FCA vykonala razie na 8 miestach v rámci prvého zásahu vo Veľkej Británii zameraného na nelegálne peer-to-peer obchodovanie s kryptomenami

Kľúčové body:

• FCA vykonala 22. apríla 2026 razie v 8 objektoch a vydala príkazy na zastavenie činnosti v rámci prvého zásahu proti P2P obchodovaniu s kryptomenami vo Veľkej Británii.
• DI Ross Flay zo SWROCU poukázal na riziko prania špinavých peňazí, pričom dôkazy z razie podporujú viacero trestných vyšetrovaní.
• Nástroj Firm Checker FCA zostáva hlavným zdrojom informácií pre spotrebiteľov, keďže v roku 2026 dochádza k zintenzívneniu vynucovania pravidiel AML v oblasti kryptomien.

FCA sa zameriava na neregistrovaných peer-to-peer obchodníkov s kryptomenami v rámci koordinovaných razií v Spojenom kráľovstve

FCA vykonala inšpekcie spolu s HM Revenue and Customs a South West Regional Organised Crime Unit. Na každom mieste agenti vydali výzvy na zastavenie činnosti, v ktorých nariadili obchodníkom, aby okamžite zastavili prevádzku.

Peer-to-peer obchodovanie s kryptomenami zahŕňa nákup a predaj digitálnych aktív priamo medzi jednotlivcami, pričom sa obchádza centralizovaná burza. Podľa britského práva táto činnosť vyžaduje registráciu u FCA. V súčasnosti v krajine legálne nepôsobí žiadny registrovaný peer-to-peer obchodník s kryptomenami ani platforma.

Dôkazy zhromaždené počas inšpekcií sa teraz využívajú v rámci viacerých prebiehajúcich trestných vyšetrovaní.

Steve Smart, výkonný riaditeľ pre vynútiteľnosť práva a dohľad nad trhom vo FCA, uviedol, že neregistrovaní peer-to-peer obchodníci pôsobia nelegálne a vytvárajú riziká finančnej kriminality. „Využijeme naše právomoci a budeme spolupracovať s partnermi, aby sme ich zastavili,“ vyhlásil Smart.

Detektívny inšpektor Ross Flay z SWROCU poukázal na pranie špinavých peňazí ako na hlavný problém. Flay uviedol, že cieľom je zabrániť nelegálnym obchodníkom v tom, aby poskytovali zločincom spôsob, ako presúvať, skrývať a utrácať nelegálne finančné prostriedky.

Opatrenie bolo prijaté na základe nariadenia o praní špinavých peňazí, financovaní terorizmu a prevode finančných prostriedkov z roku 2017, ktoré predstavuje primárny právny rámec upravujúci dodržiavanie predpisov proti praniu špinavých peňazí pre kryptofirmy v Spojenom kráľovstve.
Toto nie je prvý krok FCA proti neregistrovanej kryptoaktivite. V júni 2024 agentúra spolupracovala s Metropolitnou policajnou službou na zatknutí dvoch osôb podozrivých z prevádzkovania nelegálnej burzy kryptoaktív. FCA tiež v minulosti stíhala prevádzkovateľa nelegálnej siete kryptobankomatov.

Národné hodnotenie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré vypracovala britská vláda, identifikuje kryptoaktíva ako čoraz bežnejší prostriedok na pranie výnosov z trestnej činnosti. FCA uvádza, že na riešení tohto rizika naďalej spolupracuje s domácimi a medzinárodnými partnermi.

Smart tiež odporučil spotrebiteľom, aby pred nadviazaním spolupráce s akoukoľvek kryptofirmou využili nástroj FCA Firm Checker. Poznamenal, že kryptomeny zostávajú vysoko rizikovou investíciou a vo Veľkej Británii sú z veľkej časti neregulované, s výnimkou pravidiel boja proti praniu špinavých peňazí a pravidiel finančnej propagácie.

FCA nezverejnila mená osôb ani firiem, proti ktorým bola zameraná utorková akcia. Vyšetrovatelia neuviedli, kedy budú prípadne vznesené obvinenia. Pre amerických spotrebiteľov a investorov, ktorí sledujú cezhraničné regulačné trendy, krok FCA signalizuje, že peer-to-peer obchodovanie s kryptomenami mimo licencovaných platforiem priťahuje priamu pozornosť orgánov činných v trestnom konaní na hlavných trhoch.

Agentúra uviedla, že bude naďalej využívať svoje právomoci na stíhanie neregistrovaných prevádzkovateľov.