FCA efectuează descinderi la 8 sedii în cadrul primei acțiuni de combatere a tranzacționării ilegale de criptomonede de tip peer-to-peer din Marea Britanie

Puncte cheie:

• FCA a efectuat percheziții la 8 sedii pe 22 aprilie 2026, emițând somații de încetare a activității în cadrul primei acțiuni de combatere a tranzacțiilor P2P cu criptomonede din Marea Britanie.
• DI Ross Flay, de la SWROCU, a invocat riscul de spălare de bani, dovezile obținute în urma descinderilor susținând multiple anchete penale.
• Instrumentul Firm Checker al FCA rămâne resursa principală pentru consumatori, pe măsură ce aplicarea regulilor AML privind criptomonedele se intensifică în 2026.

FCA vizează comercianții de criptomonede peer-to-peer neînregistrați în cadrul unor descinderi coordonate în Marea Britanie

FCA a efectuat inspecțiile împreună cu HM Revenue and Customs și Unitatea Regională de Combatere a Crimei Organizate din Sud-Vest. La fiecare locație, agenții au emis scrisori de încetare și renunțare prin care le-au ordonat comercianților să-și oprească imediat operațiunile.

Tranzacționarea de criptomonede peer-to-peer implică persoane fizice care cumpără și vând active digitale direct între ele, ocolind o bursă centralizată. Conform legislației britanice, această activitate necesită înregistrarea la FCA. În prezent, niciun comerciant sau platformă de criptomonede peer-to-peer înregistrată nu operează legal în țară.

Probele adunate în timpul inspecțiilor sunt acum utilizate în mai multe anchete penale în curs.

Steve Smart, director executiv pentru aplicarea legii și supravegherea pieței la FCA, a declarat că comercianții peer-to-peer neînregistrați operează ilegal și creează riscuri de criminalitate financiară. „Ne vom folosi de puterile noastre și vom colabora cu partenerii pentru a-i opri”, a afirmat Smart.

Inspectorul detectiv Ross Flay de la SWROCU a indicat spălarea de bani ca fiind o preocupare centrală. Flay a spus că obiectivul este de a împiedica comercianții ilegali să ofere infractorilor o cale de a muta, ascunde și cheltui fonduri ilicite.

Acțiunea a fost întreprinsă în temeiul Regulamentului din 2017 privind spălarea banilor, finanțarea terorismului și transferul de fonduri, cadrul juridic principal care reglementează conformitatea în materie de combatere a spălării banilor pentru firmele din domeniul criptomonedelor din Regatul Unit.

Aceasta nu este prima măsură luată de FCA împotriva activităților neînregistrate din domeniul criptomonedelor. În iunie 2024, agenția a colaborat cu Serviciul de Poliție Metropolitană pentru a aresta două persoane suspectate de operarea unei burse ilegale de active criptografice. FCA a mai urmărit penal, de asemenea, un operator care conducea o rețea ilegală de ATM-uri de criptomonede.

Evaluarea națională a riscurilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului, realizată de guvernul britanic, identifică activele criptografice ca un mijloc din ce în ce mai comun pentru spălarea veniturilor provenite din activități criminale. FCA afirmă că continuă să colaboreze cu parteneri naționali și internaționali pentru a aborda acest risc.

Smart a îndemnat, de asemenea, consumatorii să utilizeze instrumentul Firm Checker al FCA înainte de a intra în contact cu orice firmă din domeniul criptomonedelor. El a menționat că criptomonedele rămân o investiție cu risc ridicat și sunt în mare parte nereglementate în Marea Britanie, cu excepția normelor privind combaterea spălării banilor și promovarea financiară.

FCA nu a dezvăluit numele persoanelor fizice sau juridice vizate de acțiunea de marți. Anchetatorii nu au precizat când vor fi formulate acuzațiile, dacă vor exista. Pentru consumatorii și investitorii americani care urmăresc tendințele de reglementare transfrontaliere, demersul FCA semnalează că tranzacționarea de criptomonede peer-to-peer în afara platformelor autorizate atrage atenția directă a autorităților de aplicare a legii pe piețele majore.

Agenția a declarat că va continua să-și folosească competențele pentru a urmări operatorii neînregistrați.