Kryptomenová firma ukončila činnosť po tom, čo deväť investorov prišlo o viac ako 300 000 libier

Britský súd zrušil spoločnosť Key Coin Assets

Britská vláda 18. augusta oznámila, že londýnsky súd o týždeň skôr likvidoval spoločnosť Key Coin Assets Ltd. Vyšetrovanie, ktoré vykonala Insolvency Service, britská vládna agentúra zaoberajúca sa vyšetrovaním firemného protiprávneho konania a platobnej neschopnosti, nezistilo žiadne dôkazy o tom, že by spoločnosť vykonávala akékoľvek obchodovanie s kryptomenami, ktoré inzerovala.

Deväť ľudí, ktorí podali sťažnosti na Action Fraud, britské národné centrum na hlásenie podvodov a kyberkriminality, zaplatilo spoločnosti spolu viac ako 300 000 libier.

Neoprávnené investičné schémy naďalej predstavujú reálne riziko pre britských sporiteľov, pričom do zavedenia úplného regulačného rámca pre kryptomeny v Británii zostáva ešte viac ako rok. Spoločnosť sľubovala investorom výnosy v rozmedzí od 40 % do 100 %, pričom jedna online reklama uvádzala „0 poplatkov, 0 rizík“.

Hlavný vyšetrovateľ Úradu pre platobnú neschopnosť Mark George uviedol:

„Spoločnosť Key Coin Assets Ltd sľubovala garantované výnosy, ale nič nedodala. Ich správanie malo všetky znaky schémy typu Ponzi.“

Peniaze od nových investorov sa zrejme použili na vyplatenie tých skorších, a nie na akékoľvek investície, konštatoval Úrad pre platobnú neschopnosť.

Finančné prostriedky presunuté na osobný účet riaditeľa

Bankové výpisy preskúmané vyšetrovateľmi ukázali, že prostriedky zákazníkov boli často prevádzané na osobný účet riaditeľa spoločnosti v priebehu niekoľkých hodín alebo v ten istý deň, keď prišli. Peniaze sa potom stali ťažko vysledovateľnými, pričom účtovné záznamy, o ktoré požiadala Insolvency Service, neboli počas vyšetrovania poskytnuté.

Spoločnosť opakovane menila svoju oficiálnu adresu a v jednom prípade uviedla byt, ktorého obyvatelia o firme nikdy nepočuli. V dokumentoch podaných na registri spoločností (Companies House) sa uvádzali aktíva vo výške 42 miliónov libier, čo je suma, ktorú vyšetrovatelia považovali za oveľa vyššiu, než naznačovala skutočná banková aktivita spoločnosti.

Na internete sa objavovali falošné referencie zákazníkov bez súhlasu osôb, ktoré v nich boli menované. Okrem toho boli investori poučení, aby sa v referenciách bankových platieb vyhýbali pojmom ako „krypto“ a „investícia“.

Podvody páchané na fyzických osobách a podnikoch stali britskú ekonomiku v rokoch 2023–2024 14,4 miliardy libier a podľa vládnej stratégie boja proti podvodom na roky 2026–2029 sa radia medzi najrozšírenejšie druhy trestnej činnosti v krajine. V rámci tejto stratégie sa v rokoch 2026 až 2029 vyčlení viac ako 250 miliónov libier na boj proti podvodom.

FCA už skôr upozornila na túto spoločnosť

Úrad pre finančné správanie (FCA) zaradil spoločnosť Key Coin Assets na svoj zoznam neautorizovaných firiem 12. septembra 2024, takmer dva roky pred vydaním súdneho príkazu. Varovanie FCA týkajúce sa spoločnosti Key Coin Assets uvádza, že firma nebola autorizovaná a mohla sa zameriavať na spotrebiteľov v Spojenom kráľovstve.

Každý, kto obchoduje s neautorizovanou spoločnosťou, nie je chránený Službou finančného ombudsmana, ktorá rieši sťažnosti proti finančným spoločnostiam, ani Systémom odškodňovania finančných služieb, ktorý môže odškodniť zákazníkov v prípade zlyhania autorizovanej spoločnosti.

Regulačný orgán tiež zintenzívnil vynucovanie predpisov v iných častiach sektora, vrátane razií v ôsmich priestoroch spojených s podozrením z nelegálneho peer-to-peer obchodovania s kryptomenami. Táto aprílová operácia bola prvou koordinovanou akciou tohto druhu a vyústila do zaslania výziev na zastavenie činnosti, keďže orgány prešetrovali potenciálnu nezákonnú činnosť.

Čo by mali investori skontrolovať pred uskutočnením platby

Insolvency Service a FCA naliehavo vyzývajú každého, kto zvažuje investíciu do kryptomien, aby si overil spoločnosť prostredníctvom nástroja „Firm Checker“ na webovej stránke FCA a jej zoznamu neautorizovaných spoločností. Zaručené vysoké výnosy, požiadavka neuvádzať bežné platobné údaje pri prevode a tlak na získavanie ďalších investorov sú varovnými signálmi, ktoré uvádzajú oba orgány.

Bežným varovným signálom krypto podvodu je neobvykle vysoká návratnosť propagovaná spolu s malým alebo žiadnym zjavným rizikom. Vyšetrovatelia zistili, že presne túto kombináciu obsahovali materiály, ktoré spoločnosť Key Coin Assets poskytovala svojim zákazníkom.

Širšie pravidlá pre kryptomeny vo Veľkej Británii nadobudnú platnosť v roku 2027

Kryptomenové spoločnosti vykonávajúce regulované činnosti v oblasti kryptoaktív vo Veľkej Británii budú podliehať dohľadu FCA rovnako ako banky a makléri, a to na základe nariadenia z roku 2026 k zákonu o finančných službách a trhoch z roku 2000 (kryptoaktíva). Tieto predpisy boli finalizované vo februári 2026, ako vyplýva z politického stanoviska britského ministerstva financií (HM Treasury) týkajúceho sa regulácie kryptoaktív.

Konečný rámec sa vzťahuje na podniky vrátane búrz, správcov, poskytovateľov stakingu a veriteľov, pričom dátum nadobudnutia účinnosti 25. októbra 2027 je stanovený v konečnom znení britských pravidiel pre kryptomeny. Spoločnosti môžu začať podávať žiadosti o povolenie od 30. septembra 2026, čím sa vytvorí prechodné obdobie pred nadobudnutím účinnosti širších pravidiel.

Samostatne britskí zákonodarcovia v júli začali vyšetrovanie týkajúce sa prístupu k bankovým službám pre kryptoaktíva, v rámci ktorého sa pýtajú, či banky odrezávajú legitímne krypto spoločnosti. Všetkostranická parlamentná skupina pre kryptomeny a digitálne aktíva (Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group) 11. augusta zaslala list vedúcim predstaviteľom veľkých bánk a do 31. augusta zhromažďuje dôkazy.

Úradný správca, vládny úradník, ktorý vybavuje záležitosti spoločností v konkurznej likvidácii nariadenej súdom, bol na základe rozhodnutia Vysokého súdu vymenovaný za likvidátora spoločnosti Key Coin Assets.