O firmă din domeniul criptomonedelor a fost închisă după ce nouă investitori au pierdut peste 300.000 de lire sterline

O instanță din Marea Britanie a dispus lichidarea companiei Key Coin Assets

Guvernul britanic a anunțat pe 18 august că o instanță din Londra a lichidat Key Coin Assets Ltd. cu o săptămână înainte. O anchetă efectuată de Insolvency Service, agenția guvernamentală britanică care investighează abaterile corporative și insolvența, nu a găsit dovezi că societatea ar fi efectuat vreuna dintre tranzacțiile cu criptomonede pe care le promova.

Nouă persoane care și-au depus plângerile la Action Fraud, centrul național britanic de raportare a fraudelor și a criminalității cibernetice, au plătit companiei, în total, peste 300.000 de lire sterline.

Schemele de investiții neautorizate rămân un risc real pentru economisitorii britanici, în condițiile în care regimul complet de autorizare a criptomonedelor în Marea Britanie va intra în vigoare abia peste mai bine de un an. Compania le-a spus investitorilor că le poate garanta randamente cuprinse între 40% și 100%, în timp ce o promoție online promitea „0 comisioane, 0 riscuri”.

Mark George, anchetator-șef al Serviciului de Insolvență, a declarat:

„Key Coin Assets Ltd a promis randamente garantate, dar nu a livrat nimic. Comportamentul lor a prezentat toate caracteristicile unei scheme de tip Ponzi.”

Serviciul de Insolvență a remarcat că banii proveniți de la investitorii mai noi par să fi fost folosiți pentru a-i plăti pe cei anteriori, mai degrabă decât pentru vreo investiție.

Fonduri transferate în contul personal al directorului

Extrasele bancare examinate de anchetatori au arătat că fondurile clienților erau adesea transferate în contul personal al directorului companiei în câteva ore sau chiar în aceeași zi în care ajungeau. Banii deveneau apoi greu de urmărit, iar documentele contabile solicitate de Serviciul de Insolvență nu au fost furnizate pe parcursul anchetei.

Compania și-a schimbat în repetate rânduri adresa oficială, indicând la un moment dat un apartament ai cărui locatari nu auziseră niciodată de firmă. Documentele depuse la Registrul Comerțului indicau active în valoare de 42 de milioane de lire sterline, o sumă pe care anchetatorii au considerat-o mult superioară nivelului sugerat de activitatea bancară reală a companiei.

Mărturii false ale clienților au fost publicate online fără permisiunea persoanelor menționate în acestea. Mai mult, investitorii au fost instruiți să evite termeni precum „cripto” și „investiție” în referințele plăților bancare.

Frauda împotriva persoanelor fizice și a întreprinderilor a costat economia Regatului Unit 14,4 miliarde de lire sterline în perioada 2023-2024 și se clasează drept cea mai răspândită categorie de infracțiuni din țară, conform Strategiei guvernamentale de combatere a fraudei pentru perioada 2026-2029. Strategia alocă peste 250 de milioane de lire sterline între 2026 și 2029 pentru combaterea acesteia.

FCA semnalase anterior firma

Autoritatea pentru Conduită Financiară (FCA) a adăugat Key Coin Assets pe lista firmelor neautorizate pe 12 septembrie 2024, cu aproape doi ani înainte de emiterea ordinului judecătoresc. Avertismentul FCA privind Key Coin Assets precizează că firma nu era autorizată și că ar putea viza consumatorii din Regatul Unit.

Orice persoană care are de-a face cu o firmă neautorizată nu este protejată de Serviciul Ombudsmanului Financiar, care se ocupă de reclamațiile împotriva firmelor financiare, nici de Schema de Compensare a Serviciilor Financiare, care poate despăgubi clienții în cazul falimentului unei firme autorizate.

Autoritatea de reglementare a intensificat, de asemenea, măsurile de aplicare a legii în alte părți ale sectorului, inclusiv prin efectuarea de descinderi la opt sedii legate de tranzacții ilegale suspectate de tip peer-to-peer cu criptomonede. Această operațiune din luna aprilie a marcat prima acțiune coordonată de acest tip și a dus la trimiterea de scrisori de încetare a activității, pe măsură ce autoritățile examinau potențiale activități ilegale.

Ce ar trebui să verifice investitorii înainte de a efectua o plată

Serviciul de Insolvență și FCA îi îndeamnă pe toți cei care iau în considerare o investiție în criptomonede să verifice firma prin intermediul instrumentului „Firm Checker” al FCA și al listei de firme neautorizate a acesteia. Randamentele ridicate garantate, solicitarea de a nu menționa referințele obișnuite de plată pe un transfer și presiunea de a recruta alți investitori sunt semnalele de alarmă menționate de ambele organisme.

Un semn de avertizare comun al înșelătoriilor cu criptomonede este un randament neobișnuit de ridicat promovat alături de un risc aparent redus sau inexistent. Anchetatorii au descoperit exact această combinație în materialele pe care Key Coin Assets le-a prezentat clienților săi.

Reglementări mai ample privind criptomonedele în Regatul Unit vor intra în vigoare în 2027

Firmele din domeniul criptomonedelor care desfășoară activități reglementate legate de criptoactive în Marea Britanie vor răspunde în fața FCA la fel cum o fac deja băncile și brokerii, în conformitate cu Regulamentul din 2026 al Legii din 2000 privind serviciile și piețele financiare (Criptoactive). Reglementările au fost finalizate în februarie 2026, conform unei note de politică a Trezoreriei Majestății Sale privind reglementările în domeniul criptoactivelor.

Cadrul final acoperă întreprinderi, inclusiv burse, custodi, furnizori de servicii de staking și creditori, cu o dată de intrare în vigoare stabilită pentru 25 octombrie 2027, conform regulamentului final al Regatului Unit privind criptoactivele. Companiile pot începe să solicite autorizarea începând cu 30 septembrie 2026, creând astfel o perioadă de tranziție înainte ca regulile mai cuprinzătoare să intre în vigoare.

Separat, legislatorii britanici au deschis în iulie o anchetă privind accesul cripto la servicii bancare, întrebând dacă băncile blochează accesul companiilor legitime din domeniul criptomonedelor. Grupul parlamentar interpartinic pentru criptomonede și active digitale a trimis o scrisoare directorilor executivi ai marilor bănci pe 11 august și colectează dovezi până pe 31 august.

Administratorul judiciar, un funcționar guvernamental care se ocupă de afacerile companiilor lichidate prin hotărâre judecătorească, a fost numit lichidator al Key Coin Assets în urma hotărârii Înaltei Curți.