungujú mimo rámca regulačnej ochrany USA. V varovaní sa neuvádzalo, že obyvateľ Connecticutu využíval niektorú z týchto siedmich služieb, takže stratu nemožno pripísať žiadnej z uvedených platforiem.

Úradníci sa zameriavajú na pákový efekt, syntetické aktíva a dohľad

Mnohé decentralizované burzy s nekonečnými kontraktmi umožňujú obchodníkom získať pákovú expozíciu priamo z digitálnej peňaženky bez nutnosti kúpiť príslušné aktívum. Tieto nekonečné DEX kontrakty nemajú dátum vypršania platnosti a so sebou prinášajú riziká likvidácie, sadzby financovania, inteligentných zmlúv a orákulov.

Úradníci v Connecticute uviedli, že niektoré zahraničné platformy poskytujú pákový efekt 50x, 100x alebo až 250x, čo umožňuje, aby aj malé pohyby na trhu zlikvidovali vložené kolaterály. V informácii Komisie pre obchodovanie s komoditnými futures (CFTC) o nekonečných kryptokontraktoch sa uvádza, že vysoká páka je bežná na zahraničných platformách, nie je však vlastná nekonečným kontraktom, zatiaľ čo páka na regulovaných platformách podlieha rámcom riadenia rizík.

Obchodná aktivita na platforme Hyperliquid ukázala, ako rýchlo sa môžu pozície s pákovým efektom dostať do situácie núteného uzavretia aj pri bežných výkyvoch cien. V máji sa krátka pozícia obchodníka v bitcoinoch v hodnote 20,32 milióna USD s 40-násobnou pákou nachádzala približne 1,5 % od likvidačnej ceny po tom, čo obchodník vložil 499 900 USDC ako kolaterál.

Britské regulačné orgány vyjadrili osobitné obavy týkajúce sa ochrany spotrebiteľov v súvislosti s platformou Hyperliquid, ktorú uvádzajú ako neautorizovanú spoločnosť, ktorá sa môže zameriavať na ľudí vo Veľkej Británii. Varovanie Úradu pre finančné správanie (FCA) uvádza, že platforma nie je autorizovaná a používatelia by v prípade problémov neboli chránení Úradom finančného ombudsmana ani Systémom odškodňovania finančných služieb.

Upozornenie štátu Connecticut sa týka aj nekonečných kontraktov viazaných na spoločnosti ako Apple, Tesla, Nvidia a SpaceX, pričom varuje, že kupujúci uzatvárajú pákové stávky na syntetické ceny, a nie na skutočné akcie. Centralizovaní vlastníci týchto platforiem môžu meniť ceny, stiahnuť aktíva z obchodovania a pozastaviť tak obchodovanie, ako aj výbery prostriedkov zo strany zákazníkov.

Varovanie štátu poukazuje na riziká podvodov a straty prostriedkov

Varovanie štátu prichádza po tom, čo ďalší obyvateľ Connecticutu nahlásil stratu 228 000 USD v dôsledku inej podvodnej kryptomenovej ponuky v roku 2025. V tomto prípade išlo o dôchodcu – fyzioterapeuta, ktorého investičné a dôchodkové účty boli vyčerpané po tom, čo mu online prevádzka sľúbila lukratívne výnosy a presvedčila ho, aby posielal opakované platby.

Úradníci tiež varovali, že údajní špecialisti na vymáhanie strát alebo osoby vydávajúce sa za právnikov môžu po počiatočnej strate požadovať poplatky vopred. Júlové varovanie FBI o falošných agentoch opisovalo zločincov, ktorí využívali videá generované umelou inteligenciou, falošné vládne webové stránky a falošné sľuby o vrátených finančných prostriedkoch, aby oslovili predchádzajúce obete podvodov.

V upozornení pre spotrebiteľov sa obyvatelia štátu Connecticut vyzývajú, aby si overili, či sú kryptomenové služby registrované, uchovávali záznamy o transakciách a komunikácii a podozrenia z podvodov bezodkladne nahlásili. Štát Connecticut tiež prijal nové ochranné opatrenia týkajúce sa kryptomenových bankomatov, štátni úradníci však uviedli, že decentralizované transakcie vo všeobecnosti zostávajú nezvratné aj v prípade, že sa uplatňujú iné ochranné opatrenia pre spotrebiteľov.